Ang Bill Signals Crypto ni Sen. Warren ay Patungo sa Pakikipagsagupaan Sa Mga Interes sa Pambansang Seguridad

Ang anti-money-laundering bill Sponsored nina Senators Elizabeth Warren (D-Mass.) at Roger Marshall (R-KS) ay naglalayong isara ang mga butas sa panganib ng mga cryptocurrencies na ginagamit para sa ipinagbabawal na aktibidad na kahit ang administrasyong Biden ay sumasang-ayon ay maliit. Ngunit ang hindi inakala na panukalang batas ay isang kapaki-pakinabang na tagapagbalita para sa komunidad ng Crypto ng isang paparating na salungatan sa pagitan ng pagnanais ng komunidad para sa Privacy ng blockchain at responsibilidad ng pagpapatupad ng batas para sa pambansang seguridad.

Kamakailan ay sinabi ni Warren na pinamumunuan niya ang isang "hukbong anti-crypto," at ang kanyang naliligaw na Digital Asset Money Laundering Act ay naglalagay ng tar at feathers na mga cryptocurrencies sa pamamagitan ng hindi patas na pagtali sa kanila sa mga ilegal na aktibidad. Ang katotohanan ay kahit na ang administrasyong Biden ay sumasang-ayon na ang ipinagbabawal na paggamit ng Crypto ay maliit - tingnan ang kamakailang ulat ng US Treasury sa “Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance,” na natagpuan na "ang ipinagbabawal na aktibidad ay isang subset ng pangkalahatang aktibidad sa loob ng espasyo ng DeFi."

Si Chris Grieco ay pangkalahatang tagapayo sa Rain Cards, at isang national security fellow sa National Security Institute sa George Mason University. Dati siyang nagtrabaho sa Department of Justice at sa White House Counsel's Office at para sa House Judiciary Committee.

Ang hindi sinasabing Secret sa mga tagapagpatupad ng batas at mga tauhan ng pambansang seguridad ay ang pag-ibig nila sa Crypto sa kasalukuyang anyo nito. Sa halip na subukang mag-trace ng mga tambak na pera, o humiling ng mga dokumento mula sa isang tradisyonal na institusyong pinansyal, ang blockchain ay bukas para Social Media ng lahat . Ilipat ang pera mula sa ONE Crypto wallet papunta sa susunod at lahat ng ito ay masusubaybayan at “on-chain.” Ito ay totoo lalo na sa mga advanced na tool sa pagsubaybay na lalong ginagamit ng tagapagpatupad ng batas at ng iba pa gaya ng mga nasa TRM Labs o Chainalysis.

Ang postura ng pagpapatupad ng batas ay malamang na magbago sa NEAR na hinaharap dahil ang mga pribadong blockchain ay NEAR imposible ang pagsubaybay at pagsubaybay. Ang mga teknolohiya ng Blockchain ay umuunlad at habang dumarami ang mga kaso ng paggamit ay lumalabas ang pangangailangan para sa pinansiyal Privacy sa blockchain ay patuloy na lumalaki. Inaasahan ng mga Amerikano ang antas ng Privacy sa pananalapi na hindi alam sa ibang bahagi ng mundo, kung saan ang pagpapatupad ng batas ay nangangailangan ng iba't ibang antas ng angkop na proseso upang ma-access ang impormasyon sa pananalapi. Ito ay totoo kahit na may mapagbigay na butas ng doktrina ng ikatlong partido, at ang modicum ng Privacy para sa mga transaksyon sa ilalim ng $10,000 na ibinibigay ng Bank Secrecy Act (BSA). Bilang kamakailang mga sigaw laban sa isang potensyal na Federal Reserve-led central bank digital currency ay nagpakita, ang mga Amerikano ay umaasa na magagawa ang kanilang mga pinansiyal na gawain sa labas ng pangangasiwa o pahintulot ng pamahalaan.

Habang ang blockchain ay nagiging isang mas malawak na ginagamit Technology, ang mga tao ay humihingi ng mas mataas na antas ng Privacy para sa kanilang mga transaksyon. T mo ilalagay ang iyong mga pagbili ng credit card sa iyong pahina sa Instagram, at ang parehong lohika ay napupunta para sa mga digital na asset. T mo ipaalam sa mundo kung ano ang binili mo gamit ang iyong Crypto wallet kung bibigyan ka ng opsyon sa pagitan ng isang bukas na blockchain at isang pribadong blockchain. Nangangako na mga kumpanya ng startup tulad ng Zcash at Aleo blockchain ay nagtatayo ng mga feature na nagpapahusay ng privacy sa kanilang mga alok – nagbibigay-daan sa hindi pagkakilala para sa mga transaksyon sa blockchain.

