Nabigo ang OCC Finds Anchorage Digital na Panatilihin ang Wastong Mga Panuntunan ng AML

Ang Office of the Comptroller of the Currency (OCC), isang federal banking regulator, at Anchorage Digital, isang trust company na tumatakbo sa isang OCC trust charter, ay sumang-ayon sa isang consent order noong Huwebes kung saan sinabi ng regulator na nabigo ang Anchorage na matugunan ang mga kinakailangan ng Bank Secrecy Act (BSA) para sa mga internal na kontrol nito.

Ayon sa utos, kung saan hindi inamin o tinatanggihan ng Anchorage ang mga natuklasan ng OCC, ang Anchorage ay T programang anti-money laundering/Bank Secrecy Act na nakakatugon sa mga pederal na kinakailangan hinggil sa angkop na pagsusumikap ng customer. Ang kumpanya ay mayroon na ngayong 15 araw para lumikha ng compliance committee kung saan ang karamihan ng mga miyembro ay T mga empleyado ng Anchorage. Ang komiteng iyon ang mangangasiwa sa pagsunod ng Anchorage sa utos ng pahintulot.

"Noong 2021, nabigo ang bangko na magpatibay at magpatupad ng isang programa sa pagsunod na sapat na sumasaklaw sa mga kinakailangang elemento ng programa ng BSA/AML, kabilang, sa partikular, ang mga panloob na kontrol para sa angkop na pagsusumikap ng customer at mga pamamaraan para sa pagsubaybay sa kahina-hinalang aktibidad, opisyal at kawani ng BSA, at pagsasanay," sabi ng utos.

Ang Anchorage, gayunpaman, ay "nagsimula na sa pagwawasto ng aksyon at nakatuon sa paggawa ng lahat ng kinakailangan at naaangkop na mga hakbang upang malunasan ang mga pagkukulang na tinukoy ng OCC," sabi ng kautusan.

Ang compliance committee ay kailangang magpadala ng OCC progress reports tuwing 30 araw, at Anchorage ay kailangang tiyakin na ito ay kukuha ng isang executive para pangasiwaan ang mga kinakailangan sa Bank Secrecy Act bilang bahagi ng utos ng pahintulot.

Sa isang pahayag na ipinadala mula sa isang panlabas na tagapagsalita, sinabi ni Anchorage na ito ay "ipinagmamalaki ... na gaganapin sa parehong mga pamantayan tulad ng mga tradisyonal na pederal na chartered na mga bangko.

"Ang mga natuklasan na ibinahagi kamakailan ng OCC ay sumasalamin sa mga lugar para sa pagpapabuti na natukoy ng OCC noong 2021 sa kapasidad ng pangangasiwa nito. Tulad ng kinikilala ng OCC sa utos ng pahintulot, nagsusumikap na kami upang palakasin ang mga lugar na natukoy at patuloy na palakasin ang mga lugar na ito, na magpapatibay ng isang bagong, digital na pamantayan ng asset para sa mga internal na kontrol at pamamaraan ng BSA/AML," ang pahayag.

Anchorage nakatanggap ng OCC trust charter noong Enero 2021, naging unang crypto-native na kumpanya na gumawa nito.