Три типа Криптo

Финансовые консультанты либо изучают Криптo и цифровые активы, либо принимают решение потратить свое драгоценное время на Словарь. Частью этого решения является расчет окупаемости инвестиций (ROI) — времени и расходов на изучение нового класса активов и экосистемы по сравнению с прогнозируемой краткосрочной и долгосрочной доходной способностью, которую обеспечивает знание.

Если вы тот самый финансовый консультант, вы задаетесь вопросом: «Найду ли я новых клиентов? Увеличу ли я доход от существующих клиентов? Буду ли я просто беспокоиться оне потерять моих нынешних клиентов кто может захотеть инвестировать в Криптo?»

Эта статья первоначально появилась вКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, описывающий Криптo, цифровые активы и будущее Финансы. Зарегистрируйтесь здесьполучать его каждый четверг.

Это, безусловно, обоснованные и понятные вопросы – зачем мне беспокоиться? Чтобы ответить на этот вопрос, мы можем рассмотреть некоторые типы клиентов, с которыми вы можете столкнуться, чтобы вы могли определить, вписывается ли это в вашу практику и планы роста в новом году.

При определении этих типов клиентов, или клиентских мемов, если использовать правильную Криптo , давайте рассмотрим цели, потребности, разговоры и стратегииконсультанты будут использовать в своих плановых отношениях.

Я также сделаю предисловие, заявив, что я T включаю тех клиентов или потенциальных клиентов, которые не заинтересованы в Криптo. Я T поддерживаю консультантов, пытающихся продать клиентам инвестиции в Криптo на данном этапе. Риск слишком велик для того, кто еще не проявил никакого интереса.

Криптo любопытный

Крипто-любопытный инвестор — это тот, кто выразил некоторый интерес к инвестированию в Криптo, но еще не пробовал. Их колебания могут быть вызваны страх потерять деньгиили страх передТехнологии. Или, может быть, они просто ждали , Для вас, их консультант, Словарь о Криптo. Я T могу точно сказать, как выглядят эти клиенты с точки зрения возраста, экономической демографии или профиля риска.

Любопытному крипто-клиенту потребуется некоторое образование, начиная с Технологии. Разговор, скорее всего, начнется с «Я интересуюсь Криптo ...», или «Я прочитал эту статью о Bitcoin ...», или «Мой брат/дочь/сосед заработал немного денег на Криптo».

Ваша задача будет сначала понять, почему они хотят изучить Криптo, прежде чем прыгнуть со всеми вашими новоиспеченными знаниями о Криптo . Этот мир может быть подавляющим для непосвященных (как вы хорошо знаете).

Как только у вас появится пониманиепочему они хотят инвестировать, вы можете сравнить то, что вы знаете о Криптo , с их потребностями и профилем риска. Вот где, если это уместно, вы можете начать с вашего образования, а также с некоторой установки ожиданий.

Допустим, например, у вас есть полугодовой обзор с клиентом, который довольно не склонен к риску и, возможно, близок к пенсионному возрасту. Она говорит вам, что ее сын говорит, что ей следует купить Bitcoin в качестве хеджирование инфляции. Теперь у вас есть прекрасная возможность объединить свои знания в Криптo с навыками планирования.

Конечно, для тех, кто NEAR к пенсионному возрасту, существует потребность в компенсации инфляции, и вы можете лучше объяснить эту потребность на основе ее ситуации. Однако вам также необходимо обсудить волатильностьи серьезно поговорите о риске.

Если вы оба согласны, вы можете создать план, который соответствует профилю риска, потребностям и целям клиента, добавив Криптo. Это решение, скорее всего, будет включать в себя какое-то решение, которое безопасно и легко управляется с кастодиальной платформы, и легко отчитывается.

В целях получения дохода и, следовательно, в целях окупаемости инвестиций вы можете взимать плату за проект, чтобы помочь этим клиентам купить немного Bitcoin и держите его в безопасности. Если это пенсионный счет, возможно, имеет смысл открыть для этих клиентов отдельно управляемый счет (SMA), который будет соответствовать вашей модели активов под управлением (AUM).

Ваше образование и знания будут чрезвычайно ценны для этих клиентов, равно как и формирование ожиданий и планирование.

Новичок в Криптo

Вы столкнетесь с некоторыми клиентами и потенциальными клиентами, которые уже начали заниматься Криптo самостоятельно. Когда вы даете понять, что учитесь сделайте цифровые активы частью своей практики, вы будете удивлены, как много ваших клиентов и потенциальных клиентов достанут свои телефоны, чтобы продемонстрировать своиАккаунты Coinbase или Gemini.

