A Itália T examinou as 73 empresas de Cripto que aprovou este ano

ROMA — A Itália pode estar carimbando os pedidos de empresas de Cripto para operar no país sem realizar as devidas verificações para garantir que sejam seguras para os investidores.

Neste verão, uma série de empresas de Cripto proeminentes – incluindo Coinbase,Binance e Cripto– anunciaram que haviam garantido aprovação regulatória para continuar operando na Itália. Na verdade, as empresas foram inseridas em um registro criado para garantir que as empresas estivessem em conformidade com os padrões antilavagem de dinheiro do país.

O Organismo Agenti e Mediatori (OAM), um órgão de supervisão na Itália que mantém listas de agentes financeiros como mediadores de crédito e cambistas que operam no país, tem estado realmente ocupado. Embora os reguladores sejam geralmente criticados pela indústria poratrasos no processamento de pedidos, a OAM da Itália adicionou rapidamente73 empresas de Cripto– incluindo os listados acima – à sua nova lista de provedores de serviços de moeda virtual, que só foi inaugurada em maio.

Quando a Coinbase foi adicionada ao registro OAM em julho,a empresa disse atingiu “um marco importante” na jornada para atender clientes europeus, acrescentando que havia garantido “a aprovação dos reguladores italianos para fornecer serviços de Cripto contínuos aos seus residentes”. Declarações semelhantes foram emitidas por Binance e Cripto.

Obter aprovação regulatória ou se qualificar para registro com um regulador local informa aos investidores que uma empresa foi examinada por autoridades relevantes no país. Mas na Itália, a “aprovação regulatória” aludida nessas declarações pode não ter o peso de garantia que implica.

Embora o registro na OAM seja agora obrigatório para continuar operando no país, nenhuma empresa foi examinada antes de ser adicionada à lista. A OAM confirmou à CoinDesk que ainda está decidindo como coletar os dados relevantes das empresas – e que provavelmente T começará a coletar informações até o ano que vem. Isso significa que as autoridades de supervisão da Itália não estão monitorando atualmente os fluxos de fundos ou controles em vigor para impedir que criminosos ou maus atores usem essas plataformas para movimentar dinheiro.

“A Itália é provavelmente, até onde sei, a jurisdição com o processo mais simples. É apenas um registro”, disse Francesco Dagnino, sócio-gerente da Lexia Avvocati, um escritório de advocacia sediado em Milão que lidou com os pedidos de cerca de 16 dos 72 escritórios na lista da OAM.

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O processo de registro italiano é “muito leve” em comparação com outras jurisdições na União Europeia e não exige o cumprimento de nenhum requisito específico – como integridade operacional ou padrões antilavagem de dinheiro (AML) – para fins de registro, disse Dagnino.

Para efeito de comparação, a Autorité des marchés financiers (AMF) da França exige que as empresas apresentem quatro formulários diferentes detalhando operações, gestão executiva, acionistas significativos e controles internos de AML para ganhar um lugar no registro Cripto equivalente do país. Algumas plataformas globais como Binance e Cripto.com também se qualificaram para registro na AMF.

Bitcoin, que veio com um manifesto que prometeu interromper as Finanças tradicionais em 2009, pode ter previsto uma indústria de Cripto que se orgulhava de preservar a Política de Privacidade e fugir da influência ou interações com as instituições e reguladores que abriram caminho para a crise econômica de 2008. Mas a indústria percorreu um longo caminho, crescendo de redes de nicho para um mercado global multibilionário.

À medida que o mundo das Cripto crescia, convidando mais membros da população em geral para seus complexos grupos, as bolsas de negociação centralizadas começaram a ostentar a "aprovação regulatória" como um distintivo de honra - sinalizando aos investidores que essas empresas são seguras e que cumprem os padrões de combate à lavagem de dinheiro ou de proteção ao investidor FORTH pelas jurisdições em que operam.

No auge do inverno Cripto mais frio já registrado, quando alguns dos principais players da indústria despencaram junto com os preços de mercado, a notícia de um regulador dando sinal verde para uma plataforma Cripto pareceu ter ainda mais peso do que o normal. Quando a emissora de tokens esportivos Socios disse que os reguladores italianos a aprovaram depois que a empresa foi adicionada à lista OAM, fichas de fãs de futebol se recuperaramnos dias que se seguiram.

