L'Italia non ha T esaminato le 73 società Cripto approvate quest'anno

ROMA — L'Italia potrebbe approvare automaticamente le domande di ammissione delle società Cripto nel Paese senza effettuare i dovuti controlli per garantire che siano sicure per gli investitori.

Quest’estate, una serie di importanti aziende Cripto , tra cui Base monetaria,Binanza E Cripto.com– hanno annunciato di aver ottenuto l'approvazione normativa per continuare a operare in Italia. In effetti, le società sono state inserite in un registro istituito per garantire che le società fossero conformi agli standard antiriciclaggio del Paese.

L'Organismo Agenti e Mediatori (OAM), un organo di vigilanza in Italia che gestisce gli elenchi degli agenti finanziari come i mediatori creditizi e i cambiavalute che operano nel Paese, è stato davvero molto impegnato. Mentre i regolatori sono solitamente criticati dal settore perritardi nell'elaborazione delle domande, l’OAM italiano ha rapidamente aggiunto73 aziende di Cripto– compresi quelli elencati sopra – al suo nuovo elenco di fornitori di servizi di valuta virtuale, inaugurato solo a maggio.

Quando Coinbase è stata aggiunta al registro OAM a luglio,ha detto l'azienda ha raggiunto “una pietra miliare fondamentale” nel percorso per servire i clienti europei, aggiungendo di aver ottenuto “l’approvazione da parte degli enti regolatori italiani per fornire servizi Cripto continui ai suoi residenti”. Dichiarazioni simili sono state rilasciate da Binanza E Cripto.com.

Ottenere l'approvazione normativa o qualificarsi per la registrazione presso un regolatore locale comunica agli investitori che una società è stata esaminata dalle autorità competenti del paese. Ma in Italia, l'"approvazione normativa" a cui si allude in queste dichiarazioni potrebbe non avere il peso di garanzia che implica.

Sebbene la registrazione presso l'OAM sia ora obbligatoria per continuare a operare nel Paese, nessuna azienda è stata esaminata prima di essere aggiunta all'elenco. L'OAM ha confermato a CoinDesk che sta ancora decidendo come raccogliere i dati rilevanti dalle aziende e che probabilmente T inizierà a raccogliere informazioni prima dell'anno prossimo. Ciò significa che le autorità di vigilanza italiane al momento non stanno monitorando i flussi di fondi o i controlli in atto per impedire a criminali o malintenzionati di utilizzare queste piattaforme per spostare denaro.

"L'Italia è probabilmente, per quanto ne so, la giurisdizione con il processo più semplice. È solo una registrazione", ha affermato Francesco Dagnino, managing partner di Lexia Avvocati, uno studio legale con sede a Milano che ha gestito le domande per circa 16 dei 72 studi presenti nell'elenco OAM.

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Il processo di registrazione italiano è “molto leggero” rispetto ad altre giurisdizioni dell’Unione Europea e non richiede il rispetto di particolari requisiti – come l’integrità operativa o gli standard antiriciclaggio (AML) – ai fini della registrazione, ha affermato Dagnino.

Per fare un paragone, l'Autorité des marchés financiers (AMF) francese richiede alle aziende di presentare quattro diversi moduli che descrivono in dettaglio le operazioni, la dirigenza, gli azionisti significativi e i controlli AML interni per guadagnarsi un posto nel registro Cripto equivalente del paese. Anche alcune piattaforme globali come Binance e Cripto.com si sono qualificate per la registrazione presso l'AMF.

Bitcoin, che è arrivato con un manifesto che prometteva di sconvolgere la Finanza tradizionale nel 2009, potrebbe aver previsto un'industria Cripto che si vantava di preservare la Privacy ed eludere l'influenza o le interazioni con le istituzioni e gli enti regolatori che avevano spianato la strada alla crisi economica del 2008. Ma l'industria ha fatto molta strada, passando da reti di nicchia a un mercato globale multimiliardario.

Mentre il mondo Cripto si espandeva, invitando sempre più membri della popolazione generale nelle sue complesse pieghe, gli exchange di trading centralizzati hanno iniziato a ostentare "l'approvazione normativa" come un distintivo d'onore, segnalando agli investitori che queste aziende sono sicure e che rispettano gli standard antiriciclaggio o di protezione degli investitori FORTH dalle giurisdizioni in cui operano.

Nel cuore del più freddo inverno Cripto mai registrato, quando alcuni dei principali attori del settore sono crollati insieme ai prezzi di mercato, la notizia di un regolatore che ha dato il via libera a una piattaforma Cripto sembrava avere ancora più peso del solito. Quando l'emittente di token sportivi Socios ha affermato che i regolatori italiani l'avevano approvato dopo che l'azienda era stata aggiunta all'elenco OAM, gettoni dei tifosi di calcio raccoltinei giorni successivi.

