Эстонский регулятор заявил, что не планирует запрещать Криптo

Министерство Финансы Эстонии заявило в воскресенье что новый законопроект для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) не будет запрещать клиентам владеть Криптo или торговать ею, но предлагаемые требования для VASP могут применяться к создателям децентрализованных кошельков, включая высокие требования к капиталу.

Заявление в воскресенье последовало зараспространение новостей что предложенный законопроект фактически запретит децентрализованное Финансы (ДеФи) и некастодиальные кошельки. Некастодиальный кошелек дает пользователям полное право собственности на их Криптo и закрытые ключи.

Вышеуказанный твит имел в виду новые правила, изложенные в законопроекте, который был одобрен парламентом Эстонии 23 декабря. В своем заявлении министр Финансы Эстонии Кейт Пентус-Розиманнус сказала, что законопроект призван ужесточить требования по борьбе с отмыванием денег (AML) для VASP, в частности, для сокращения создания анонимных счетов. В случае одобрения, согласно новому закону, эстонские VASP будут обязаны идентифицировать своих клиентов при предложении счетов или кошельков.

«Это означает, что законодательство не содержит никаких мер, запрещающих клиентам владеть и торговать виртуальными активами, и никоим образом не требует от клиентов делиться своими закрытыми ключами от кошельков», — говорится в заявлении.

В понедельник министерство такжеопубликовал информационную страницуответы на часто задаваемые вопросы о предлагаемом законопроекте. По данным министерства, предлагаемый законопроект является ответом Эстонии на руководство Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по регулированию VASP.

«По сути, предложения не зависят от технологий. Мы регулируем предоставляемые услуги, а не конкретные технологии. Цель состоит в том, чтобы регулировать VASP в той мере, в какой они выполняют те же функции, что и финансовые услуги», — сказал представитель Министерства Финансы Мэрт Белкин в электронном письме CoinDesk.

В публикации говорится, что Эстонское подразделение финансовой разведки (FIU), которое начало выдавать лицензии VASP в 2017 году, было слишком мягким в своих первоначальных требованиях к лицензированию поставщиков Криптo . В 2020 году ПФР отозвало лицензии из более чем 1000 Криптo , ссылающихся на плохие связи с Эстонией. Согласно новому закону, VASP с эстонской лицензией должен работать в Эстонии или «иметь доказуемую связь» со страной.

Новый законопроект также предлагает более жесткие требования к капиталу для VASP. В зависимости от предоставляемых услуг, VASP теперь должны будут иметь минимальный акционерный капитал в размере €125 000 (около $141 000) или €350 000 (около $395 000). Для сравнения, текущий минимум составляет €12 000 или около $13 500.

Требование к VASP собирать идентификационную или KYC-информацию от пользователей не является новым и основывается надействующий запрет 2020 годапо открытию анонимных виртуальных счетов, сообщает министерство.

Предлагаемые правила не «применяются напрямую» к пользователям частных кошельков, которые не были созданы через эстонского VASP. «Физические лица по-прежнему могут свободно использовать некастодиальные кошельки», — говорится в публикации.

Министерство пояснило, что предлагаемый законопроект используетОпределение VASP от FATF В эту категорию входят поставщики услуг, такие как Криптo , эмитенты и некоторые платформы, облегчающие первичное размещение монет (ICO). Согласно новым рекомендациям FATF, децентрализованные приложения, включая некастодиальные кошельки, также могут подпадать под новое определение VASP.

В руководстве FATF разъясняется, что приложения DeFi сами по себе не являются VASP, но говорится, что «создатели, владельцы и операторы или некоторые другие лица, которые сохраняют контроль или достаточное влияние» в соглашениях DeFi, могут подпадать под определение VASP, данное FATF.

«Технические разработчики, как правило, не считаются поставщиками услуг. Однако, если сложно определить поставщика услуг — например, если услуга децентрализована — необходимо учитывать несколько показателей, чтобы определить, кто имеет наибольший контроль над условиями услуги. ONE из таких показателей является выяснение того, кто получает денежную выгоду от предоставления услуги», — сказал Белкин.

Министерство повторило, что никакие услуги не будут запрещены, добавив, что субъекты, «которые хотят предоставлять такие услуги в Эстонии», должны просто соблюдать правила AML. Теперь законопроект должен быть принят парламентом и, скорее всего, вступит в силу в первой половине 2022 года.

ОБНОВЛЕНИЕ (4 января, 15:46 UTC): Добавляет комментарии Мярта Белкина, пресс-секретаря Министерства Финансы Эстонии.