Directeur du FinCEN : « Nous ne cherchons pas à diaboliser Bitcoin »

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a été jusqu'à présent ONEune des agences fédérales américaines les plus actives – et les plus controversées – à s'attaquer à l'écosystème du Bitcoin , le faisant à travers un certain nombre de décisions publiées visant à apporter de la clarté au secteur.

Fondée en 1990, laagence américaineLe FinCEN est chargé de recueillir des informations sur les transactions financières susceptibles d'être utilisées pour financer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la criminalité financière. Il s'est intéressé pour la première fois aux monnaies virtuelles émergentes en 2008 et a été simultanémentloué pour s'engager dans l'écosystème Bitcoin , tout en faisant face aux critiques de ceux qui disent que ses efforts ont parfois une innovation étouffée.

Dans une nouvelle interview avec CoinDesk, le directeur du FinCEN Jennifer Shasky Calvery a pris des mesures pour contrer ce récit, réitérant que même si l'objectif principal de son agence est de protéger les entreprises et les citoyens nationaux, le FinCEN reste déterminé à minimiser le fardeau des startups de Bitcoin et de monnaie numérique qui font des efforts de bonne foi pour se conformer à la réglementation.

Calvery a déclaré à CoinDesk:

« Nous ne commençons T par un produit et diabolisons un produit, nous diabolisons les mauvais acteurs et découvrons ce qu'ils font avec leur argent. »

De plus, Calvery a déclaré que le FinCEN cherche plus largement à obtenir le soutien de l'écosystème national du Bitcoin , suggérant que l'industrie devrait chercher à démontrer comment la Technologies pourrait éventuellement être une aide aux agences d'application de la loi et aux organisations telles que le FinCEN :

« J'essaierais de lancer le défi au secteur lui-même. [...] Nous vous demandons d'y réfléchir sous l'angle de la lutte contre le blanchiment d'argent (LAB). Que pourriez-vous intégrer [à cette Technologies] ? [...] J'invite vos lecteurs à y réfléchir de notre point de vue et à T des idées. »

Ces commentaires font partie d'une interview de grande envergure avec CoinDesk dans laquelle Calvery a discuté des développements dans le domaine de la monnaie numérique, à New York. Proposition BitLicense et ce que le FinCEN attend des entreprises Bitcoin qui cherchent à servir le public américain.

Bitcoin répond aux préoccupations en matière de criminalité

Tout au long de l’entretien, Calvery a cherché à clarifier sa conviction selon laquelle le Bitcoin en tant que Technologies n’est pas plus susceptible d’être utilisé à des fins criminelles que d’autres services financiers.

Calvery a plutôt déclaré que le statut de Bitcoin en tant que nouveau venu dans l'écosystème financier en a fait la cible de mauvais acteurs.

Elle a suggéré que le FinCEN estime que la communauté Bitcoin prend des mesures pour lutter contre l'utilisation de cette technologie sur les Marchés parallèles et le commerce illicite, mais que certaines entreprises entravent activement la tâche de son agence. Dans l'ensemble, cependant, son ton était sans doute plus modéré que dansinterviews plus tôt cette année, lorsque Silk Road et les affaires d'application de la loi qui y sont liéesles gros titres dominants.

Calvery a dit :

On voit l'industrie réagir et tenter de contrôler la situation. On voit donc des industries se développer autour de ces sujets, mais en même temps, on voit aussi des entreprises se développer pour compliquer la tâche des forces de l'ordre.

Calvery a indiqué que le FinCEN mène actuellement des recherchessignatures en anneau, une signature cryptographique dans laquelle une action est attribuée uniquement à un groupe, etgobelets, un type de service de mixage destiné à masquer l'origine des transactions.

Les courtiers informels en Bitcoin sur le radar

Conformément à son mandat en tant que régulateur principal de la lutte contre le blanchiment d'argent aux États-Unis, Calvery a affirmé que tous les membres de l'écosystème Bitcoin qui relèvent de la direction du FinCEN devraient Réseaux sociaux ses directives.

Selon Calvery, les négociants informels de Bitcoin qui pensent pouvoir opérer en dehors de la surveillance de l'agence sont particulièrement préoccupants.

« J'entends dire que certaines personnes disent qu'elles attendront de voir si nos exigences seront appliquées avant de les prendre trop au sérieux, ce qui est regrettable. J'entends que les gens veulent voir les autres faire des erreurs et agissent avant de se conformer, mais nous sommes prêts à le faire si nécessaire », a-t-elle déclaré.