Ngunit sa isang mundo kung saan ang mga transaksyon sa blockchain ay tunay na hindi masusubaybayan, ang makabuluhang anti-money laundering (AML) na mga panuntunan at regulasyon na binuo mula noong 1970s, at ang pinalawak na anti-terrorist financing (CFT, o kontra sa pagpopondo ng terorismo) na mga proseso na inilagay mula noong 2000s, ay maaaring maging walang ngipin. Ang status quo sa gitna ng Crypto, pagpapatupad ng batas at pambansang-seguridad na mga komunidad ay magiging bukas na salungatan.

May mga inkling na ang mga alagad ng batas ay nag-aalala tungkol dito, ngunit ang tunay na pagtutuos ay hindi pa dumarating. Huling bahagi ng nakaraang taon, pinahintulutan ng administrasyong Biden ang Tornado Cash, isang blockchain mixer na sa pinaka-pesimistikong pananaw, pinapayagan ang mga user na "hugasan" ang kanilang Crypto sa iba at i-withdraw ang "malinis" na malapit sa hindi masubaybayan Crypto. Ang legalidad ng sanction ng Treasury Department ang isang walang pahintulot na programa sa computer ay isang tanong na natitira para sa isa pang araw. Napansin ng matatalinong tagamasid na ang mga parusa sa Tornado Cash ay higit pa tungkol sa pakikipaglaban sa Lazarus Group, ang kilalang North Korean hacking group na iniulat na madalas na gumagamit ng Tornado Cash, sa halip na isang pinagsama-samang pag-atake sa mga Crypto protocol o ang karaniwang gumagamit. Iyan ay kaunting aliw sa mga gumagamit ng Tornado Cash na hindi na ma-access ang kanilang pera dahil itinuring ito ng Treasury Department na "nadungisan" sa pamamagitan ng pagdaan sa Tornado mixer at nangangailangan ng lisensya ng OFAC upang patuloy na magamit ang asset. At maraming mga developer ng Web3 na nakakita sa Tornado cash enforcement bilang isang direktang pag-atake sa kanilang trabaho, lalo na't ONE sa mga developer ng Tornado Cash ay gumugol ng siyam na buwan sa isang Dutch jail at kasalukuyang nasa pagkulong sa bahay na naghihintay ng paglilitis.

Ang mga teknolohiyang blockchain na nakatuon sa privacy sa hinaharap ay gagawing simula ang Privacy sa halip na ang pagbubukod. Kung ang mga pang-araw-araw na pagbili ay naka-lock sa likod ng isang cryptographically protected, hindi nababasag na hadlang sa Privacy , gayundin ang mga ipinagbabawal na pagbili, pagpopondo ng terorista at ang napakaraming aktor na sinusuportahan ng dark money na Crypto pessimists tulad ni Senator Warren ang nag-claim mula sa simula ay ang tanging tunay na mga kaso ng paggamit para sa Crypto. Bagama't maaaring takutin nito ang mga enforcer na nakasanayan nang magkaroon ng access sa mga traceable na transaksyon sa blockchain, at nakipagdigma na sa mga tech na kumpanya dahil sa warrant-proof encryption, ang mga tagapagtaguyod ng blockchain ay wastong itinuro na ang mga transaksyon sa cash at fiat ay mayroon pa ring mas mataas na porsyento ng mga ipinagbabawal na transaksyon kaysa sa Crypto. Kahit na hindi ito ang kaso, ang mga Amerikano ay mayroon pa ring mga karapatan sa Privacy sa pananalapi na pumapalit sa anumang rehimeng pagsubaybay sa pananalapi.

Ang mga aksyon ng Treasury Department laban sa Tornado Cash ay nagpapakita ng paparating na sagupaan sa pagitan ng mga pang-araw-araw na gumagamit ng Crypto at ng financial-sanctions apparatus, isang problemang itinampok ngunit hindi lubos na nauunawaan sa ulat sa "Illicit Finance Risk Assessment ng Desentralisadong Finance." Sa loob nito, sinabi ng ahensya na "[ng] lahat ng mga kalahok sa industriya ng virtual-asset ay nag-e-explore ng mga hakbang upang mapataas ang Privacy para sa mga virtual-asset na transaksyon ... [w]habang ang gobyerno ng US ay sumusuporta sa mga teknolohiyang nagpapahusay ng privacy na sabay-sabay na nagbibigay-daan o nagsusulong ng pagsunod sa mga obligasyon ng AML/CFT, ang paggamit ng mga hindi pampublikong blockchain sa labas ng mga entity na hindi sumusunod sa mga obligasyon/CFT sa kasalukuyan magpapalaki ng mga panganib sa AML/CFT.” Ngunit nabigo ang Treasury Department na maunawaan na maraming mga blockchain na nakatuon sa Privacy ay maaaring mahulog sa labas ng umiiral na mga legal na awtoridad para sa AML/CFT, at ang pagpapalawak ng mga panuntunang iyon sa mga blockchain na nakatuon sa privacy ay maaaring mahirap sa teknolohiya, at legal na may problema dahil sa iba't ibang mga proteksyon sa konstitusyon.

