CBPL di Coinbase multata di 4,5 milioni di dollari dall'autorità di regolamentazione del Regno Unito per lacune nei controlli di onboarding

• La Financial Conduct Authority (FCA) ha inflitto alla CB Payments Ltd. (CBPL) di Coinbase una multa di 3,5 milioni di sterline (4,5 milioni di dollari) per aver offerto servizi a clienti ad alto rischio.
• Nonostante le restrizioni in vigore, CBPL ha integrato e/o fornito servizi di moneta elettronica a 13.416 clienti ad alto rischio, ha affermato la FCA.

CORREZIONE (25 luglio, 13:20 UTC):Corregge il titolo e il primo paragrafo per dire multa relativa all'onboarding di clienti ad alto rischio. Una versione precedente diceva che la multa relativa al riciclaggio di denaro decade.

CB Payments Ltd. (CBPL), un istituto di moneta elettronica e di elaborazione dei pagamenti legato all'exchange Cripto Coinbase (COIN), è stato multato per oltre 3,5 milioni di sterline (4,5 milioni di dollari) dalla Financial Conduct Authority (FCA) per lacune nei controlli progettati per impedire l'inserimento dei cosiddetti clienti ad alto rischio.

La società con sede a Londra, autorizzata dalla FCA e che T offre direttamente servizi Criptovaluta , funge da gateway per i clienti che desiderano negoziare Cripto su entità all'interno del gruppo Coinbase.

Le preoccupazioni circa i controlli dell'azienda sui reati finanziari sono state sollevate nel febbraio 2020, dopo che la FCA ha visitato i suoi uffici; la CBPL ha quindi stipulato un accordo volontario che le ha impedito di assumere nuovi clienti ad alto rischio mentre affrontava tali problemi.

"Nonostante le restrizioni in atto, CBPL ha integrato e/o fornito servizi di moneta elettronica a 13.416 clienti ad alto rischio", ha affermatoLo ha affermato la FCA in un comunicatogiovedì. "Circa il 31 percento di questi clienti ha depositato circa 24,9 milioni di dollari. Questi fondi sono stati utilizzati per effettuare prelievi e quindi eseguire più transazioni di criptovalute tramite altre entità del Coinbase Group, per un totale di circa 226 milioni di dollari."

Le violazioni, che non sono state scoperte per quasi due anni, sono state il risultato della mancanza di capacità di CBPL nel monitorare i controlli messi in atto per garantire l’efficacia dell’accordo, ha affermato la FCA.

"Coinbase rimane impegnata a rispettare elevati standard di conformità normativa, e questo significa collaborare con gli enti regolatori quando si tratta di conformità e altre aree", ha affermatoha affermato l'azienda nel post del blog"Siamo sempre disposti a riconoscere quando pecchiamo e ad apportare miglioramenti, ed è ciò che abbiamo fatto qui."