Ang CBPL ng Coinbase ay Pinagmulta ng $4.5M ng UK Regulator para sa mga Lapse sa Onboarding Controls

• Ang CB Payments Ltd. (CBPL) ng Coinbase ay pinagmulta ng 3.5 milyong pounds ($4.5 milyon) ng Financial Conduct Authority (FCA) para sa pag-aalok ng mga serbisyo sa mga customer na may mataas na panganib.
• Sa kabila ng mga paghihigpit sa lugar, ang CBPL ay nag-onboard at/o nagbigay ng mga serbisyong e-money sa 13,416 na customer na may mataas na panganib, sinabi ng FCA.

CORRECTOIN (Hulyo 25, 13:20 UTC): Itinutuwid ang headline at unang talata para sabihing fine na nauugnay sa pag-onboard ng mga customer na may mataas na peligro. Sinabi ng isang naunang bersyon na ang multa na may kaugnayan sa money launderings ay mawawala.

Ang CB Payments Ltd. (CBPL), isang e-money institution at payments processor na nakatali sa Crypto exchange Coinbase (COIN) ay pinagmulta ng mahigit 3.5 million pounds ($4.5 million) ng Financial Conduct Authority (FCA) para sa mga lapses sa mga kontrol na idinisenyo upang maiwasan ang onboarding ng mga tinatawag na high-risk na customer.

Ang kumpanyang nakabase sa London, na pinahintulutan ng FCA at T mismo nag-aalok ng mga serbisyo ng Cryptocurrency , ay nagsisilbing gateway para sa mga customer na mag-trade ng Crypto sa mga entity sa loob ng Coinbase group.

Ang mga alalahanin tungkol sa mga kontrol ng kumpanya sa krimen sa pananalapi ay itinaas noong Pebrero 2020 pagkatapos bisitahin ng FCA ang mga opisina nito, at pagkatapos ay pumasok ang CBPL sa isang boluntaryong kasunduan na pumipigil dito sa pagkuha ng mga bagong customer na may mataas na peligro habang tinutugunan nito ang mga isyung iyon.

"Sa kabila ng mga paghihigpit sa lugar, ang CBPL ay nag-onboard at/o nagbigay ng mga serbisyong e-money sa 13,416 na customer na may mataas na panganib," ang Sinabi ng FCA sa isang release noong Huwebes. "Humigit-kumulang 31 porsyento ng mga customer na ito ang nagdeposito ng humigit-kumulang USD $24.9 milyon. Ang mga pondong ito ay ginamit upang gumawa ng mga withdrawal at pagkatapos ay magsagawa ng maramihang mga transaksyon sa cryptoasset sa pamamagitan ng iba pang entity ng Coinbase Group, na may kabuuang kabuuang USD $226 milyon."

Ang mga paglabag, na hindi natuklasan sa loob ng halos dalawang taon, ay nagresulta sa kakulangan ng kasanayan ng CBPL sa pagsubaybay sa mga kontrol na inilagay upang matiyak na ang kasunduan ay epektibo, sinabi ng FCA.

"Nananatiling nakatuon ang Coinbase sa matataas na pamantayan ng pagsunod sa regulasyon, at nangangahulugan ito ng pakikipagsosyo sa mga regulator pagdating sa pagsunod at iba pang mga lugar," ang sabi ng kumpanya sa blog post. "Kami ay palaging handang kilalanin kapag kami ay kulang, at gumawa ng mga pagpapabuti - na kung ano ang ginawa namin dito."