По-перше, FinCEN карає Bitcoin -трейдера за порушення законів проти відмивання коштів

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) вперше покарала так званий «одноранговий обмінник Криптовалюта » за порушення правил боротьби з відмиванням грошей (AML).

Регулятор США оголосив У четвер резидент Каліфорнії та торговець Криптовалюта Ерік Пауерс не дотримувався вимог щодо реєстрації та звітності Закону про банківську таємницю (BSA) протягом 2012–2014 років.

За словами FinCEN, займаючись купівлею та продажем біткойнів в Інтернеті, Пауерс не реєстрував себе як компанію, що надає грошові перекази.

Він також не зміг повідомити про підозрілі операції з Криптовалюта та фіатною валютою. Наприклад, за словами регулятора, Пауерс провів близько 160 транзакцій біткойнів на суму близько 5 мільйонів доларів, а також провів понад 200 транзакцій, пов’язаних із фізичним переказом понад 10 000 доларів у валюті, але не подав жодного звіту про транзакцію в валюті.

Пауерс також обробив кілька підозрілих транзакцій, не подавши жодного звіту про підозрілу діяльність, у тому числі ведення бізнесу, пов’язаного з даркнет-маркетплейсом Silk Road.

Повноваження має зізнався до порушень, повідомляє відомство.

Директор FinCEN Кеннет А. Бланко сказав, що «зобов’язання за BSA застосовуються до грошових переказників незалежно від їх розміру».

Далі Бланко сказав, що є ознаки того, що Пауерс «конкретно знав про ці зобов’язання, але навмисно їх не дотримувався», додавши:

«Такі збої ставлять під загрозу нашу фінансову систему та національну безпеку та ставлять під загрозу безпеку та добробут наших людей, а також підривають відповідальні інновації у сфері фінансових послуг».

У результаті Пауерс був оштрафований на 35 000 доларів і позбавлений права надавати послуги з переказу грошей.

Ще в 2014 році FinCEN керував що платіжні процесори та Bitcoin біткойнів є компаніями, що надають грошові послуги відповідно до законодавства США. У минулому році регулятор сказав що правила передачі грошей застосовуються навіть до тих, хто проводить первинні пропозиції монет або ICO.

FinCEN зображення через Shutterstock