Le régulateur bancaire du Wyoming fait appel à Chainalysis pour renforcer ses efforts de traçage des Crypto.

Le régulateur bancaire en chef du Wyoming s'est tourné vers Chainalysis pour « renforcer » les capacités de surveillance de sa division des activités illicites de Cryptomonnaie .

Dans le cadre d'un accord d'un an divulgué à CoinDesk jeudi, Chainalysis formera des examinateurs seniors sur les pratiques de traçage des Crypto et accordera deux licences de logiciels de surveillance - ainsi qu'un soutien aux enquêtes - à la Division des banques alors qu'elle se lance dans ses nouvelles tâches de conformité en matière de crypto-monnaies, selon le commissaire Albert Forkner.

Dévoilé un jour seulement après le Wyoming a décerné son premierEn accordant une charte bancaire à Kraken en tant qu'institution de dépôt à vocation spéciale (SPDI), ce nouveau partenariat, parmi les premiers duos réunissant un régulateur bancaire américain et une société de renseignement sur la blockchain, illustre comment même les organismes de surveillance financière américains, en constante évolution, abordent avec prudence la surveillance d'une classe d'actifs qui, selon Forkner, donne encore des frissons à certaines personnes.

« La nature même des actifs numériques et leur pseudonymat inquiètent de nombreuses personnes quant aux activités illicites », a déclaré Forkner. « Lorsqu'une nouvelle dynamique comme celle-ci est introduite », a-t-il ajouté, les régulateurs doivent s'assurer que les nouveaux venus respectent les règles.

Ces règles ne diffèrent pas de celles qui régissent les banques américaines traditionnelles : être attentif aux signes de blanchiment d'argent, ne T effectuer de transactions avec des personnes sanctionnées, KEEP l'identité des clients et respecter scrupuleusement la loi sur le secret bancaire. Il en va de même pour les Crypto.

Mais les blockchains offrent aux régulateurs bancaires du Wyoming un atout majeur que l'argent liquide ne peut égaler : une trace papier publique et immuable intégrée à leur code. Et si toute personne disposant d'une connexion Internet peut passer manuellement d'une adresse Bitcoin à l'autre, ce n'est qu'avec des outils de visualisation et de traçage (comme ceux vendus par Chainalysis) que les régulateurs cherchent depuis longtemps à décrypter les chaînes illicites.

Chainalysis fait partie des rares traceurs qui aident les gouvernements, les entreprises et les régulateurs à mettre en place des logiciels de surveillance des Cryptomonnaie . L'entreprise entretient des liens particulièrement étroits avec les forces de l'ordre fédérales. Basée à New York, elle a accumulé des millions de contrats avec le Federal Bureau of Investigation, la Drug Enforcement Agency, l'Internal Revenue Service et d'autres agences fédérales ayant besoin d'un soutien Crypto . (Chainalysis et Forkner ont refusé de préciser la valeur en dollars de cet accord).

Sur le même sujet : Au cœur de la relation de plusieurs millions de dollars de Chainalysis avec le gouvernement américain

Si, par exemple, une banque autorise ses clients à envoyer des Crypto vers une adresse de portefeuille figurant sur la liste noire, alors « nous avons des preuves de ces activités », qui, selon Forkner, ont été retenues devant les tribunaux. Cela facilitera également la collaboration avec les forces de l'ordre, a ajouté Forkner.

Il espère que cela n'arrivera T . Une fois que l'activité bancaire de Kraken sera lancée début 2021 et peut-être d'autres SPDI (et même banques non spécifiques à la cryptographie) commenceront également à traiter des Crypto, a-t-il déclaré, la Division bancaire commencera à retracer les blocs de transactions pour garantir que les institutions s'auto-surveillent efficacement.

« Nous allons mener notre propre analyse à ce sujet et vérifier que les signaux d’alarme que nous voyons sont les mêmes que ceux que voient les SPDI », a déclaré Forkner.

Jesse Spiro, responsable mondial des Juridique de Chainalysis , a déclaré à CoinDesk que cette décision constituait une « première étape » dans la supervision de l'espace Crypto au sein du Wyoming.

« J'ai dit à nos candidats et candidats potentiels : "Mon travail n'est pas de gérer votre entreprise et je ne veux T que le gouvernement empiète. Mais il existe un niveau approprié de surveillance et de contrôle, et ce n'est ONE exemple parmi d'autres", a déclaré Forkner.