Ang Estonia Regulator ay Walang Planong Ipagbawal ang Crypto

Sinabi ng Ministri ng Finance ng Estonia noong Linggo na ang bagong draft na batas para sa mga virtual asset service provider (VASP) ay hindi magbabawal sa mga customer sa pagmamay-ari o pangangalakal ng Crypto, ngunit ang mga iminungkahing kinakailangan para sa mga VASP ay maaaring malapat sa mga desentralisadong tagalikha ng wallet, kabilang ang mabigat na kinakailangan sa kapital.

Ang pahayag ng Linggo ay sumunod kumalat ang balita na mabisang ipagbabawal ng iminungkahing panukalang batas ang desentralisadong Finance (DeFi) at non-custodial wallet. Ang isang non-custodial wallet ay nagbibigay sa mga user ng buong pagmamay-ari ng kanilang Crypto at pribadong key.

Ang tweet sa itaas ay tumutukoy sa mga bagong alituntunin na itinakda sa isang draft na panukalang batas na inaprubahan ng Parliament ng Estonia noong Disyembre 23. Sa pahayag, sinabi ng Ministry of Finance ng Estonia na si Keit Pentus-Rosimannus na ang panukalang batas ay idinisenyo upang higpitan ang mga kinakailangan sa anti-money laundering (AML) para sa mga VASP, partikular na upang mabawasan ang paglikha ng mga hindi kilalang account. Kung maaprubahan, sa ilalim ng bagong batas, kakailanganin ng mga Estonian VASP na tukuyin ang kanilang mga customer kapag nag-aalok ng mga account o wallet.

"Ito ay nangangahulugan na ang batas ay hindi naglalaman ng anumang mga hakbang upang pagbawalan ang mga customer sa pagmamay-ari at pangangalakal ng mga virtual na asset at hindi sa anumang paraan ay nangangailangan ng mga customer na ibahagi ang kanilang mga pribadong susi sa mga wallet," sabi ng pahayag.

Sa Lunes, ang ministeryo din nag-publish ng isang pahina ng impormasyon pagtugon sa mga karaniwang itinatanong tungkol sa iminungkahing panukalang batas. Ayon sa ministeryo, ang iminungkahing panukalang batas ay sagot ng Estonia sa patnubay ng Financial Action Task Force (FATF) sa pag-regulate ng mga VASP.

"Mahalaga, ang mga panukala ay tech-agnostic. Kinokontrol namin ang mga serbisyong ibinigay, hindi ang mga partikular na teknolohiya. Ang layunin ay upang i-regulate ang mga VASP hangga't ginagawa nila ang parehong mga function tulad ng isang serbisyo sa pananalapi," sabi ni Märt Belkin, tagapagsalita para sa Ministri ng Finance, sa isang email sa CoinDesk.

Sinabi ng publikasyon na ang Estonian Financial Intelligence Unit (FIU), na nagsimula sa paglilisensya sa mga VASP noong 2017, ay masyadong maluwag sa mga paunang kinakailangan sa paglilisensya nito para sa mga Crypto service provider. Sa 2020, ang FIU ay nag-withdraw ng mga lisensya mula sa higit sa 1,000 Crypto firms na nagbabanggit ng mahihirap na koneksyon sa Estonia. Sa ilalim ng bagong batas, isang Estonian-licensed VASP ay kailangang gumana sa Estonia o "may maipakitang koneksyon" sa bansa.

Ang bagong panukalang batas ay nagmumungkahi din ng mas matarik na mga kinakailangan sa kapital para sa mga VASP. Depende sa mga serbisyong ibinigay, ang mga VASP ay kakailanganin na magkaroon ng minimum na share capital na €125,000 (humigit-kumulang $141,000) o €350,000 (humigit-kumulang $395,000). Para sa paghahambing, ang kasalukuyang minimum ay €12,000 o humigit-kumulang $13,500.

Ang kinakailangan para sa mga VASP na mangolekta ng impormasyon sa pagkakakilanlan o pagkilala sa iyong customer (KYC) mula sa mga user ay hindi bago at binuo sa isang umiiral na 2020 na pagbabawal sa pagbubukas ng mga anonymous na virtual account, ayon sa ministeryo.

Ang mga iminungkahing panuntunan ay hindi "direktang nalalapat" sa mga gumagamit ng mga pribadong wallet na hindi na-set up sa pamamagitan ng Estonian VASP. "Ang mga indibidwal ay maaari pa ring malayang gumamit ng mga non-custodial wallet," sabi ng publikasyon.

Nilinaw ng ministeryo na ang iminungkahing batas ay gumagamit ng Ang kahulugan ng FATF ng isang VASP na kinabibilangan ng mga service provider tulad ng Crypto exchange, issuer at ilang platform na nagpapadali sa mga initial coin offering (ICO). Ayon sa mga bagong alituntunin ng FATF, ang mga desentralisadong aplikasyon, kabilang ang mga wallet na hindi pang-custodial, ay maaari ding mahulog sa ilalim ng bagong kahulugan ng isang VASP.

Nililinaw ng gabay ng FATF na ang mga DeFi app mismo ay hindi mga VASP, ngunit nagsasabing "ang mga tagalikha, may-ari at operator o ilang iba pang tao na nagpapanatili ng kontrol o sapat na impluwensya" sa mga pagsasaayos ng DeFi ay maaaring nasa ilalim ng kahulugan ng FATF ng isang VASP.

"Ang mga teknikal na developer ay karaniwang hindi itinuturing na mga service provider. Gayunpaman, kung mahirap tukuyin ang service provider - halimbawa, kung ang serbisyo ay desentralisado - ilang mga indicator ang dapat isaalang-alang upang matukoy kung sino ang may pinakamalaking kontrol sa mga tuntunin ng serbisyo. Ang ONE naturang indicator ay upang malaman kung sino ang nakikinabang sa pera mula sa pagbibigay ng serbisyo," sabi ni Belkin.

Walang mga serbisyong dapat ipagbawal, muling iginiit ng ministeryo, at idinagdag na ang mga entity na "nais magbigay ng mga naturang serbisyo sa Estonia" ay kailangang sumunod lamang sa mga patakaran ng AML. Ang panukalang batas ay kailangan na ngayong pumasa sa Parliament, at malamang na magkakabisa sa unang kalahati ng 2022.

I-UPDATE (Ene. 4, 15:46 UTC): Nagdagdag ng mga komento mula kay Märt Belkin, press officer sa Estonia's Ministry of Finance.