Они могли уже купить Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) на счете, которым вы управляете, или через свой собственный брокерский счет. Grayscale принадлежит Digital Currency Group, материнской компании CoinDesk.

К счастью Для вас, здесь есть несколько хороших разговоров, которые можно провести. Что вы купили? Почему вы купили? Что вы чувствовали по поводу волатильности? Способность слушать и понимать некоторые рассуждения ценна, и что делает это сейчас инвестицией, а не спекуляцией для вашего клиента.

На данный момент у них может быть, а может и не быть какой-либо стратегии в своих действиях, что является Для вас идеальной отправной точкой, чтобы сопоставить свои знания о Криптo с их профилем риска и другими планами, чтобы создать стратегию для своих цифровых активов который соответствует их риску, целям, потребностям и ETC.

Например, клиент показывает вам свой счет Coinbase с несколькими тысячами долларов в нескольких разных токенах. Теперь у вас есть потенциальная плата за проект, которая включает в себя документирование сумм, основы и обоснование каждой из ONE. Затем вы можете работать со своим клиентом, чтобы разработать план возможного создания нового распределения портфеля или перейти к более управляемому решению, которое может быть частью вашего AUM.

Опять же, ваше образование и знания, а также ваша способность разрабатывать планы, а не строить догадки, должны быть оценены по достоинству и привести к некоторому увеличению дохода за счет комиссий за проекты или AUM.

Криптo абориген

Это клиент, который уже некоторое время работает в Криптo и может быть умеренно или очень богатым — иногда его называют «китом». Так много внимания уделяется Криптo для консультантов, чтобы помочь тем клиентам, которые хотят сделать небольшое распределение. Криптo абориген — это то место, где вы действительно можете привлечь несколько крупных новых клиентов.

Я видел, как эти клиенты варьировались от тех, кто инвестировал в Bitcoin на раннем этапе и занял значительную позицию по отношению к остальной части своего богатства, до тех, кто вложил значительные средства в несколько токенов, венчурных капиталистов или тех, кто начал или находился в самом начале разработки протокола, запустившего токен.

В течение нескольких лет эти потенциальные клиенты не хотели искать консультанта, опасаясь, что кто-то из традиционных Финансы попытается увести их от Криптo или вообще не поймет инвестиции. Реальность такова, что этим китам нужна помощь финансового планировщика, как и любому владельцу бизнеса или крупному инвестору.

Как только вы поймете, что такое цифровые активы, вы сможете помочь этим клиентам многими способами, ипоказать больше ценностичем любые другие консультанты в их команде.

Для этих потенциальных клиентов — а их больше, чем вы думаете — вы можете быть тем консультантом, который T говорит им продавать, но ONE , кто помогает им со всеми частями финансового планирования, которые вы предлагаете любому другому клиенту. Так же, как вы T рекомендовали бы владельцу бизнеса продать свой бизнес или раннему основателю продать свой капитал, чтобы инвестировать в более традиционные активы, вы T посоветуете этим китам сделать что-либо подобное.

Вы сможете задать вопросы и начать разговор о распределении в Криптo, риске и финансовой жизни. Вместе вы сможете работать над безопасностью их цифровых активов, доходов и расходов и планированием имущества. Вы станете ценным квотербеком их плана, привлекая юристов и бухгалтеров, когда это необходимо, для структурирования их инвестиций.

Хотя это, скорее всего, не приведет к росту активов под управлением, вы можете создать надежный проект или план ежемесячной платы за обслуживание для этих клиентов, помогая им продемонстрировать, как их Криптo влияют на их расходы и образ жизни, а также создавая стратегии для оценки рисков и будущих инвестиций.

Вероятно, именно так будут выглядеть клиенты в будущем, поскольку у них есть активы, хранящиеся в различных технологиях и формах, а также потоки доходов и доходность, генерируемые различными протоколами и инвестициями.

Ваша работа по превращению этого из спекуляции или предприятия в стратегическую часть финансовой жизни бесценна для этого растущего класса инвесторов.

Преимущества для вашей практики

Решение инвестировать время и деньги в изучение нового класса активов может показаться сложным, учитывая относительно небольшую долю в Криптo. Однако, как мы уже обсуждали, с этими тремя типами Криптo потенциал увеличения дохода за счет комиссий за проект, почасовых сборов, сервисных контрактов или AUM очевиден.

Лучше понимая эти типы инвесторов, вы можете привлекать новых клиентов и получать дополнительный доход от существующих клиентов, не давая им уйти. Самое главное, вы можете предоставлять ценность и советы способами, которые гораздо более цепкие, чем просто управление инвестициями. Вы будете вести разговоры с клиентами, которые покажут, что вы понимаете и заботитесь об их финансовой жизни.