May Utang ang QuadrigaCX sa mga Customer ng $190 Milyon, Mga Palabas sa Paghahain ng Korte

Ang may problemang Canadian Crypto exchange na QuadrigaCX ay may utang sa mga customer nito ng $190 milyon at hindi ma-access ang karamihan sa mga pondo, ayon sa isang paghaharap sa korte na nakuha ng CoinDesk.

Sa isang sinumpaang salaysay na isinampa noong Enero 31 sa Korte Suprema ng Nova Scotia, si Jennifer Robertson, na kinilala bilang balo ng tagapagtatag ng QuadrigaCX na si Gerald Cotten, ay nagsabi na ang exchange ay may utang sa mga customer nito ng humigit-kumulang $250 milyon CAD ($190 milyon) sa parehong Cryptocurrency at fiat. Nauna nang inihayag ng kumpanya na mayroon itoisinampa para sa proteksyon ng pinagkakautangan sa website nito, ngunit ang pag-file mismo ay nagbibigay ng mas maraming detalye tungkol sa suliranin nito.

Noong Ene. 31, 2019, may humigit-kumulang 115,000 user na may mga balanseng naka-sign up sa exchange, na may $70 milyong CAD sa fiat at $180 milyong CAD sa Crypto na utang sa pangkalahatan, ayon sa paghaharap.

Ang palitan ay mayroong humigit-kumulang 26,500 Bitcoin ($92.3 milyon USD), 11,000 Bitcoin Cash ($1.3 milyon), 11,000 Bitcoin Cash SV ($707,000), 35,000 Bitcoin Gold ($352,000), halos 200,000 Litecoin ($6.5 milyon), at humigit-kumulang 4 milyon ($6.5 milyon) $147 milyon, ayon sa affidavit.

Hindi malinaw kung anong bahagi ng Crypto holding ng exchange ang itinago sa cold storage, kumpara sa HOT nitong wallet. Sa affidavit, ipinaliwanag ni Robertson na "kaunting halaga lamang ng mga barya" ang nakaimbak sa HOT wallet, ngunit hindi ibinigay ang mga detalye.

Idinagdag ni Robertson na:

"Ang normal na pamamaraan ay ang [tagapagtatag at CEO ng QuadrigaCX na si Gerald Cotten] ay ililipat ang karamihan ng mga barya sa cold storage bilang isang paraan upang maprotektahan ang mga barya mula sa pag-hack o iba pang virtual na pagnanakaw."

Idinagdag niya na si Cotten ay may hawak na "nag-iisang responsibilidad para sa paghawak ng mga pondo at mga barya," at ang natitirang mga miyembro ng koponan ay walang swerte sa pag-access sa mga cold wallet ng exchange mula noon.

May posibilidad na ang ilan sa mga pondo ng Quadriga ay iniimbak sa iba pang mga palitan, kahit na hindi ito nakumpirma, aniya.

Si Cotten ay iniulat na namatay sa sakit na Crohn sa Jaipur, India noong unang bahagi ng Disyembre 2018. Ang palitan inihayag ang kanyang kamatayan mas maaga sa buwang ito. Ang isang sertipiko ng kamatayan ay kasama sa listahan ng mga eksibit.

Ang tagapagtatag ay tila may tanging kontrol o kaalaman sa solusyon sa malamig na imbakan ng Quadriga. Isinulat ni Robertson na pagkatapos ng kanyang kamatayan, "Ang imbentaryo ng Cryptocurrency ng Quadriga ay naging hindi magagamit at ang ilan sa mga ito ay maaaring mawala."

Pagkatapos ay idinagdag niya na wala siyang anumang mga rekord ng negosyo para sa QuadrigaCX o mga kaakibat nitong kumpanya. Bagama't mayroon siyang laptop ni Cotten, naka-encrypt ang device at wala siyang password o recovery key. Habang ang isang consultant ay pinanatili upang subukan at mabawi ang mga nilalaman ng laptop, siya ay nagkaroon ng limitadong tagumpay hanggang sa kasalukuyan.

Mga isyu sa Fiat

Ang pag-access ng exchange sa mga fiat holdings nito ay "lubhang nakompromiso" ng mga isyu sa pagbabangko, sabi ng paghaharap. Sa partikular, isang nalutas na ngayong legal na labanan kasama ang Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) ay nagresulta sa patuloy na mga isyu.

Sa partikular, isang tagaproseso ng pagbabayad na nagtatrabaho sa Quadriga, Billerfy, ay nag-ulat ng mga problema sa paghahanap ng kasosyo sa pagbabangko, na pumipigil sa processor na ilabas ang anumang mga pondo pabalik sa exchange, at samakatuwid, sa mga customer nito.

