Wyoming Bank Regulator Tap Chainalysis para Palakasin ang Crypto Tracing Efforts

Ang punong regulator ng pagbabangko ng Wyoming ay bumaling sa Chainalysis para sa “pagpapalakas” ng mga kakayahan ng kanyang dibisyon sa pagsubaybay sa mga ipinagbabawal na aktibidad ng Cryptocurrency .

Sa ilalim ng isang taong deal na isiniwalat sa CoinDesk noong Huwebes, sasanayin ng Chainalysis ang mga senior examiners sa mga kasanayan sa pagsubaybay sa Crypto at magbibigay ng dalawang lisensya ng software sa pagsubaybay - kasama ang suporta sa pag-iimbestiga - sa Division of Banking habang pinapadali nito ang bago nitong mga tungkulin sa pagsunod sa crypto-facing, ayon kay Commissioner Albert Forkner.

Inilabas ONE araw lamang pagkatapos ng Wyoming iginawad ang una nito special purpose depository institution (SPDI) bank charter to Kraken, ang novel partnership, kabilang sa mga pinakaunang pair-up na nagtatampok ng U.S. banking regulator at isang blockchain intelligence firm, ay naglalarawan kung paano kahit na ang mabilis na gumagalaw na financial watchdog ng America ay maingat na lumalapit sa pangangasiwa sa isang asset class na sinabi ni Forkner na nagbibigay pa rin sa ilang mga tao ng mga nakakatakot.

"Ang likas na katangian lamang ng mga digital na asset at ang pseudonymity ng mga ito ay may maraming tao na nag-aalala tungkol sa ipinagbabawal na aktibidad," sabi ni Forkner. "Kapag ipinakilala mo ang isang bagong dynamic na tulad nito," sabi niya, kailangang tiyakin ng mga regulator na ang mga bagong dating ay naglalaro ng mga patakaran.

Ang mga patakarang iyon ay walang pinagkaiba sa mga namamahala sa mga tradisyunal na bangko sa Amerika: Mag-ingat sa mga palatandaan ng money laundering, T makipagtransaksyon sa mga sanctioned na indibidwal, KEEP ang mga pagkakakilanlan ng customer at panindigan ang minutiae ng Bank Secrecy Act. Tulad ng para sa cash, gayon din para sa Crypto.

Ngunit ang mga blockchain ay nagbibigay sa mga regulator ng pagbabangko ng Wyoming ng isang malakas na kabaligtaran na hindi mapapantayan ng pera: isang hindi nababago, pampublikong tugaygayan ng papel na binuo sa code nito. At habang ang sinumang may koneksyon sa internet ay maaaring manu-manong lumukso sa pagitan ng mga address ng Bitcoin , ito ay sa pamamagitan lamang ng visualization at mga tool sa pagsubaybay (tulad ng mga ibinebenta ng Chainalysis) na matagal nang hinahangad ng mga regulator na i-unscramble ang mga ipinagbabawal na chain.

Ang Chainalysis ay kabilang sa ilang mga tracer na sumusuporta sa mga gobyerno, kumpanya at regulator na may software sa pagsubaybay sa Cryptocurrency . Mayroon itong partikular na malalim na kaugnayan sa pederal na pagpapatupad ng batas. Ang kumpanyang nakabase sa New York ay may nagbangko ng milyun-milyong kontrata kasama ang Federal Bureau of Investigation, Drug Enforcement Agency, Internal Revenue Service at iba pang pederal na ahensya na nangangailangan ng suporta sa Crypto . ( Tumanggi ang Chainalysis at Forkner na sabihin ang halaga ng dolyar ng deal na ito).

Read More: Inside Chainalysis' Multimillion-Dollar Relationship With the US Government

Kung, sabihin nating, pinahihintulutan ng isang bangko ang mga customer nito na magpadala ng Crypto sa isang naka-blacklist na wallet address, kung gayon, "mayroon kaming patunay ng mga aktibidad na iyon" na sinabi ni Forkner na itinigil sa korte. Gagawin din nitong mas madali ang pagtatrabaho sa pagpapatupad ng batas, sinabi ni Forkner.

Umaasa siyang T umabot sa ganoon. Kapag ang negosyo sa pagbabangko ng Kraken ay gumulong sa unang bahagi ng 2021 at marahil sa iba pang mga SPDI (at maging mga bangko na hindi partikular sa crypto) simulan din ang pakikitungo sa Crypto, sinabi niya na ang Dibisyon ng Pagbabangko ay magsisimulang mag-back-tracing ng mga bloke ng transaksyon upang matiyak na epektibo ang pagsubaybay sa sarili ng mga institusyon.

"Kami ay magpapatakbo ng aming sariling pagsusuri tungkol diyan, at i-verify na ang mga pulang bandila na nakikita namin ay pareho sa nakikita" ng mga SPDI, sinabi ni Forkner.

Si Jesse Spiro, ang pandaigdigang pinuno ng Policy ng Chainalysis , ay nagsabi sa CoinDesk na ang hakbang ay isang "unang hakbang" sa pagbibigay ng pangangasiwa sa Crypto space sa loob ng Wyoming.

"Sinabi ko sa aming mga aplikante at mga potensyal na aplikante: 'Ang aking trabaho ay hindi upang patakbuhin ang iyong negosyo at T ko nais na magkaroon ng overreach ng pamahalaan. Ngunit mayroong isang naaangkop na antas ng pangangasiwa at pagsubaybay at ito ay ONE lamang sa mga iyon,'" sabi ni Forkner.