OCC виявив, що Anchorage Digital не підтримує належних правил AML

Офіс валютного контролера (OCC), федеральний банківський регулятор, і Anchorage Digital, трастова компанія, що працює за статутом трасту OCC, узгодили наказ про згоду в четвер, у якому регулятор заявив, що Анкоридж не виконав вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) щодо свого внутрішнього контролю.

Відповідно до порядок, у якому Анкорідж не визнає і не спростовує висновки OCC, Анкорідж T мав програми протидії відмиванню грошей/закону про банківську таємницю, яка б відповідала федеральним вимогам щодо належної перевірки клієнтів. Тепер у компанії є 15 днів, щоб створити комітет із дотримання вимог, більшість членів якого T є працівниками Анкоріджа. Цей комітет контролюватиме дотримання Анкоріджем наказу про згоду.

«Станом на 2021 рік банк не спромігся прийняти та впровадити програму відповідності, яка належним чином охоплює необхідні елементи програми BSA/AML, включаючи, зокрема, внутрішній контроль для належної перевірки клієнта та процедури моніторингу підозрілої діяльності, офіцера та персоналу BSA, а також навчання», — йдеться в наказі.

Проте Анкорідж уже «розпочав коригувальні дії та зобов’язується вжити всіх необхідних і відповідних заходів для усунення недоліків, виявлених OCC», — йдеться в наказі.

Комітет із відповідності повинен буде надсилати звіти про хід роботи OCC кожні 30 днів, а Анкоридж повинен буде забезпечити наймання керівника для контролю за дотриманням вимог Закону про банківську таємницю в рамках наказу про згоду.

У заяві, надісланій зовнішнім представником, Анкоридж сказав, що «пишається... тим, що дотримується тих самих стандартів, що й традиційні федеральні банки.

«Висновки, які нещодавно оприлюднив OCC, відображають області для покращення, які були визначені OCC у 2021 році в його наглядовій діяльності. Як визнав OCC у наказі про згоду, ми вже працювали над посиленням визначених областей і продовжуватимемо зміцнювати ці сфери, зміцнюючи новий стандарт цифрових активів для внутрішнього контролю та процедур BSA/AML», – йдеться в заяві.

Анкоридж отримав статут трасту OCC у січні 2021 року, ставши першою криптокомпанією, яка це зробила.