Os três tipos de investidores em Cripto

Os consultores financeiros estão aprendendo sobre Cripto e ativos digitais ou tomando a decisão de levar seu tempo valioso para Aprenda. Parte dessa decisão é um cálculo de retorno sobre o investimento (ROI) – o tempo e a despesa de aprender uma nova classe de ativos e ecossistema versus a capacidade projetada de geração de receita de curto e longo prazo que o conhecimento fornece.

Se você é esse consultor financeiro, você está se perguntando: “Vou encontrar novos clientes? Vou aumentar a receita de clientes existentes? Vou me preocupar apenas comnão perder meus clientes atuais quem pode querer investir em Cripto?”

Este artigo foi publicado originalmente emCripto para consultores, boletim semanal da CoinDesk que define Cripto, ativos digitais e o futuro das Finanças. Inscreva-se aquipara recebê-lo toda quinta-feira.

Essas são certamente perguntas válidas e compreensíveis – por que eu me incomodaria? Para responder a essa pergunta, podemos olhar para alguns dos tipos de clientes que você pode encontrar, para que você possa determinar se isso se encaixa em sua prática e planos de crescimento para o novo ano.

Ao identificar esses tipos de clientes, ou memes de clientes, para usar a terminologia Cripto adequada, vamos analisar os objetivos, as necessidades, conversas e estratégiasos consultores empregarão em seus relacionamentos de planejamento.

Também vou começar dizendo que T incluo aqueles clientes ou prospectos que não estão interessados ​​em Cripto. T defendo que consultores tentem vender clientes para investir em Cripto neste momento. O risco é muito grande para alguém que ainda não demonstrou interesse.

Os curiosos sobre Cripto

O investidor criptocurioso é alguém que demonstrou algum interesse em investir em Cripto, mas ainda não tentou. Sua hesitação pode ser devido a uma medo de perder dinheiroou um medo doTecnologia. Ou talvez eles estivessem apenas esperando Para Você, o consultor deles, Aprenda sobre Cripto. T posso dizer exatamente como esses clientes podem se parecer em termos de idade, demografia econômica ou perfil de risco.

O cliente curioso sobre criptomoedas precisará de alguma educação, começando com a Tecnologia. A conversa provavelmente começará com “Estou interessado em Cripto …”, ou “Li este artigo sobre Bitcoin …”, ou “Meu irmão/filha/vizinho ganhou algum dinheiro com Cripto.”

Seu trabalho primeiro será entender por que eles querem olhar para Cripto, antes de pular com todo o seu conhecimento recém-adquirido sobre Cripto . Este mundo pode ser opressor para os não iniciados (como você bem sabe).

Depois de ter uma compreensão depor que eles querem investir, você pode comparar o que sabe sobre Cripto com suas necessidades e perfil de risco. É aqui que, se for apropriado, você pode começar com sua educação, junto com alguma definição de expectativas.

Digamos, por exemplo, que você tenha uma revisão semestral com uma cliente que é bastante avessa a riscos e possivelmente está perto da idade de aposentadoria. Ela diz que seu filho diz que ela deveria comprar Bitcoin como uma proteção contra inflação. Agora você tem uma oportunidade maravilhosa de combinar seu conhecimento sobre Cripto com suas habilidades de planejamento.

Certamente há uma necessidade para aqueles NEAR da aposentadoria compensarem a inflação, e você pode explicar melhor essa necessidade com base na situação dela. No entanto, você também precisa discutir a volatilidade, e tenha uma conversa séria sobre o risco.

Se ambos concordarem, vocês podem criar um plano que se ajuste ao perfil de risco, às necessidades e aos objetivos de um cliente por meio da adição de Cripto. Essa solução provavelmente envolverá alguma solução que seja segura e fácil de gerenciar a partir da plataforma de custódia, e fácil de relatar.

Para fins de receita e, portanto, de ROI, você pode cobrar uma taxa de projeto apenas para ajudar esses clientes a comprar algum Bitcoin e segure-o com segurança. Se for para uma conta de aposentadoria, também pode fazer sentido estabelecer uma conta gerenciada separadamente (SMA) para esses clientes, o que se encaixaria no seu modelo de ativos sob gestão (AUM).

Sua educação e conhecimento serão extremamente valiosos para esses clientes, assim como o estabelecimento de expectativas e o planejamento.

O novato em Cripto

Você encontrará alguns clientes e clientes em potencial que já começaram a se aventurar em Cripto por conta própria. Quando você deixa claro que está aprendendo como faça dos ativos digitais parte da sua prática, você ficará surpreso com a quantidade de seus clientes e clientes em potencial que pegarão seus telefones para mostrar seusContas Coinbase ou Gemini.