Na sua avaliação mais recente, o organismo responsável pela normalização global da luta contra o branqueamento de capitais, o Grupo de Acção Financeira Internacional, afirmou:Medidas atuais da Itália para combater a lavagem de dinheirosão “extensas e maduras”, mas “é necessário que as autoridades de supervisão dediquem mais esforços para garantir que o quadro legal seja efectivamente implementado pelas entidades relatoras”.

Um lugar no registro

Em fevereiro,A Itália implementou suas novas regras contra lavagem de dinheiropara provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que operam no país.decreto do Ministério da Economia e Finanças determinou a criação de uma lista especial para empresas de Cripto .

Assim que a OAM abriu a lista em maio, todas as empresas de Cripto que já operavam no país e aquelas que desejavam entrar no mercado tiveram que solicitar o registro. Os VASPs que já estavam oferecendo serviços aos italianos foram obrigados a solicitar a inclusão no registro até 15 de julho. Assim que uma solicitação for enviada, a OAM tem que aprovar ou negar a entrada na lista em 15 dias.

O requerimento requer a apresentação de 10 informações que incluem o nome da empresa, um código fiscal ou de imposto (facilmente obtido em um escritório do paísagência de receita), um endereço de e-mail, quaisquer pontos físicos de operação, incluindo caixas eletrônicos e um endereço da web.

Mais importante, para se qualificar para o registro, o requerente também deve fornecer um “escritório registrado e, se diferente do escritório registrado, o escritório administrativo”. Se o escritório do VASP estiver em outro estado-membro da UE, um “estabelecimento permanente” deve ser estabelecido no território italiano. Simplificando, um escritório operacional ou ponto físico na Itália é um requisito para se qualificar para o registro, o OAM disse ao CoinDesk em uma declaração por escrito.

Mas isso T significa que as empresas estejam realmente se estabelecendo na Itália.

A Binance, por exemplo, tem um endereço na província de Lecce, no sul da Itália, mostra o registro, sob o nome de entidade Binance Italy LLC. No entanto, a empresa T tem grandes planos para o escritório.

“Planejamos abrir escritórios na Itália em breve e estamos analisando opções em toda a Itália. O escritório em Lecce é apenas um passo formal e, muito provavelmente, não será o escritório administrativo”, disse Simon Matthews, diretor de relações públicas da Binance na Europa, em um e-mail para a CoinDesk.

Tanto a Cripto.com quanto a Coinbase listaram o mesmo endereço local no registro OAM: Stradello Marche 6, 43121 na cidade italiana de Parma. Um porta-voz da Coinbase disse à CoinDesk que a empresa não tem uma “presença física na Itália” e o endereço pertence ao contador da empresa. Porta-vozes da Cripto.com não responderam a um Request de comentário.

Ambas as empresas têm um “estabelecimento permanente” na Itália, portanto estão em conformidade com os requisitos de registro, disse OAM ao CoinDesk.

Não é uma licença

Um lugar no registro OAM é uma promessa de que a empresa será examinada pelos reguladores no futuro para garantir que esteja em conformidade com os requisitos locais de AML.

Os operadores registrados na lista são “legalmente reconhecidos como serviços legítimos na Itália”, de acordo com a OAM, que acrescentou que planeja começar a coletar “dados de clientes” e informações sobre “operações realizadas” das empresas nos próximos meses.

“Não é que você literalmente obtém uma licença. Não significa que você passa por algum escrutínio particular dos reguladores”, disse Dagnino.

Outro grande nome na lista é a exchange de Criptomoeda Bitpanda, sediada na Áustria, que iniciou suas operações na Itália em 2021.

“Deve ser lembrado que o registro como um VASP com o OAM não é o fim do processo, mas apenas um primeiro passo”, disse Martin Erhold, líder de Política públicas na Bitpanda, em um e-mail para a CoinDesk. “Todos os VASPs agora serão diretamente examinados para conformidade com as regras AML aplicáveis ​​e precisarão demonstrar que suas configurações são eficazes.”

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A Bitpanda era uma das empresas que operava na Itália bem antes da abertura do registro.

“Já tínhamos uma filial local e uma equipe em Milão… um pré-requisito para operarmos adequadamente no mercado, então já estávamos sujeitos às leis italianas, incluindo a legislação tributária local”, disse Erhold.

A Binance se recusou a comentar sobre as implicações fiscais.

Erhold descreveu o registro OAM como um processo “simples e tranquilo”, mas disse que nem todas as empresas seguiram o caminho da Bitpanda.

“Hoje vemos que apenas alguns players líderes se registraram e não têm uma intenção clara de localizar operações no mercado italiano”, disse Erhold. Ele não nomeou nenhum player líder.