Direttore FinCEN: non vogliamo demonizzare Bitcoin

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è stata fino ad oggi ONE delle agenzie federali statunitensi più attive e controverse nell'affrontare l'ecosistema Bitcoin , attraverso una serie di sentenze pubblicate volte a fare chiarezza nel settore.

Fondata nel 1990, laAgenzia statunitenseè responsabile della raccolta di informazioni sulle transazioni finanziarie che potrebbero essere utilizzate per supportare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e i reati finanziari. FinCEN ha affrontato per la prima volta le valute virtuali emergenti nel 2008 ed è stata contemporaneamenteelogiato per impegnandosi con l'ecosistema Bitcoin , mentre affronta le critiche di coloro che affermano che i suoi sforzi sono a volte soffoca l'innovazione.

In una nuova intervista con CoinDesk, il direttore di FinCEN Jennifer Shasky Calvario si è mossa per contrastare questa narrazione, ribadendo che, sebbene l'obiettivo principale della sua agenzia sia quello di proteggere le imprese e i cittadini nazionali, FinCEN resta impegnata a ridurre al minimo l'onere per le startup di Bitcoin e valute digitali che stanno compiendo sforzi in buona fede per conformarsi alla normativa.

Calvery ha detto a CoinDesk:

"T partiamo da un prodotto e non lo screditiamo, screditiamo i cattivi attori e scopriamo cosa fanno con i loro soldi."

Inoltre, Calvery ha affermato che FinCEN sta cercando più in generale di ottenere il supporto dell'ecosistema Bitcoin nazionale, suggerendo che il settore dovrebbe cercare di dimostrare come la Tecnologie potrebbe essere di aiuto alle forze dell'ordine e ad organizzazioni come FinCEN:

"Cercherei di lanciare la sfida all'industria stessa. [...] Vi chiediamo di pensarci da una prospettiva antiriciclaggio (AML), cosa potreste integrare [nella Tecnologie]? [...] Sfiderei i vostri lettori a pensarci dalla nostra prospettiva e a vedere se T riescono a trovare qualche idea."

I commenti arrivano come parte di un'intervista di ampio respiro con CoinDesk in cui Calvery ha discusso gli sviluppi nel campo della valuta digitale, New York Proposta BitLicense e cosa si aspetta la FinCEN dalle aziende che operano Bitcoin e che intendono offrire servizi al pubblico statunitense.

Bitcoin si fa avanti per le preoccupazioni sulla criminalità

Nel corso dell'intervista, Calvery ha cercato di chiarire la sua convinzione che la Tecnologie Bitcoin non sia più suscettibile di abusi criminali rispetto ad altri servizi finanziari.

Calvery ha affermato invece che il fatto che Bitcoin sia un nuovo arrivato nell'ecosistema finanziario lo ha reso il bersaglio di malintenzionati.

Ha suggerito che la FinCEN ritiene che la comunità Bitcoin stia prendendo misure per combattere l'uso della tecnologia nei Mercati oscuri e nel commercio illecito, ma che alcune aziende stanno attivamente rendendo difficile la sua agenzia. Nel complesso, tuttavia, il suo tono è stato probabilmente più morbido rispetto ainterviste all'inizio di quest'anno, quando Silk Road e i casi di applicazione della legge ad essa correlatititoli dominati.

Calvery ha detto:

"Si vede l'industria rispondere e cercare di mettere dei controlli su questo. Quindi si vede l'industria nascere attorno ad alcune di queste cose, ma allo stesso tempo si vedono anche aziende nascere che cercano di rendere più difficile la vita alle forze dell'ordine."

Calvery ha indicato che la FinCEN sta attualmente effettuando ricerchefirme ad anello, una firma crittografica in cui un'azione è attribuita solo a un gruppo, ebicchieri, un tipo di servizio di mixaggio pensato per nascondere l'origine delle transazioni.

I commercianti informali Bitcoin nel mirino

In linea con il suo mandato di principale regolatore AML per gli Stati Uniti, Calvery ha affermato che tutti i membri dell'ecosistema Bitcoin che ricadono sotto la guida di FinCEN dovrebbero Seguici le sue direttive.

Di particolare preoccupazione, ha affermato Calvery, sono i commercianti informali Bitcoin che potrebbero pensare di poter operare al di fuori della supervisione dell'agenzia.

"Sento dire che ci sono persone che dicono che aspetteranno e vedranno se c'è un'applicazione dietro i nostri requisiti prima di prenderli troppo sul serio, quindi è un peccato. Devo sentire che la gente vuole vedere la gente fare del male e agire prima di essere disposta a conformarsi, ma siamo disposti a farlo se necessario", ha detto.

