O pedido de patente da FICO sugere planos para monitoramento de câmbio de Bitcoin

A empresa por trás do sistema de pontuação de crédito FICO está estudando como coletar informações de bolsas de Bitcoin como parte de um novo produto antilavagem de dinheiro, mostram novos documentos públicos.

Um pedido de patente da FICO, publicado em 21 de setembro, detalha um sistema programável para detectar transações potencialmente ilícitas e sinalizá-las para revisão futura. Essas informações seriam então usadas para desenvolver "pontuações de ameaças" a serem utilizadas por especialistas bancários antilavagem de dinheiro, de acordo com oarquivamento.

O documento inclui uma descrição de como o sistema pode ser utilizado para rastrear informações de bolsas de Bitcoin como parte do modelo de pontuação.

O texto afirma:

"Como os sistemas de pagamento emergentes, como dispositivos móveis e criptomoedas, podem ter interação limitada com instituições financeiras tradicionais, há oportunidades mais limitadas para detectar lavagem de dinheiro que os envolva. Para melhorar a detecção, um armazenamento de dados baseado em nuvem integra informações de várias fontes, incluindo: ... a) Entidades associadas a trocas de Bitcoin legais e ilícitas [e] b) Entidades associadas a redes de pagamento e remessa móveis."

A FICO continua afirmando que "é importante coletar e centralizar informações sobre bolsas e administradores legais (mineradores, ETC)", indicando que o sistema poderia ser aplicado a outras partes do ecossistema Bitcoin além dos operadores de bolsas.

Sugerindo ainda que tais informações podem ser coletadas secretamente, o documento acrescenta: "Ter informações sobre operadores legais de Bitcoin ajuda o AML Threat Score a Aprenda seu comportamento e detectar mudanças em seu comportamento que podem sinalizar novo uso ilícito (sem conhecimento explícito do operador)".

Pontuação de créditoimagem via Shutterstock