Bilang karagdagan sa humigit-kumulang $30 milyong CAD na kasalukuyang hawak ni Billerfy, tatlong iba pang mga third-party na processor ang may hawak na humigit-kumulang $565,000 CAD na pinagsama.

Ang ikalimang tagaproseso ng pagbabayad na tinatawag na WB21 ay may hawak na isa pang $9 milyon CAD at $2.4 milyon USD (halos $9.2 milyon USD sa kabuuan) sa ngalan ni Quadriga.

Gayunpaman, ang WB21 "ay tumatangging ilabas ang mga pondo o tumugon sa mga komunikasyon mula kay Quadriga," ang inaangkin ng affidavit.

Sa isang email, isinulat ng manager ng WB21 PR na si Ralf Mueller, "Hindi kinumpirma ng WB21 na tama ang mga balanseng binanggit sa affidavit. Bilang kapalit ng kasalukuyang legal na sitwasyon ni Quadriga, kailangang paghigpitan ng aming compliance team ang account hanggang sa makumpleto ang imbestigasyon."

"T namin maibubunyag sa publiko ang mga balanse ng kliyente dahil sa aming mga tungkulin sa pagiging kumpidensyal," idinagdag ni Mueller sa isang kasunod na email.

Ang U.S. Securities and Exchange Commission ay nagdemanda sa WB21 US Inc at WB21 NA Inc, pati na rin sa mga kaakibat na indibidwal sa walang kaugnayang mga singil sa pandaraya.

Sa ilalim ng seksyong "mga karagdagang isyu", binanggit ni Robertson na ang mga gumagamit ay nagpatuloy din sa pagdeposito ng mga pondo pagkatapos ng kamatayan ni Cotten, na tinanggap ng palitan. Ang ilan sa mga ito ay nagmula sa mga awtomatikong deposito, bagama't kinumpirma ng CoinDesk na ang mga manu-manong deposito ay tinanggap din mula sa hindi bababa sa ONE user.

Request ng tulong

Ang affidavit ay nagtatapos sa isang Request na ang korte ay pumasok sa isang pananatili ng mga paglilitis upang maiwasan ang anumang mga demanda na maaaring isampa.

Ang palitan ay "kagyat na nangangailangan ng pananatili ng mga paglilitis na magbibigay-daan sa Quadriga at sa mga kontratista nito ng karagdagang oras upang mahanap ang anumang mga tindahan ng Cryptocurrency na maaaring magamit at upang makipag-ayos din sa mga draft ng bangko na magagamit sa Quadriga," isinulat ni Robertson.

"Marami, kung hindi lahat" ng mga customer ng exchange ay maaaring magdusa ng karagdagang pinsala nang walang pananatili, sabi niya.

Ang mga gumagamit ay nagrereklamo tungkol sa mga isyu sa withdrawal at isang kakulangan ng komunikasyon mula sa koponan ng QuadrigaCX sa loob ng maraming buwan, na may mga alalahanin na lumala nang mas maaga sa linggong ito nang ang website bumaba nang buo para sa pagpapanatili.

Sinabi ni Robertson na ang mga bagong direktor ng exchange ay bumoto na "pansamantalang i-pause" ang platform noong Ene. 26. Bagama't hindi niya tahasang sinabi na bumaba ang website bilang isang resulta, naging hindi naa-access ang portal minsan sa umaga noong Ene. 28.

Upang matulungang bayaran ang mga user, isinasaalang-alang ng exchange na ibenta ang operating platform nito. "Maraming partido" ay lumapit na sa exchange upang magtanong tungkol sa pagkuha ng operating platform, kahit na walang pinangalanan sa pag-file.

Idinagdag ni Robertson na naniniwala siya na ang "trading platform ay maaaring may makabuluhang halaga," ngunit ang halagang ito ay maaaring mabawasan kung ang palitan ay idemanda.

Umaasa si Quadriga na mag-iskedyul ang korte ng pagdinig sa Peb. 5 upang kumpirmahin ang pananatili ng mga paglilitis, gayundin ang paghirang kay Ernst & Young upang kumilos bilang isang independiyenteng ikatlong partido upang pangasiwaan ang mga operasyon nito para sa agarang hinaharap.

Basahin ang affidavit ni Robertson dito:

Jennifer Robertson Affidavit ni sa Scribd

Tala ng editor: Ang artikulong ito ay na-update na may komento mula sa WB21.

bandila ng Canada larawan sa pamamagitan ng Shutterstock