T Nasuri ng Italy ang 73 Crypto Firm na Inaprubahan Nito Ngayong Taon

ROME — Ang Italy ay maaaring mga aplikasyon ng mga kumpanya ng Crypto na nagpapatakbo sa bansa nang hindi nagpapatakbo ng wastong pagsusuri upang matiyak na ligtas ang mga ito para sa mga mamumuhunan.

Ngayong tag-init, isang hanay ng mga kilalang kumpanya ng Crypto – kabilang ang Coinbase, Binance at Crypto.com – inihayag na nakakuha sila ng pag-apruba sa regulasyon upang magpatuloy sa operasyon sa Italya. Sa epekto, ang mga kumpanya ay pinasok sa isang registry set up upang matiyak na ang mga kumpanya ay sumusunod sa mga pamantayan ng anti-money laundering ng bansa.

Ang Organismo Agenti e Mediatori (OAM), isang supervisory body sa Italy na nagpapanatili ng mga listahan ng mga ahente sa pananalapi tulad ng mga credit mediator at money changer na tumatakbo sa bansa, ay talagang naging abala. Habang ang mga regulator ay karaniwang pinupuna ng industriya para sa pagkaantala sa pagproseso ng mga aplikasyon, mabilis na naidagdag ang OAM ng Italy 73 mga kumpanya ng Crypto – kasama ang mga nakalista sa itaas – sa bagong roster nito para sa mga virtual currency service provider, na binuksan lamang noong Mayo.

Noong idinagdag ang Coinbase sa rehistro ng OAM noong Hulyo, sabi ng kompanya naabot nito ang "isang mahalagang milestone" sa paglalakbay sa paglilingkod sa mga customer sa Europa, at idinagdag na nakakuha ito ng "pag-apruba mula sa mga regulator ng Italyano upang magbigay ng patuloy na mga serbisyo ng Crypto sa mga residente nito." Ang mga katulad na pahayag ay inilabas ni Binance at Crypto.com.

Ang pagkuha ng pag-apruba ng regulasyon o pagiging kwalipikado para sa pagpaparehistro sa isang lokal na regulator ay nagsasabi sa mga mamumuhunan na ang isang kumpanya ay sinuri ng mga nauugnay na awtoridad sa bansa. Ngunit sa Italya, ang "pag-apruba sa regulasyon" na tinutukoy sa mga pahayag na ito ay maaaring hindi magdala ng bigat ng katiyakan na ipinahihiwatig nito.

Bagama't ipinag-uutos na ngayon ang pagpaparehistro sa OAM upang magpatuloy sa pagpapatakbo sa bansa, walang kumpanya ang nasuri bago idagdag sa listahan. Kinumpirma ng OAM sa CoinDesk na nagpapasya pa rin ito kung paano kolektahin ang nauugnay na data mula sa mga kumpanya – at malamang na T ito magsisimulang mangolekta ng impormasyon hanggang sa susunod na taon. Nangangahulugan ito na kasalukuyang hindi sinusubaybayan ng mga awtoridad sa pangangasiwa ng Italya ang mga daloy ng pondo o mga kontrol sa lugar upang pigilan ang mga kriminal o masamang aktor na gamitin ang mga platform na ito para maglipat ng pera.

"Ang Italy ay marahil, sa pagkakaalam ko, ang hurisdiksyon na may pinakasimpleng proseso. Ito ay isang pagpaparehistro lamang," sabi ni Francesco Dagnino, managing partner sa Lexia Avvocati, isang law firm na nakabase sa Milan na humawak ng mga aplikasyon para sa humigit-kumulang 16 sa 72 na kumpanya sa listahan ng OAM.

Read More: Pormal na Inilatag ng Italy ang Mga Bagong Kinakailangan sa AML ng Mga Crypto Firm

Ang proseso ng pagpaparehistro ng Italyano ay "napakagaan" kumpara sa ibang mga hurisdiksyon sa European Union at hindi nangangailangan ng pagsunod sa anumang partikular na mga kinakailangan - tulad ng integridad ng pagpapatakbo o mga pamantayan sa anti-money laundering (AML) - para sa layunin ng pagpaparehistro, sabi ni Dagnino.

