OCC обнаружила, что Anchorage Digital не смогла обеспечить соблюдение надлежащих правил AML

Управление контролера денежного обращения (OCC), федеральный банковский регулятор, и Anchorage Digital, трастовая компания, работающая на основании устава OCC, в четверг согласовали постановление о согласии, в котором регулятор заявил, что Anchorage не выполнила требования Закона о банковской тайне (BSA) в отношении внутреннего контроля.

Согласнозаказ, в котором Анкоридж не признает и не отрицает выводы OCC, у Анкориджа T было программы по борьбе с отмыванием денег/закону о банковской тайне, которая соответствовала бы федеральным требованиям в отношении надлежащей проверки клиентов. Теперь у компании есть 15 дней, чтобы создать комитет по соблюдению, большинство членов которого T будут сотрудниками Анкориджа. Этот комитет будет контролировать соблюдение Анкориджем распоряжения о согласии.

«По состоянию на 2021 год банк не принял и не внедрил программу соответствия, которая в достаточной степени охватывала бы требуемые элементы программы BSA/AML, включая, в частности, внутренний контроль для надлежащей проверки клиентов и процедуры мониторинга подозрительной деятельности, должностных лиц и сотрудников BSA, а также обучение», — говорится в приказе.

Однако Анкоридж уже «приступил к корректирующим действиям и обязуется предпринять все необходимые и соответствующие шаги для устранения недостатков, выявленных OCC», — говорится в приказе.

Комитет по соблюдению требований должен будет отправлять OCC отчеты о ходе работ каждые 30 дней, а Анкоридж должен будет обеспечить найм руководителя для надзора за соблюдением требований Закона о банковской тайне в рамках распоряжения о согласии.

В заявлении, направленном внешним представителем, Anchorage Bank заявил, что «гордится тем, что к нему применяются те же стандарты, что и к традиционным федеральным банкам».

«Выводы, которыми недавно поделился OCC, отражают области для улучшения, которые были определены OCC в 2021 году в рамках его надзорных функций. Как признало OCC в постановлении о согласии, мы уже работаем над укреплением выявленных областей и продолжим укреплять эти области, укрепляя новый стандарт цифровых активов для внутреннего контроля и процедур BSA/AML», — говорится в заявлении.

Анкориджполучил устав траста OCCв январе 2021 года, став первой криптовалютной компанией, сделавшей это.