Nella sua valutazione più recente, l’organismo che stabilisce gli standard AML a livello globale, la Financial Action Task Force, ha affermatoLe attuali misure dell’Italia per contrastare il riciclaggio di denarosono “ampie e mature”, ma “le autorità di vigilanza devono impegnarsi di più per garantire che il quadro giuridico sia effettivamente implementato dalle entità segnalanti”.

Un posto nel registro

A febbraio,L'Italia ha implementato le nuove norme antiriciclaggioper i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) che operano nel paese.decreto del Ministero dell'Economia e Finanza ha imposto la creazione di un elenco speciale per le aziende Cripto .

Una volta che l'OAM ha aperto il registro a maggio, tutte le società Cripto già operative nel paese e quelle che desideravano entrare nel mercato hanno dovuto presentare domanda di registrazione. I VASP che offrivano già servizi agli italiani dovevano presentare domanda per essere aggiunti al registro entro il 15 luglio. Una volta presentata la domanda, l'OAM deve approvare o negare l'ingresso nel registro entro 15 giorni.

La domanda richiede l’invio di 10 informazioni che includono il nome dell’azienda, un codice fiscale o di identificazione fiscale (facilmente reperibile presso un ufficio dell’autorità fiscale del paese).agenzia delle entrate), un indirizzo e-mail, eventuali punti operativi fisici, compresi gli sportelli bancomat e un indirizzo web.

Ancora più importante, per qualificarsi per il registro, il richiedente deve anche fornire una "sede legale e, se diversa dalla sede legale, la sede amministrativa". Se la sede del VASP si trova in un altro stato membro dell'UE, deve essere istituita una "stabile organizzazione" nel territorio italiano. In parole povere, un ufficio operativo o un punto fisico in Italia è un requisito per qualificarsi per il registro, ha detto l'OAM a CoinDesk in una dichiarazione scritta.

Ciò T significa però che le aziende stiano effettivamente aprendo sedi in Italia.

Binance, ad esempio, ha un indirizzo nella provincia di Lecce, nel sud Italia, come mostra il registro, sotto il nome dell'entità Binance Italy LLC. Tuttavia, la società T ha grandi progetti per l'ufficio.

"Abbiamo in programma di aprire presto uffici in Italia e stiamo valutando opzioni in tutta Italia. L'ufficio di Lecce è solo un passaggio formale e, molto probabilmente, non sarà l'ufficio amministrativo", ha affermato Simon Matthews, direttore delle pubbliche relazioni di Binance in Europa, in un'e-mail a CoinDesk.

Sia Cripto.com che Coinbase hanno elencato lo stesso indirizzo locale nel registro OAM: Stradello Marche 6, 43121 nella città italiana di Parma. Un portavoce di Coinbase ha detto a CoinDesk che la società non ha una "presenza fisica in Italia" e che l'indirizzo appartiene al contabile della società. I ​​portavoce di Cripto.com non hanno risposto a una Request di commento.

Entrambe le società hanno una “stabile organizzazione” in Italia, quindi sono conformi ai requisiti di registrazione, ha detto OAM a CoinDesk.

Non è una licenza

L'inserimento dell'azienda nel registro OAM è una garanzia che in futuro gli enti regolatori controlleranno attentamente la sua conformità ai requisiti AML locali.

Gli operatori iscritti nell'elenco sono "legalmente riconosciuti come servizi legittimi in Italia", secondo l'OAM, che ha aggiunto che prevede di iniziare a raccogliere "dati dei clienti" e informazioni sulle "operazioni svolte" dalle società nei prossimi mesi.

"Non è che si ottiene letteralmente una licenza. Non significa che si passa un particolare controllo da parte degli enti regolatori", ha detto Dagnino.

Un altro grande nome nella lista è Bitpanda, exchange Criptovaluta con sede in Austria, che ha iniziato a operare in Italia nel 2021.

"Bisogna ricordare che la registrazione come VASP con l'OAM non è la fine del processo, ma solo un primo passo", ha affermato Martin Erhold, responsabile Politiche pubbliche presso Bitpanda, in un'e-mail a CoinDesk. "Tutti i VASP saranno ora sottoposti a un esame diretto per la conformità alle norme AML applicabili e dovranno dimostrare che le loro configurazioni sono efficaci".

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Bitpanda era ONE delle aziende che operavano in Italia ben prima dell'apertura del registro.

"Avevamo già una filiale locale e un team a Milano... un prerequisito per operare in modo appropriato sul mercato, quindi eravamo già soggetti alle leggi italiane, inclusa la legge fiscale locale", ha affermato Erhold.

Binance ha rifiutato di commentare le implicazioni fiscali.

Erhold ha descritto la registrazione OAM come un processo "semplice e fluido", ma ha affermato che non tutte le aziende hanno seguito il percorso di Bitpanda.

"Oggi vediamo che solo pochi attori leader si sono registrati e non hanno una chiara intenzione di localizzare le operazioni nel mercato italiano", ha detto Erhold. Non ha nominato alcun attore leader.