Binance a connu une croissance exponentielle grâce à ses clients américains. C'était illégal, selon les États-Unis.

À ses débuts, Binance s'appuyait sur ses clients américains pour la majeure partie de ses revenus, de son activité de trading et donc de son statut de plus grande bourse de Crypto au monde.

Les documents d'accusation dévoilés mardi contre la plateforme d'échange et son fondateur Changpeng Zhao – plus connu sous le nom de CZ – détaillent des années de manquements à la conformité et d'obstruction au nom de la protection des utilisateurs les plus précieux – et inaccessibles – de Binance. Or, selon le gouvernement, Binance n'était T autorisée à servir ces clients, car elle n'était T une entreprise enregistrée aux États-Unis.

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Binance visait la croissance sur le marché américain, notamment auprès des utilisateurs « VIP », qui stimulaient le volume d'échange et donc les revenus de la plateforme. Ces utilisateurs expérimentés et leur liquidité ont contribué à faire de Binance un acteur majeur du trading de Crypto . Selon le gouvernement, les dirigeants de Binance « suivaient et surveillaient » les performances de la plateforme sur le marché américain et vantaient même leur succès.

Selon le document, jusqu'à 30 % du trafic web de la plateforme (et autant de revenus) provenaient des États-Unis début 2018. Lorsque CZ a appris cela, il a déclaré que Binance devrait bloquer les adresses IP et mettre en place des exigences de connaissance client, car « c'est mieux que de tout perdre ».

Malgré cela, CZ et Binance ont réussi à attirer leurs utilisateurs américains les plus précieux grâce à une API leur permettant de KEEP à utiliser la plateforme d'échange principale, selon le gouvernement. Cette situation s'est produite alors même que Binance lançait une plateforme d'échange américaine distincte, Binance.US, qui implémentait des exigences KYC absentes de la plateforme principale.

En juin 2019, CZ et d'autres hauts responsables de Binance ont « encouragé » les clients américains importants à « dissimuler et obscurcir leurs connexions américaines ». Les responsables de Binance ont discuté de ces stratégies lors d'appels enregistrés et ont demandé au personnel d'aider ces clients à contourner la conformité, par exemple en leur faisant comprendre qu'ils devraient utiliser une adresse IP différente.

En septembre 2020, environ 16 % de la clientèle de la principale plateforme d'échange provenait des États-Unis, ce qui en faisait le pays le plus important pour Binance malgré ses interdictions. Le mois suivant, Binance a rebaptisé son graphique circulaire correspondant, remplaçant la mention « États-Unis » par « UNKWN ».

Ces clients ont généré « des milliers de milliards de dollars de transactions » pour Binance et ont généré 1,6 milliard de dollars de bénéfices entre août 2017 et octobre 2022.

Échec de la lutte contre le blanchiment d'argent

Les manquements de Binance en matière de conformité l'ont également conduit à traiter des centaines de millions de dollars de transactions provenant de marchés du darknet, notamment Hydra, et de services de mixage de Crypto , notamment BestMixer.

Parfois, les employés de Binance se rendaient compte que des criminels utilisaient le site, mais les laissaient continuer, « surtout s'il s'agissait d'utilisateurs VIP ». Au lieu d'exclure les utilisateurs de la plateforme d'échange illicite, ils étaient invités à vérifier leur statut et, éventuellement, à leur adresser une petite tape sur les doigts en les avertissant de ne plus transférer d'argent depuis le darknet.

Cette mentalité de laxisme a eu des conséquences considérables sur le respect par Binance du régime de sanctions américain. En clair, cela n'a rien fait pour empêcher les T financiers entre les États-Unis et l'Iran.

Au cœur de chaque plateforme d'échange se trouve un moteur de correspondance : le code informatique qui permet de transférer des cryptomonnaies entre acheteurs et vendeurs. Le moteur de Binance a mis en correspondance des utilisateurs américains et iraniens. Selon le dossier, Binance a été à l'origine d'« au moins 1,1 million » de transactions illégales d'une valeur de près de 900 millions de dollars.

CZ et ses adjoints savaient que leur moteur de correspondance pouvait conduire Binance à enfreindre la législation américaine, mais ils n'ont pas fait grand-chose pour l'en empêcher, a déclaré le gouvernement. La seule solution était d'appliquer le KYC à tous les utilisateurs, une mesure qu'ils n'ont pleinement mise en œuvre qu'en mai 2022.

En interne, CZ a reconnu les risques de violation des sanctions et la nécessité d'y remédier dès 2018, selon le document. Mais Binance a refusé de consacrer des ressources importantes à la correction de cette faille.

Au milieu de tout cela se posait la question du siège social de Binance. CZ et son entreprise sont restés « volontairement vagues » quant à leur siège social pendant des années, leurs dirigeants oscillant entre l'Asie et le Moyen-Orient. Ils espéraient que ce déplacement mondial « rendrait Binance plus difficile à réguler ».