Quant au nombre d'entreprises Bitcoin susceptibles de suivre ses conseils, Calvery a déclaré qu'elle ne pouvait que spéculer, étant donné que les entreprises de services monétaires (MSB) n'ont pas besoin d'être enregistrées en tant qu'entreprises Bitcoin :

« Parfois, on peut le dire à partir du nom ou on sait de qui il s'agit, et d'autres fois, ce n'est pas clair, donc je ne peux T vous donner de statistiques parfaites sur le nombre de personnes inscrites. »

Cependant, Calvery a voulu caractériser son agence comme une ONE ouverte à l'engagement avec les entreprises Bitcoin , et a déclaré qu'elle avait été encouragée par les startups Bitcoin qui ont embauché des professionnels expérimentés en matière de conformité AML.

À ceux qui ne disposent pas d'un personnel aussi expérimenté, Calvery a déclaré queCentre de ressources FinCENElle est disponible pour répondre dans les 24 heures. Les questions plus spécifiques, a-t-elle indiqué, recevront des réponses écrites qui seront publiées sur le site web du FinCEN.

Une part du gâteau

Calvery a également commenté la manière dont le FinCEN s'intègre dans le cadre plus large des organismes de réglementation américains, avertissant que l'agence n'est ONE « part d'un gâteau » qui comprend des agences dédiées aux Marchés de capitaux, à la protection des consommateurs et à la sécurité et à la solidité.

Calvery a suggéré que si le FinCEN a été un pionnier, d'autres agences commencent maintenant à évaluer comment le Bitcoin et la monnaie numérique relèvent de leurs mandats, en déclarant :

« Nous n'avons T du tout ces parts du gâteau, et un bon contrôle financier devrait certainement inclure tous ces éléments. Bien sûr, nous souhaiterions que toutes les autres agences responsables de ce type de préoccupations se concentrent sur ces aspects, et je pense que nous constatons une tendance croissante. »

De son côté, Calvery a indiqué que le FinCEN tente de créer un cadre cohérent dans l'ensemble de l'écosystème financier, ONE couvre tout, de l'argent liquide aux cartes de crédit en passant par le Bitcoin.

« Je suppose que nous sommes agnostiques quant à notre conception d'un secteur ou d'un produit. Pour nous, chaque secteur et chaque produit par lequel transite de la valeur offre aux criminels et aux acteurs malveillants une opportunité d'en tirer profit », a ajouté Calvery.

BitLicense non spécifique à une technologie

Calvery a également pesé sur le débat entourant la proposition BitLicense de New York, suggérant qu'elle ne pense T qu'elle soit spécifique à une technologie, comme certains dans l'industrie l'ont prétendu.

« Quand je l'ai parcouru, j'ai vu beaucoup de concepts que je connaissais déjà à New York et ailleurs », a déclaré Calvery.

Bien qu'elle ait félicité Ben Lawsky pour avoir joué un rôle de leader dans le projet, Calvery a indiqué qu'elle croyait que le régulateur de New York, comme sa propre organisation, avait également besoin du soutien d'autres agences fédérales.

Calvery a déclaré à CoinDesk:

Je dirais qu'il suffit de se concentrer sur la lutte contre le blanchiment d'argent, et qu'il faut réfléchir à tous les autres aspects, qu'il s'agisse de sécurité, de solidité ou de protection des consommateurs. Ben Lawsky, de son point de vue, est quelqu'un qui doit réfléchir à plusieurs de ces autres aspects.

Des contrôles de type espèces sont sur la table

Plus généralement, Calvery a suggéré que le FinCEN estime devoir modifier son approche du Bitcoin et des monnaies numériques si cette Technologies se généralise. Calvery a d'abord proposé une voie similaire pour l'agence lors des auditions du Sénat américain sur le Bitcoin. novembre dernier.

Cependant, ses commentaires suggèrent que ce scénario pourrait encore se produire dans un avenir lointain, lorsqu’il deviendra possible pour un plus grand nombre d’individus de gérer leurs finances uniquement dans l’écosystème Bitcoin .

Calvery a dit :

« Nous devrons peut-être commencer à réfléchir à une approche différente, qu'il s'agisse d'une approche plus proche des liquidités ou autre chose, mais c'est certainement quelque chose que nous surveillons et que nous essayons de KEEP en tête. »

Lire l'interview complète de Calvery avec CoinDesk.

Images viaFinCEN;Shutterstock