Para sa paghahambing, inaatasan ng Autorité des marchés financiers (AMF) ng France ang mga kumpanya na magpakita ng apat na magkakaibang anyo na nagdedetalye ng mga operasyon, executive management, makabuluhang shareholder at internal na kontrol ng AML upang makakuha ng puwesto sa katumbas na Crypto registry ng bansa. Ang ilang mga pandaigdigang platform tulad ng Binance at Crypto.com ay naging kwalipikado din para sa pagpaparehistro sa AMF.

Bitcoin, na kasama ng isang manipesto na nangako na abalahin ang tradisyunal Finance noong 2009, ay maaaring hinulaan ang isang industriya ng Crypto na ipinagmamalaki ang sarili sa pagpapanatili ng Privacy at pag-iwas sa impluwensya o pakikipag-ugnayan sa mga institusyon at regulator na nagbigay daan para sa krisis sa ekonomiya noong 2008. Ngunit malayo na ang narating ng industriya, lumalago mula sa mga angkop na network hanggang sa multi-bilyong dolyar na pandaigdigang merkado.

Habang lumalakas ang mundo ng Crypto , na nag-aanyaya sa mas maraming miyembro ng pangkalahatang populasyon sa mga kumplikadong fold nito, nagsimulang ipakita ng mga sentralisadong palitan ng kalakalan ang "pag-apruba sa regulasyon" bilang isang badge ng karangalan - senyales sa mga mamumuhunan na ang mga kumpanyang ito ay ligtas at na sila ay sumusunod sa anti-money laundering o mga pamantayan sa proteksyon ng mamumuhunan na FORTH ng mga hurisdiksyon na kanilang pinapatakbo.

Sa pagkamatay ng pinakamalamig na taglamig ng Crypto na naitala, nang bumagsak ang ilan sa mga nangungunang manlalaro ng industriya kasama ng mga presyo sa merkado, ang balita ng isang regulator na nag-greenlight sa isang platform ng Crypto ay tila mas bigat kaysa karaniwan. Nang sabihin ng tagapagbigay ng sports token na si Socios na inaprubahan ito ng mga regulator ng Italy pagkatapos idagdag ang kumpanya sa listahan ng OAM, nag-rally ang mga football fan token sa mga sumunod na araw.

Sa pinakahuling pagsusuri nito, sinabi ng global AML standard setter, ang Financial Action Task Force Ang kasalukuyang mga hakbang ng Italya upang labanan ang money laundering ay "malawak at mature" ngunit "mas maraming pagsisikap ang kailangang italaga ng mga awtoridad sa pangangasiwa upang matiyak na ang legal na balangkas ay epektibong ipinapatupad ng mga nag-uulat na entity."

Isang lugar sa pagpapatala

Noong Pebrero, Ipinatupad ng Italy ang mga bagong panuntunan nito laban sa money laundering para sa mga virtual asset service provider (VASP) na tumatakbo sa bansa. Ang utos mula sa Ministri ng Economics at Finance ay nag-utos ng paglikha ng isang espesyal na roster para sa mga Crypto firm.

Sa sandaling binuksan ng OAM ang roster noong Mayo, lahat ng Crypto firm na tumatakbo na sa bansa at ang mga gustong pumasok sa merkado ay kailangang mag-apply para sa pagpaparehistro. Ang mga VASP na nag-aalok na ng mga serbisyo sa mga Italyano ay kinakailangang mag-aplay upang maidagdag sa rehistro bago ang Hulyo 15. Kapag naisumite na ang isang aplikasyon, kailangang aprubahan o tanggihan ng OAM ang pagpasok sa roster sa loob ng 15 araw.

Ang aplikasyon ay nangangailangan ng pagsusumite ng 10 piraso ng impormasyon na kinabibilangan ng pangalan ng kumpanya, isang tax o fiscal code (madaling makuha sa isang tanggapan ng bansa ahensya ng kita), isang email address, anumang pisikal na mga punto ng operasyon kabilang ang mga ATM at isang web address.

Pinakamahalaga, upang maging kwalipikado para sa pagpapatala, ang aplikante ay dapat ding magbigay ng isang “registered office at, kung iba sa rehistradong opisina, ang administrative office.” Kung ang opisina ng VASP ay nasa ibang estado ng miyembro ng EU, kailangang mag-set up ng isang “permanenteng establisemento” sa teritoryo ng Italya. Sa madaling salita, ang isang operational office o physical point sa Italy ay isang kinakailangan upang maging kwalipikado para sa registry, sinabi ng OAM sa CoinDesk sa isang nakasulat na pahayag.

