In primo luogo, FinCEN penalizza un trader Bitcoin per aver violato le leggi AML

Per la prima volta, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha sanzionato un "servizio di cambio Criptovaluta peer-to-peer" per aver violato le norme antiriciclaggio (AML).

Il regolatore statunitenseannunciato Giovedì Eric Powers, residente in California e trader Criptovaluta, non ha rispettato i requisiti di registrazione e segnalazione del Bank Secrecy Act (BSA) nel periodo 2012-2014.

FinCEN ha affermato che, mentre svolgeva l'attività di acquisto e vendita di bitcoin su Internet, Powers non si è registrato come intermediario di denaro o come impresa di servizi finanziari.

Non ha nemmeno segnalato transazioni sospette in Criptovaluta e valuta fiat. Ad esempio, ha affermato il regolatore, Powers ha condotto circa 160 transazioni di bitcoin per un valore di circa 5 milioni di $ e ha anche condotto oltre 200 transazioni che hanno comportato il trasferimento fisico di oltre 10.000 $ in valuta, ma non ha presentato un rapporto sulle transazioni in valuta singola.

Powers ha inoltre elaborato diverse transazioni sospette senza mai presentare una segnalazione di attività sospetta, tra cui operazioni commerciali legate al mercato darknet Silk Road.

I poteri hannoammessoalle violazioni, secondo l'agenzia.

Il direttore del FinCEN, Kenneth A. Blanco, ha affermato che "gli obblighi previsti dal BSA si applicano ai money transfer indipendentemente dalle loro dimensioni".

Blanco ha inoltre affermato che vi erano indicazioni che Powers "era specificamente a conoscenza di questi obblighi, ma che volontariamente non li rispettava", aggiungendo:

“Tali fallimenti mettono a rischio il nostro sistema finanziario e la sicurezza nazionale e compromettono la sicurezza e il benessere della nostra gente, oltre a indebolire l’innovazione responsabile nel settore dei servizi finanziari”.

Di conseguenza, a Powers è stata inflitta una multa di 35.000 dollari e gli è stato vietato di fornire servizi di trasferimento di denaro.

Nel 2014, FinCENgovernato che i processori di pagamento e gli exchange Bitcoin sono attività di servizi monetari ai sensi della legge statunitense. L'anno scorso, il regolatore disseche le norme sui trasferimenti di denaro si applicano anche a coloro che effettuano offerte iniziali di monete o ICO.

FinCENimmagine tramite Shutterstock