Eles podem já ter comprado Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) em uma conta que você gerencia, ou por meio de sua própria conta de corretora. Grayscale é propriedade do Digital Currency Group, a empresa controladora da CoinDesk.

Felizmente Para Você, há algumas boas conversas para ter aqui. O que você comprou? Por que você comprou? Como você se sentiu sobre a volatilidade? A capacidade de ouvir e entender alguns dos raciocínios é valiosa, e o que torna isso agora um investimento em vez de especulação para seu cliente.

Pode ou não haver alguma estratégia para seus movimentos até agora, o que é o ponto de entrada perfeito Para Você combinar o que sabe sobre Cripto com seu perfil de risco e outros planos, a fim de criar uma estratégia para seus ativos digitais que se adapte aos seus riscos, objetivos, necessidades, ETC

Por exemplo, um cliente mostra a você sua conta Coinbase com alguns milhares de dólares em vários tokens diferentes. Agora você tem um potencial de taxa de projeto, que inclui documentar valores, base e raciocínio por trás de cada um. Você pode então trabalhar com seu cliente para desenvolver um plano para possivelmente criar uma nova alocação de portfólio ou ir para uma solução mais gerenciada, que pode ser parte do seu AUM.

Novamente, sua educação e conhecimento, juntamente com sua capacidade de criar um plano em vez de especular, devem ser apreciados e levar a algum aumento na receita por meio de taxas de projeto ou AUM.

O nativo da Cripto

Este é o cliente que está em Cripto há algum tempo e pode ser moderadamente ou extremamente rico – às vezes chamado de “baleia”. Muito do foco na educação em Cripto para consultores tem sido ajudar aqueles clientes que querem fazer uma pequena alocação. O nativo de Cripto é onde você pode realmente trazer alguns grandes novos clientes.

Tenho visto que esses clientes variam desde alguns que investiram em Bitcoin no início e têm uma posição considerável em relação ao restante de sua riqueza, até aqueles que investiram pesadamente em alguns tokens, capitalistas de risco ou aqueles que começaram ou estavam por perto no início de um protocolo que lançou um token.

Por alguns anos, esses prospectos foram avessos a buscar um consultor, por medo de que qualquer um nas Finanças tradicionais tentasse afastá-los da Cripto ou não entendesse o investimento de forma alguma. A realidade é que essas baleias precisam da ajuda de um planejador financeiro, assim como qualquer empresário ou grande investidor.

Depois de entender os ativos digitais, você pode ajudar esses clientes de muitas maneiras emostrar mais valordo que qualquer outro consultor que eles tenham em sua equipe.

Para esses prospectos – e há mais do que você pensa – você pode ser o consultor que T está dizendo a eles para vender, mas ONE que os ajuda com todas as partes do planejamento financeiro que você oferece a qualquer outro cliente. Assim como você T recomendaria que um empresário vendesse seu negócio ou um fundador inicial vendesse seu patrimônio para investir em ativos mais tradicionais, você T aconselharia essas baleias a fazerem algo semelhante.

Vocês farão perguntas e começarão uma conversa sobre alocação dentro de Cripto, risco e vida financeira. Juntos, vocês podem trabalhar na segurança de seus ativos digitais, receitas e despesas e planejamento patrimonial. Vocês serão o valioso quarterback do plano deles, trazendo advogados e contadores onde necessário para estruturar seus investimentos.

Embora isso provavelmente não seja uma jogada de crescimento de AUM, você pode criar um projeto robusto ou um plano de taxa de serviço mensal para esses clientes, ajudando a mostrar como seus Cripto afetam seus gastos e estilo de vida, e criando estratégias para avaliar riscos e investimentos futuros.

É provável que esses sejam os clientes do futuro, pois eles têm ativos custodiados em várias tecnologias e formatos, além de fluxos de renda e rendimentos gerados por diferentes protocolos e investimentos.

Seu trabalho para transformar isso de especulação ou empreendimento em uma parte estratégica da vida financeira deles é inestimável para essa classe crescente de investidores.

Benefícios para sua prática

A decisão de investir tempo e dinheiro para aprender uma nova classe de ativos pode parecer difícil, dada a visão da alocação relativamente pequena para Cripto. No entanto, como discutimos, com esses três tipos de clientes Cripto , o potencial de adicionar receita por meio de taxas de projeto, taxas horárias, contratos de serviço ou AUM é aparente.

Ao entender melhor esses tipos de investidores, você pode adicionar novos clientes e gerar receita adicional de clientes existentes, evitando que eles saiam pela porta. Mais importante, você é capaz de fornecer valor e aconselhamento de maneiras muito mais atraentes do que simplesmente gestão de investimentos. Você terá conversas com clientes que mostram que você entende e se importa com suas vidas financeiras.