Sa Una, Pinarusahan ng FinCEN ang Bitcoin Trader para sa Paglabag sa Mga Batas ng AML

Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ay sa unang pagkakataon ay pinarusahan ang tinatawag nitong "peer-to-peer Cryptocurrency exchanger" para sa paglabag sa mga alituntunin ng anti-money laundering (AML).

Ang U.S. regulator inihayag Huwebes na ang residente ng California at negosyante ng Cryptocurrency na si Eric Powers ay nabigong sumunod sa mga kinakailangan sa pagpaparehistro at pag-uulat ng Bank Secrecy Act (BSA) noong 2012–2014.

Habang nagsasagawa ng negosyo ng pagbili at pagbebenta ng mga bitcoin sa internet, hindi nairehistro ni Powers ang kanyang sarili bilang isang money transmitter o bilang isang negosyo sa mga serbisyo ng pera, sinabi ng FinCEN.

Nabigo rin siyang mag-ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa Cryptocurrency at fiat currency. Halimbawa, sinabi ng regulator, ang Powers ay nagsagawa ng humigit-kumulang 160 na transaksyon ng mga bitcoin na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $5 milyon at nagsagawa rin ng higit sa 200 mga transaksyon na kinasasangkutan ng pisikal na paglipat ng higit sa $10,000 sa pera, ngunit hindi nag-file ng isang ulat ng transaksyon ng pera.

Nagproseso din ang Powers ng ilang kahina-hinalang transaksyon nang hindi nag-file ng kahina-hinalang ulat ng aktibidad, kabilang ang paggawa ng negosyong nauugnay sa darknet marketplace na Silk Road.

May kapangyarihan ang inamin sa mga paglabag, ayon sa ahensya.

Ang direktor ng FinCEN na si Kenneth A. Blanco, ay nagsabi na "Ang mga obligasyon sa ilalim ng BSA ay nalalapat sa mga nagpapadala ng pera anuman ang kanilang laki."

Sinabi pa ni Blanco na may mga indikasyon na "partikular na alam ng Powers ang mga obligasyong ito, ngunit sadyang nabigo na igalang ang mga ito," idinagdag:

"Ang ganitong mga pagkabigo ay naglalagay sa aming sistema ng pananalapi at pambansang seguridad sa panganib at nalalagay sa panganib ang kaligtasan at kagalingan ng aming mga tao, pati na rin ang pagbawas ng responsableng pagbabago sa espasyo ng mga serbisyo sa pananalapi."

Bilang resulta, si Powers ay pinagmulta ng $35,000 at pinagbawalan sa pagbibigay ng mga serbisyo sa pagpapadala ng pera.

Noong 2014, FinCEN pinasiyahan na ang mga nagproseso at palitan ng pagbabayad ng Bitcoin ay mga negosyong serbisyo ng pera sa ilalim ng batas ng US. Noong nakaraang taon, ang regulator sabi na ang mga patakaran ng money transmitter ay nalalapat kahit sa mga nagsasagawa ng mga paunang coin offering o ICO.

FinCEN larawan sa pamamagitan ng Shutterstock