Ang US Crypto Enforcement Framework Ay Isang Babala sa mga International Exchange

Nagpaputok lang ng babala ang Department of Justice (DOJ) sa mga Crypto exchange sa buong mundo: Sumunod sa batas ng US o harapin ang potensyal na galit ng pederal na pamahalaan.

Noong nakaraang linggo, inilathala ng DOJ isang 83-pahinang balangkas ng pagpapatupad ng Cryptocurrency na nagdedetalye ng diskarte nito sa namumuong espasyo at tinatalakay ang mga potensyal na krimen. Iminungkahi din ng dokumento na ipapatupad ng gobyerno ng US ang mga batas nito saanman nakabatay ang mga palitan – tinutukoy bilang mga virtual asset service provider, o VASP. Sa madaling salita, ang mga palitan na ito ay dapat sumunod sa mga batas ng US – kahit para sa kanilang mga customer na hindi US:

"Ang Departamento ay mayroon ding matibay na awtoridad na usigin ang mga VASP at iba pang entity at indibidwal na lumalabag sa batas ng U.S. kahit na hindi sila matatagpuan sa loob ng Estados Unidos. Kung saan ang mga transaksyon sa virtual asset ay nakakaapekto sa pananalapi, pag-iimbak ng data o iba pang mga computer system sa loob ng United States, ang Departamento sa pangkalahatan ay may hurisdiksyon na usigin ang mga aktor na namamahala o nagsasagawa ng mga transaksyong iyon."

Ang dokumento ay dumating ilang araw lamang pagkatapos ng mga tagausig sa U.S. Attorney's Office para sa Southern District ng New York (SDNY) nagdala ng mga singil laban sa Crypto trading platform na BitMEX, na naka-headquarter sa Seychelles, at mga pinuno nito, na ang ilan sa kanila ay hindi naninirahan sa US

"Sa palagay ko ito ay talagang isang babala tungkol sa mga palitan ng Cryptocurrency na matatagpuan sa labas ng US," sabi ni Marta Belcher, espesyal na tagapayo sa Electronic Frontier Foundation at pangkalahatang tagapayo sa Protocol Labs, tungkol sa balangkas.

Kung binibigyang-kahulugan nang malawakan, ang balangkas ng DOJ ay maaari ding magkaroon ng mga implikasyon para sa mga internasyonal na palitan na maaaring may – o sa ONE punto, nagkaroon – ng mga customer sa US Exchange na nag-alis sa US ay maaaring hindi rin ligtas, batay sa mga singil sa BitMEX.

Hindi iyon nangangahulugan na ang bawat palitan na tumatakbo sa labas ng U.S. ay nasa panganib, o ang pederal na pamahalaan ay nagdedeklara ng open season sa mga platform na pinaniniwalaan nitong dapat sumunod sa mga batas nito. Gayunpaman, ang mga palitan sa ibang bansa na maaaring magkaroon ng pagkakalantad sa U.S. ay dapat tandaan.

Global abot

Ang DOJ framework ay nagsasaad na ang US ay nagkaroon ng anti-money laundering/counter the financing of terrorism (AML/CFT) na mga hakbang sa loob ng mga dekada, na may mga partikular na pamantayan sa paligid ng Cryptocurrency exchange at aktibidad mula pa noong 2011.

Sa kabila nito, maraming VASP, gaya ng tinutukoy ng gobyerno ng U.S. na mga palitan – hindi pa rin kinakailangang sumunod sa Bank Secrecy Act o iba pang mga batas, inaangkin ng framework. Ang framework ay nagreklamo na ang ilang mga palitan ay maaaring humawak sa mga customer ng U.S. sa mga pamantayan na hindi nalalapat sa mga customer na hindi sa U.S., o maaaring iba ang pakikitungo sa mga transaksyong crypto-to-crypto mula sa mga transaksyong crypto-to-fiat.

"Dahil sa pandaigdigan at cross-border na katangian ng mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga virtual na asset, ang kakulangan ng pare-parehong regulasyon at pangangasiwa ng AML/CFT sa mga VASP sa mga hurisdiksyon - at ang kumpletong kawalan ng naturang regulasyon at pangangasiwa sa ilang bahagi ng mundo - ay nakakapinsala sa kaligtasan at katatagan ng internasyonal na sistema ng pananalapi," sabi ng balangkas.

Jake Chervinsky, pangkalahatang tagapayo sa Compound Finance, nagtweet na ang mga gumagawa ng Policy ay naghahanap upang higpitan ang mga pandaigdigang paghihigpit sa pangangalakal ng mga digital na asset, sa isang pagbabago mula sa kung paano tiningnan ang Crypto space dati.

Sa pananaw ng DOJ, ang mga internasyonal na regulasyon ay dapat na pare-pareho, sinabi ng dokumento.

Read More: Ang Crypto 'Gray' Markets ay Maaaring Hindi Sinasadyang Bunga ng FATF Travel Rule

Ang bagong framework ay sumusunod sa isang pattern. Mula noong 2018, pinangunahan ng US ang mga pagsisikap na pag-isahin ang pandaigdigang mga pagsusumikap sa regulasyon sa mga palitan at transaksyon ng Cryptocurrency sa pamamagitan ng pagkapangulo nito ng Financial Action Task Force (FATF), isang organisasyong nagtatakda ng mga pamantayan sa pagitan ng gobyerno.

Noong nakaraang Hunyo, noong presidente ang U.S., ang FATF inihayag ang tinatawag na "Travel Rule" para sa mga VASP, na nagpapayo sa mga regulator na humiling ng exchange hold o makapag-access ng komprehensibong data ng KYC, kahit para sa mga indibidwal na tumatanggap ng mga pondo mula sa isang transaksyon ngunit T nila sariling mga customer. Ang FATF ay binubuo ng mga kinatawan mula sa Grupo ng 7 bansa, at ang pagkapangulo ay umiikot sa pagitan ng mga kasaping bansa bawat taon sa panahong iyon.