Iyon ay T nangangahulugan na ang mga kumpanya ay aktwal na nagse-set up ng tindahan sa Italya bagaman.

Ang Binance, halimbawa, ay may address sa southern Italian province ng Lecce, ipinapakita ng rehistro, sa ilalim ng pangalan ng entity na Binance Italy LLC. Gayunpaman, ang kumpanya ay T malalaking plano para sa opisina.

"Plano naming magbukas ng mga opisina sa Italya sa lalong madaling panahon at tumitingin sa mga opsyon sa buong Italya. Ang opisina sa Lecce ay isang pormal na hakbang lamang at, malamang, hindi magiging tanggapan ng administratibo," sabi ni Simon Matthews, direktor ng relasyon sa publiko sa Binance sa Europa sa isang email sa CoinDesk.

Parehong nakalista ang Crypto.com at Coinbase ng parehong lokal na address sa OAM registry: Stradello Marche 6, 43121 sa lungsod ng Parma sa Italya. Ang isang tagapagsalita para sa Coinbase ay nagsabi sa CoinDesk na ang kumpanya ay walang "pisikal na presensya sa Italya" at ang address ay pag-aari ng accountant ng kumpanya. Ang mga tagapagsalita para sa Crypto.com ay hindi tumugon sa isang Request para sa komento.

Ang parehong mga kumpanya ay may "permanent establishment" sa Italya, kaya sila ay sumusunod sa mga kinakailangan sa pagpaparehistro, sinabi ng OAM sa CoinDesk.

Hindi lisensya

Ang isang lugar sa OAM registry ay isang pangako na ang kumpanya ay susuriin ng mga regulator sa hinaharap upang matiyak na sumusunod sila sa mga lokal na kinakailangan ng AML.

Ang mga operator na nakarehistro sa roster ay "legal na kinikilala bilang mga lehitimong serbisyo sa Italy" ayon sa OAM, na idinagdag na plano nitong simulan ang pagkolekta ng "data ng customer" at impormasyon sa "mga operasyong isinagawa" mula sa mga kumpanya sa mga darating na buwan.

"Hindi ka literal na nakakuha ng lisensya. Hindi ito nangangahulugan na pumasa ka sa ilang partikular na pagsusuri mula sa mga regulator," sabi ni Dagnino.

Ang isa pang malaking pangalan sa listahan ay ang Cryptocurrency exchange na nakabase sa Austria na Bitpanda, na nagsimula ng operasyon sa Italy noong 2021.

"Dapat tandaan na ang pagpaparehistro bilang VASP sa OAM ay hindi ang katapusan ng proseso, ngunit isang unang hakbang lamang," sabi ni Martin Erhold, pinuno ng pampublikong Policy sa Bitpanda, sa isang email sa CoinDesk. "Lahat ng VASP ay direktang susuriin para sa pagsunod sa mga naaangkop na panuntunan ng AML at kakailanganing ipakita na epektibo ang kanilang mga setup."

Read More: Binance Nagdemanda sa Italy Dahil sa Mga Outage ng Exchange, Pagdinig Ngayong Linggo

Ang Bitpanda ay ONE sa mga kumpanyang nag-ooperate sa Italya bago ang pagbubukas ng rehistro.

"Nagkaroon na kami ng lokal na sangay at koponan sa Milan... isang paunang kinakailangan para makapagpatakbo kami ng naaangkop sa merkado, kaya napapailalim na kami sa mga batas ng Italyano, kabilang ang lokal na batas sa buwis," sabi ni Erhold.

Tinanggihan ni Binance na magkomento sa mga implikasyon sa buwis.

Inilarawan ni Erhold ang pagpaparehistro ng OAM bilang isang "simple at maayos" na proseso, ngunit sinabing hindi lahat ng kumpanya ay sumunod sa landas ni Bitpanda.

"Ngayon nakikita natin na iilan lamang sa mga nangungunang manlalaro ang nakarehistro at walang malinaw na intensyon na i-localize ang mga operasyon sa merkado ng Italyano," sabi ni Erhold. Hindi niya pinangalanan ang sinumang nangungunang manlalaro.