Per quanto riguarda il numero di aziende Bitcoin che potrebbero seguire le sue linee guida, Calvery ha affermato che può solo fare delle supposizioni, dato che le aziende di servizi finanziari (MSB) non hanno bisogno di registrarsi come aziende Bitcoin :

"A volte lo si capisce dal nome o sappiamo chi è, altre volte non è chiaro, quindi T posso darti statistiche precise su quante persone si sono registrate."

Tuttavia, Calvery ha voluto caratterizzare la sua agenzia come ONE aperta a collaborare con le aziende Bitcoin e ha affermato di essere stata incoraggiata dalle startup Bitcoin che hanno assunto professionisti esperti in conformità AML.

A coloro che non avevano personale così esperto, Calvery disse cheCentro risorse FinCENè disponibile a fornire risposte entro 24 ore. Domande più specifiche, ha indicato, riceveranno risposte scritte che saranno pubblicate sul sito web di FinCEN.

ONE fetta della torta

Calvery ha inoltre commentato il modo in cui la FinCEN si inserisce nel quadro più ampio delle organizzazioni di regolamentazione statunitensi, avvertendo che l'agenzia è solo ONE "fetta di una torta" che comprende agenzie dedicate ai Mercati dei capitali, alla tutela dei consumatori, alla sicurezza e alla solidità.

Calvery ha suggerito che, sebbene la FinCEN sia stata la prima a muoversi in questo senso, altre agenzie stanno ora iniziando a valutare in che modo Bitcoin e la valuta digitale rientrano nei loro mandati, affermando:

"T abbiamo affatto quelle fette di torta e certamente un buon controllo finanziario dovrebbe includere tutte quelle cose. Ovviamente, vorremmo che tutte le altre agenzie responsabili di questo tipo di preoccupazioni si concentrassero su di loro e penso che stiamo assistendo a una crescita".

Da parte sua, Calvery ha affermato che FinCEN sta cercando di creare un quadro coerente per l'intero ecosistema finanziario, ONE comprenda tutto, dal denaro contante alle carte di credito ai Bitcoin.

"Immagino che siamo agnostici in termini di come pensiamo a qualsiasi settore o prodotto. Per noi, ogni settore e prodotto attraverso cui scorre il valore offre un'opportunità ai criminali e ai malintenzionati di trarne vantaggio", ha aggiunto Calvery.

BitLicense non è specifico della tecnologia

Calvery è intervenuta anche nel dibattito sulla proposta BitLicense di New York, affermando di T ritenerla specifica per una determinata tecnologia, come alcuni nel settore hanno sostenuto.

"Quando l'ho sfogliato, ho visto molti concetti che già conoscevo, provenienti da New York e da altri posti", ha detto Calvery.

Sebbene abbia elogiato Ben Lawsky per il ruolo di leadership svolto nel progetto, Calvery ha espresso la sua convinzione che l'ente regolatore di New York, come la sua organizzazione, abbia bisogno anche del supporto di altre agenzie federali.

Calvery ha detto a CoinDesk:

"Direi che qui facciamo solo l'AML e che ci sono tutti questi altri aspetti, che si tratti di sicurezza e solidità o di tutela del consumatore, a cui bisogna pensare. Ben Lawsky, da dove si trova, è qualcuno che deve pensare a molte di queste altre cose."

Controlli tipo denaro contante sul tavolo

Più in generale, Calvery ha suggerito che FinCEN ritiene che potrebbe essere necessario modificare il suo approccio a Bitcoin e alla valuta digitale qualora la Tecnologie venisse adottata più ampiamente. Calvery ha proposto per la prima volta un percorso simile per l'agenzia alle udienze del Senato degli Stati Uniti su Bitcoin lo scorso novembre.

Tuttavia, i suoi commenti suggeriscono che questo scenario potrebbe verificarsi ancora molto lontano nel tempo, quando sarà possibile per un numero maggiore di persone gestire le proprie finanze esclusivamente nell'ecosistema Bitcoin .

Calvery ha detto:

"Potremmo dover iniziare a pensare a un approccio diverso, che si tratti di un approccio più basato sul denaro contante o di qualcos'altro, ma è sicuramente qualcosa che stiamo tenendo d'occhio e cercando di KEEP ".

Leggi l'intervista completa di Calvery con CoinDesk.

Immagini tramiteFinCEN;Immagine