Naging Malaki ang Binance Dahil sa Mga Customer ng U.S. Ilegal Iyon, Sabi ng U.S

Umasa ang Binance sa mga unang araw nito sa mga customer ng Amerika para sa bulto ng kita nito, aktibidad ng pangangalakal nito at sa gayon ay ang katayuan nito bilang pinakamalaking palitan ng Crypto sa mundo.

Ang mga dokumento sa pagsingil ay nabuksan noong Martes laban sa palitan at ang tagapagtatag nito na si Changpeng Zhao – na mas kilala bilang CZ – ay nagdetalye ng mga taon ng mga pagkabigo sa pagsunod at obfuscation sa pangalan ng pagprotekta sa pinakamahalaga – at hindi limitadong – mga user ng Binance. Ngunit T pinahintulutan ang Binance na pagsilbihan ang mga customer na iyon dahil T ito isang rehistradong negosyo sa US, ayon sa gobyerno.

Read More: Magbabayad ang Binance ng $4.3B para Mabayaran ang mga Akusasyon sa U.S.; Si Changpeng 'CZ' Zhao ay Nagbitiw bilang CEO at Nakiusap na Nagkasala sa Seattle

Tinarget ng Binance ang paglago sa US market, lalo na sa mga user ng "VIP" na nagtulak sa dami ng kalakalan ng palitan at sa gayon ay ang kita nito. Ang mga power user na ito at ang kanilang liquidity ay nakatulong na gawing juggernaut ang Binance sa Crypto trading. Ayon sa gobyerno, "sinusubaybayan at sinusubaybayan" ng mga ehekutibo ng Binance ang pagganap ng palitan sa merkado ng US at ipinahayag pa ang kanilang tagumpay.

Hanggang sa 30% ng trapiko sa web ng exchange (at kasing dami ng kita) ay nagmula sa U.S. noong unang bahagi ng 2018, sinabi ng paghaharap. Nang malaman ni CZ ang tungkol dito, sinabi niyang dapat i-block ng Binance ang mga IP address at ipatupad ang mga kinakailangan ng know-your-customer dahil "mas mabuti ito kaysa mawala ang lahat."

Sa kabila nito, inalis ng CZ at Binance ang kanilang pinakamahahalagang user sa US sa pamamagitan ng isang API na nagpapahintulot sa kanila na KEEP na gamitin ang pangunahing exchange, ayon sa gobyerno. Ito ay dumating kahit na ang Binance ay naglunsad ng isang hiwalay na US exchange - Binance.US - na nagpatupad ng mga kinakailangan ng KYC na kulang sa pangunahing exchange.

Noong Hunyo 2019, "hinikayat" ng CZ at ng iba pang matataas na opisyal ng Binance ang mga kliyente ng U.S. na may mataas na halaga na "itago at i-obfuscate ang kanilang mga koneksyon sa U.S.." Tinalakay ng mga opisyal ng Binance ang mga diskarteng ito sa mga naitalang tawag at inutusan ang mga tauhan na tulungan ang mga customer na ito sa pag-iwas sa pagsunod, tulad ng pag-drop ng mga pahiwatig na dapat silang gumamit ng ibang IP address.

Pagsapit ng Setyembre 2020, humigit-kumulang 16% ng base ng customer ng pangunahing exchange ay nagmula sa U.S. – ginagawa itong pinakamahalagang bansa ng Binance sa kabila ng mga pagbabawal nito. "Sa susunod na buwan" nilagyan ng label muli ng Binance ang kaukulang pie chart nito, na pinalitan ang label ng userbase na "United States" ng "UNKWN."

Ang mga customer na ito ay nakabuo ng "trilyong dolyar sa mga transaksyon" para sa Binance at nakagawa ng $1.6 bilyon na kita sa pagitan ng Agosto 2017 at Oktubre 2022.

Pagkabigo sa AML

Ang mga pagkabigo sa pagsunod ng Binance ay humantong din ito sa pagproseso ng daan-daang milyong dolyar sa mga transaksyon na nagmumula sa mga darknet marketplace kabilang ang Hydra at mga serbisyo ng paghahalo ng Crypto kabilang ang BestMixer.

Kung minsan, malalaman ng mga tauhan ng Binance na ginagamit ng mga kriminal ang site ngunit hahayaan silang magpatuloy pa rin, "lalo na kung sila ay mga gumagamit ng VIP." Sa halip na i-boot ang mga ipinagbabawal na palitan ng mga gumagamit, inutusan silang suriin ang kanilang katayuan at baka magbigay ng isang sampal sa pulso na may babala na huwag i-ruta muli ang pera mula sa darknet market.

Ang mabilis at maluwag na pag-iisip ay nagkaroon ng napakalaking epekto para sa pagsunod ng Binance sa rehimen ng mga parusa ng US. Sa tahasan, wala itong ginawa upang matiyak na ang pera ay T dumadaloy sa pagitan ng US at Iran.

Sa loob ng tiyan ng bawat palitan ay isang tumutugmang makina: ang piraso ng computer code na tumutulong sa paglipat ng mga barya sa pagitan ng mga mamimili at nagbebenta. Itinugma ng engine ng Binance ang mga user sa U.S. sa mga nasa Iran. Ayon sa paghaharap, nagdulot si Binance ng "hindi bababa sa 1.1 milyon" na mga ilegal na transaksyon na nagkakahalaga ng halos $900 milyon.

Alam ni CZ at ng kanyang mga kinatawan na ang kanilang katugmang makina ay maaaring humantong sa paglabag ng Binance sa mga batas ng U.S. ngunit kaunti lang ang ginawa upang pigilan ito, sinabi ng gobyerno. Ang tanging solusyon ay ang ipatupad ang KYC sa lahat ng user, isang hakbang na hindi nila ganap na ginawa hanggang Mayo 2022.

Sa panloob, kinilala ng CZ ang mga panganib ng mga paglabag sa mga parusa at ang pangangailangan para sa remediation noong 2018, ayon sa dokumento. Ngunit "tumanggi si Binance na maglaan ng makabuluhang mapagkukunan sa" pag-aayos ng butas.

Sa gitna ng lahat ng ito ay ang tanong kung saan talaga nakabatay ang Binance. Si CZ at ang kanyang kumpanya ay "sinasadyang malabo" tungkol sa kanilang HQ sa loob ng maraming taon, kung saan ang mga executive ay lumilipat sa pagitan ng Asia at Middle East. Ang kanilang pag-asa ay ang globetrotting ay "gawing mas mahirap i-regulate ang Binance."