Binance получила огромные деньги от клиентов из США. Это было незаконно, говорят США

На раннем этапе своей деятельности Binance полагалась на американских клиентов, которые обеспечивали большую часть ее доходов, торговой активности и, следовательно, статуса крупнейшей в мире Криптo биржи.

В обвинительных документах, обнародованных во вторник против биржи и ее основателя Чанпэна Чжао, более известного как CZ, подробно описываются годы несоблюдения требований и запутывания во имя защиты самых ценных — и недоступных — пользователей Binance. Но Binance T было разрешено обслуживать этих клиентов, поскольку она T была зарегистрированным бизнесом в США, согласно правительству.

Читать дальше: Binance заплатит $4,3 млрд для урегулирования обвинений США; Чанпэн «CZ» Чжао уходит с поста генерального директора и признает себя виновным в Сиэтле

Binance нацелилась на рост на рынке США, особенно среди пользователей «VIP», которые обеспечивали объем торгов биржи и, следовательно, ее доход. Эти мощные пользователи и их ликвидность помогли сделать Binance гигантом в торговле Криптo . По данным правительства, руководители Binance «отслеживали и контролировали» эффективность биржи на рынке США и даже расхваливали ее успех.

В заявке говорится, что в начале 2018 года около 30% веб-трафика биржи (и столько же доходов) исходили из США. Когда CZ узнал об этом, он сказал, что Binance должна заблокировать IP-адреса и ввести требования «знай своего клиента», потому что «это лучше, чем потерять все».

Несмотря на это, CZ и Binance переманили своих самых ценных пользователей из США через API, который позволил им KEEP использовать основную биржу, согласно правительству. Это произошло даже тогда, когда Binance запустила отдельную американскую биржу — Binance.US — которая реализовала требования KYC, отсутствующие на основной бирже.

В июне 2019 года CZ и другие высокопоставленные должностные лица Binance «призывали» крупных клиентов из США «скрывать и запутывать свои связи в США». Чиновники Binance обсуждали эти стратегии в записанных звонках и поручали персоналу помогать этим клиентам уклоняться от соблюдения требований, например, намекая им на то, что им следует использовать другой IP-адрес.

К сентябрю 2020 года около 16% клиентской базы основной биржи были из США, что сделало ее самой важной страной для Binance, несмотря на запреты. «В следующем месяце» Binance переименовала свою соответствующую круговую диаграмму, заменив метку базы пользователей «США» на «UNKWN».

Эти клиенты сгенерировали «триллионы долларов транзакций» для Binance и получили прибыль в размере 1,6 миллиарда долларов в период с августа 2017 года по октябрь 2022 года.

Неспособность бороться с отмыванием денег

Несоблюдение Binance требований законодательства также привело к обработке транзакций на сотни миллионов долларов, поступивших с торговых площадок даркнета, включая Hydra, и сервисов микширования Криптo , включая BestMixer.

Иногда сотрудники Binance узнавали, что сайтом пользуются преступники, но все равно позволяли им продолжать работу, «особенно если они были VIP-пользователями». Вместо того чтобы выгонять нелегальных пользователей биржи, им было поручено проверить их статус и, возможно, вынести им пощечину с предупреждением больше не выводить деньги с рынка даркнета.

Быстрое и свободное мышление имело огромные последствия для соблюдения Binance режима санкций США. Грубо говоря, оно не сделало ничего, чтобы гарантировать, что деньги T будут перемещаться между США и Ираном.

Внутри каждой биржи есть механизм сопоставления: часть компьютерного кода, которая помогает перемещать монеты между покупателями и продавцами. Механизм Binance сопоставлял пользователей в США с пользователями в Иране. Согласно заявлению, Binance совершила «не менее 1,1 миллиона» незаконных транзакций на сумму около 900 миллионов долларов.

CZ и его заместители знали, что их механизм сопоставления может привести к нарушению Binance законов США, но не сделали ничего, чтобы остановить это, заявило правительство. Единственным решением было внедрение KYC для всех пользователей, шаг, который они полностью предприняли только в мае 2022 года.

Внутренне CZ признала риски нарушения санкций и необходимость исправления ситуации еще в 2018 году, согласно документу. Но Binance «отказалась выделять значительные ресурсы на» устранение дыры.

Среди всего этого возник вопрос о том, где на самом деле базируется Binance. CZ и его компания годами «намеренно не сообщали» о своей штаб-квартире, а руководители метались между Азией и Ближним Востоком. Они надеялись, что из-за разъездов «регулирование Binance станет более сложным».