Ang paparating na salungatan sa pagitan ng on-chain Privacy at financial surveillance ay T magiging madaling lutasin. Karamihan sa mga tuntunin at regulasyon para sa AML/CFT ay itinayo sa mga obligasyon ng mga sentralisadong tagapamagitan gaya ng mga bangko at institusyong pampinansyal. Ngunit binabawasan o ganap na binabawasan ng Crypto ang pangangailangan para sa karamihan ng mga tagapamagitan sa pananalapi, at nangangailangan ng isang walang hangganan, walang pahintulot at hindi nababagong programa sa computer tulad ng isang blockchain upang Social Media ang mga batas na partikular sa bansa ay magpapakita ng isang mahirap na hamon para sa mga pandaigdigang tagapagpatupad ng pananalapi, hindi lamang sa mga burukrata ng Amerika.

Ang mga tagapagpatupad ng AML at CFT ay naging mas mahusay sa internasyonal na koordinasyon at kooperasyon sa mga nakaraang taon, kung saan ang US ang pangunahing nangunguna. Ngunit ang pinalawak na pagpapatupad laban sa mga teknolohiyang blockchain na nakatuon sa Privacy ay malamang na mauna sa pagtakbo Mga pagtutol sa konstitusyon ng U.S at higit pang ipilit ang mga umiiral na legal na pinagbabatayan sa iba't ibang bahagi ng Bank Secrecy Act at ang umiiral na rehimeng AML/CFT. Tulad ng nabanggit na ng marami, mahirap kung hindi imposible desentralisadong mga protocol sa Finance upang sumunod sa BSA, isang punto na higit na pinapansin ng kamakailang Ulat ng Treasury sa paksa.

Maaaring tumagal ito ng oras, ngunit ang mga proteksyon sa konstitusyon ng US ay isang mas malakas na balwarte laban sa pagsubaybay sa pananalapi kaysa sa mga garantiyang inaalok sa karamihan ng ibang mga bansa. Sa kabaligtaran, habang patuloy na itinutulak ng administrasyong Biden ang mga developer ng blockchain sa ibang bansa sa kanilang magulo na pagpapatupad at mga desisyon sa Policy , ang batas sa konstitusyon ng US na ipinares sa pangunahing papel ng US sa pandaigdigang sistema ng pagbabangko at ang pagpapatupad ng AML ay maaaring mangahulugan na ang mga nagpapatupad ng US, na pinatibay ng mga proteksyon ng konstitusyon, ay nag-aalok ng pinakamahusay na opsyon para sa mga teknolohiyang blockchain na nakatuon sa Privacy sa mahabang panahon.

Habang ang laban na ito ay ilang taon pa, kung ang Policy gaya ng iminungkahing batas ni Warren ay maisabatas bilang batas, maaaring ito ay ang kasabihang dayami na masira ang likod ng kamelyo ng BSA sa pamamagitan ng pagpapabilis sa sagupaan na ito. Ang pagpapatupad ng mga garantiya ng konstitusyon laban sa pinalawak na pagsubaybay sa pananalapi gaya ng Warren's, alinman sa pamamagitan ng mga kasalukuyang Crypto protocol o mga blockchain na nakatuon sa Privacy sa hinaharap, ay maaaring mangailangan ng estratehikong paglilitis sa bahagi ng industriya.

Ang mabuting balita ay ang batas ni Warren ay malamang na hindi mapupunta kahit saan, lalo na sa isang lalong namumulitikang kapaligiran ng Crypto . Ngunit hindi iyon nangangahulugan na ang mga seryosong nag-iisip ng pambansang seguridad at tagapagtaguyod ng Crypto ay maaaring balewalain ang lumalaking isyu na ito. Ang industriya ay dapat makipagbuno sa ideya na ang mga masasamang aktor ay maaaring at sasamantalahin ang mga hindi masusubaybayang blockchain sa hinaharap, at dapat magpatuloy sa nag-aalok ng mga solusyon na nagpoprotekta sa Privacy at mga interes ng pambansang seguridad.