FICO Patent Filing Hint sa Plans for Bitcoin Exchange Monitoring

Ang kumpanya sa likod ng FICO credit scoring system ay tumitingin sa kung paano mangolekta ng impormasyon mula sa Bitcoin exchange bilang bahagi ng isang bagong anti-money laundering na produkto, ipinapakita ng mga bagong pampublikong dokumento.

Ang isang patent application mula sa FICO, na na-publish noong Setyembre 21, ay nagdedetalye ng isang programmable system para sa pag-detect ng mga potensyal na ipinagbabawal na transaksyon at pag-flag ng mga ito para sa pagsusuri sa hinaharap. Ang impormasyong iyon ay gagamitin upang bumuo ng "mga marka ng pagbabanta" na gagamitin ng mga espesyalista sa anti-money laundering ng bangko, ayon sa paghahain.

Kasama sa dokumento ang isang paglalarawan kung paano magagamit ang system upang subaybayan ang impormasyon mula sa mga palitan ng Bitcoin bilang bahagi ng modelo ng pagmamarka.

Ang teksto ay nagsasaad:

"Dahil ang mga umuusbong na sistema ng pagbabayad tulad ng mga mobile at cryptocurrencies ay maaaring may limitadong pakikipag-ugnayan sa mga tradisyonal na institusyong pampinansyal, mayroong mas limitadong mga pagkakataon upang matukoy ang laundering na kinasasangkutan ng mga ito. Upang mapabuti ang pagtuklas, ang isang cloud based na data store ay nagsasama ng impormasyon mula sa maraming mapagkukunan, kabilang ang: ... a) Mga entity na nauugnay sa mga legal at ipinagbabawal Bitcoin exchange [at] b) Mga entity na nauugnay sa mga mobile na pagbabayad at remittance network."

Sinabi pa ng FICO na "mahalagang mangolekta at magsentro ng impormasyon sa mga legal na palitan at mga administrador (mga minero, ETC.)," na nagpapahiwatig na ang sistema ay maaaring ilapat sa iba pang bahagi ng Bitcoin ecosystem na lampas sa mga operator ng palitan.

Karagdagang iminumungkahi na ang naturang impormasyon ay maaaring matipon nang patago, idinagdag ng paghaharap: "Ang pagkakaroon ng impormasyon sa mga legal na operator ng Bitcoin ay nakakatulong sa AML Threat Score Learn ang kanilang pag-uugali, at makita ang mga pagbabago sa kanilang pag-uugali na maaaring magpahiwatig ng bagong ilegal na paggamit (nang walang tahasang kaalaman sa operator)."

Credit score larawan sa pamamagitan ng Shutterstock