Ang pagpapatupad ng panuntunan sa paglalakbay ay patuloy. Ang ilang mga bansa ay nangangailangan na ng mahigpit na KYC, habang ang iba ay tinutukoy pa rin kung ano ang maaaring hitsura ng pagsunod. Switzerland, halimbawa, ay nangangailangan ng mga palitan sa i-verify ang mga personal na wallet bago payagan ang mga customer na bawiin ang kanilang Crypto.

Sa pagsasanay

Ang U.S. ay humahabol sa mga non-domestic na platform sa nakaraan. Ang Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Securities and Exchange Commission at Federal Bureau of Investigation sinisingil ng 1Broker, isang Crypto product exchange na nakabase sa Marshall Islands, sa mga pag-aangkin na pinapayagan nito ang mga customer ng US na mag-trade sa platform nito.

Kalaunan ay binayaran ng 1Broker ang mga singil sa dalawang ahensya, na nagpapahintulot sa mga customer na mag-withdraw ng mga pondo hanggang sa katapusan ng 2019 bago pagsasara ng mga pinto nito.

Sa unang bahagi ng buwang ito, ang SDNY at ang CFTC ay naglabas ng iba't ibang mga singil laban sa BitMEX, ONE sa pinakamalaking Crypto derivatives trading platform sa mundo - na nakabase sa Seychelles - pati na rin ang mga may-ari na sina Arthur Hayes, Ben Delo at Samuel Reed. (Nagdala ng karagdagang singil ang SDNY laban kay Gregory Dwyer, isang empleyado.)

Parehong ahensya ay nagsasaad na ang mga residente ng U.S. ay nakapag-trade sa BitMEX, sa kabila ng hindi pagrehistro ng kumpanya bilang isang futures commission merchant, derivatives contract market o swap execution facility sa CFTC o nagsasagawa ng mga prosesong kilala ang iyong customer bilang pagsunod sa Bank Secrecy Act.

Read More: Nagbabala ang OFAC na Ang Mga Kumpanya na Tumutulong sa Mga Biktima Sa Mga Pagbabayad ng Ransomware ay Panganib na Lumabag sa Mga Panuntunan Nito

Ayon sa akusasyon, inaakusahan ng DOJ na nilabag ng mga nasasakdal ang Bank Secrecy Act at nakipagsabwatan sa paglabag sa Bank Secrecy Act sa dalawang magkahiwalay na kaso. Ang mga kasong ito ay maaaring maharap sa mga parusang kriminal, kabilang ang oras ng pagkakakulong bilang karagdagan sa mga multa sa pera.

“Simula nang hindi lalampas sa Nobyembre 2014 at magpatuloy hanggang sa kasalukuyan (ang ‘Kaugnay na Panahon’), ang mga Defendant ay nag-alok ng mga futures ng kalakal, mga opsyon, at pagpapalit sa mga digital na asset, kabilang ang Bitcoin, eter at Litecoin, sa mga tao sa United States, mula sa mga opisina sa United States, sa pamamagitan ng website na www.bitmex.com at isang mobile application,” sabi ng sakdal.

Sa pagsasalita sa Digital Asset Compliance & Market Integrity Summit na hino-host ng Solidus Labs noong nakaraang linggo, ipinahiwatig ni CFTC Commissioner Dan Berkovitz na maaaring sundan ng ahensya ang iba pang mga platform na lumalabag sa batas ng US sa ilang paraan – kahit na T sila nakabase sa US

"Sa palagay ko ay napakalinaw na kung ikaw ay nagpapatakbo sa labas ng mga hangganan ng batas at kung ano ang kinakailangan ng batas, agresibo naming ipapatupad ito," sabi niya.

Mga pananaw sa hinaharap

Ang mga komento ni Berkovitz, kasama ang mismong balangkas ng pagpapatupad, ay tila nagpapahiwatig na ang BSA, isang malawak na batas na nakatuon sa AML/KYC, ay naaangkop sa labas ng U.S.

Sa madaling salita, ang anumang mga transaksyon na maaaring magkasya sa balangkas ng regulasyon ng U.S. ay patas na laro para sa pagpapatupad, aniya, isang pananaw na tila ineendorso ng balangkas ng pagpapatupad.

"Lubos silang tahasang sa palagay nila ay may awtoridad silang usigin sila kung nilalabag nila ang mga batas ng U.S. kahit na wala sila sa U.S.," sabi ni Belcher. "May isang medyo mahabang seksyon kung saan, sa palagay ko, nilinaw nila na isang bagay na pinag-iisipan nila."

Read More: Isang Bagong Bill ang Iminumungkahi na Ilagay ang US Crypto Exchange sa ilalim ng isang Pambansang Framework

Hindi ito dapat maging isang sorpresa, idinagdag niya, na nagsasabi na ito ay hindi bababa sa "ONE takeaway" mula sa simpleng katotohanan na nai-publish ang papel.

Kinikilala pa nga ng balangkas ang mga nakaraang internasyunal na pagsisikap ng DOJ, na nagsasabing ang ahensya ay "aktibong lumahok sa internasyonal na mga pagsusumikap sa regulasyon at pagpapatupad ng kriminal" sa nakaraan.

Ang DOJ, kasama ng mga tagapagpatupad ng batas nito at mga kasosyo sa ahensyang sibil, ay malamang na samantalahin ang pinaghihinalaang awtoridad na ito.

"Kung saan malinaw ang batas, ipapatupad namin ito," sabi ni Berkovitz.