Direktor ng FinCEN: Hindi Kami Layo para Kontrahin ang Bitcoin

Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ay hanggang ngayon ay ONE sa pinakaaktibo – at mas kontrobersyal – mga ahensya ng pederal ng US upang tugunan ang Bitcoin ecosystem, na ginagawa ito sa pamamagitan ng ilang nai-publish na mga desisyon na naglalayong magbigay ng kalinawan sa industriya.

Itinatag noong 1990, ang ahensya ng US ay responsable para sa pagkolekta ng impormasyon tungkol sa mga transaksyong pinansyal na maaaring gamitin upang suportahan ang money laundering, pagpopondo ng terorista at mga krimen sa pananalapi. Unang tinugunan ng FinCEN ang mga umuusbong na virtual na pera noong 2008 at ito ay sabay-sabay pinuri para sa nakikipag-ugnayan sa Bitcoin ecosystem, habang nahaharap sa mga batikos mula sa mga nagsasabing may mga pagsisikap nito minsan napipigilan ang pagbabago.

Sa isang bagong panayam sa CoinDesk, Direktor ng FinCEN Jennifer Shasky Calvery ay kumilos upang kontrahin ang salaysay na ito, na inuulit na habang ang pangunahing layunin ng kanyang ahensya ay protektahan ang mga domestic na negosyo at mamamayan, ang FinCEN ay nananatiling nakatuon sa pagliit ng pasanin ng Bitcoin at mga digital currency startup na gumagawa ng matapat na pagsisikap na sumunod sa regulasyon.

Sinabi ni Calvery sa CoinDesk:

"T tayo nagsisimula sa isang produkto at sinisiraan ang isang produkto, sinisiraan natin ang masasamang aktor at inaalam kung ano ang ginagawa nila sa kanilang pera."

Dagdag pa, sinabi ni Calvery na ang FinCEN ay mas malawak na naghahangad na makakuha ng suporta ng domestic Bitcoin ecosystem, na nagmumungkahi na ang industriya ay dapat maghangad na ipakita kung paano maaaring maging tulong ang Technology sa mga ahensya at organisasyong nagpapatupad ng batas tulad ng FinCEN:

"I would try to put the challenge out to the industry itself. [...] Hinihiling namin na pag-isipan mo ito mula sa isang anti-money laundering (AML) na perspektibo, ano ang maaari mong itayo [sa Technology]? [...] Hinahamon ko ang iyong mga mambabasa na isipin ito mula sa aming pananaw at tingnan kung T sila makabuo ng ilang ideya."

Ang mga komento ay dumating bilang bahagi ng malawak na pakikipanayam sa CoinDesk kung saan tinalakay ni Calvery ang mga pag-unlad sa larangan ng digital currency, New York's Panukala ng BitLicense at kung ano ang inaasahan ng FinCEN mula sa mga negosyong Bitcoin na naglalayong maglingkod sa publiko ng US.

Ang Bitcoin ay sumusulong sa mga alalahanin sa krimen

Sa buong panayam, hinangad ni Calvery na linawin ang kanyang paniniwala na ang Bitcoin bilang isang Technology ay hindi mas madaling kapitan sa maling paggamit ng kriminal kaysa sa iba pang serbisyong pinansyal.

Sa halip, sinabi ni Calvery na ang katayuan ng bitcoin bilang isang bagong dating sa financial ecosystem ay ginawa itong target ng mga masasamang aktor.

Iminungkahi niya na naniniwala ang FinCEN na ang komunidad ng Bitcoin ay gumagawa ng mga hakbang upang labanan ang paggamit ng teknolohiya sa madilim na mga Markets at ipinagbabawal na komersiyo, ngunit ang ilang mga negosyo ay aktibong nagpapahirap sa kanyang ahensya. Sa pangkalahatan, gayunpaman, ang kanyang tono ay malamang na mas malambot kaysa samga panayam sa unang bahagi ng taong ito, kapag ang Silk Road at ang mga nauugnay nitong kaso sa pagpapatupad ng batas nangingibabaw sa mga headline.

Sinabi ni Calvery:

"Nakikita mo ang industriya na tumutugon at sinusubukang maglagay ng mga kontrol dito. Kaya nakikita mo ang industriya na umuusbong sa paligid ng ilan sa mga bagay na ito, ngunit sa parehong oras, nakikita mo rin ang mga negosyo na umuusbong na sinusubukang gawing mas mahirap para sa pagpapatupad ng batas."

Ipinahiwatig ni Calvery na kasalukuyang nagsasaliksik ang FinCEN mga pirma ng singsing, isang cryptographic signature kung saan ang isang aksyon ay iniuugnay lamang sa isang grupo, at mga baso, isang uri ng serbisyo ng paghahalo na nilalayong itago kung saan nagmula ang mga transaksyon.

Mga impormal na nagbebenta ng Bitcoin sa radar

Alinsunod sa mandato nito bilang punong AML regulator para sa US, iginiit ni Calvery na ang lahat ng miyembro ng Bitcoin ecosystem na nasa ilalim ng patnubay ng FinCEN ay dapat Social Media sa mga direktiba nito.

Ang partikular na pag-aalala, sinabi ni Calvery, ay ang mga impormal na nagbebenta ng Bitcoin na maaaring isipin na maaari silang gumana sa labas ng pangangasiwa ng ahensya.

"I hear reports that there are folks who say that they'll wait and see if there's any enforcement behind our requirements before they take it too seriously, so that's unfortunate. I have to hear that folks want to see folks do wrong, and take action before they're willing to comply, but we're willing to do that if we need to," she said.

Tungkol sa kung gaano karaming mga negosyong Bitcoin ang maaaring sumusunod sa patnubay nito, sinabi ni Calvery na maaari lamang siyang mag-isip-isip, dahil ang mga negosyo sa serbisyo ng pera (MSB) ay hindi kailangang magparehistro bilang isang negosyong Bitcoin :

"Minsan masasabi mo mula sa pangalan o alam natin kung sino ito, at sa ibang pagkakataon ay hindi malinaw, kaya T kita mabigyan ng perpektong istatistika kung ilan ang nakarehistro."

Gayunpaman, nilalayon ni Calvery na tukuyin ang kanyang ahensya bilang ONE na bukas sa pakikipag-ugnayan sa mga negosyong Bitcoin , at sinabing hinimok siya ng mga Bitcoin startup na kumuha ng mga karanasang propesyonal sa pagsunod sa AML.

Sa mga walang ganoong karanasang tauhan, sinabi ni Calvery na ang FinCEN Resource Center ay magagamit upang magbigay ng mga sagot sa loob ng 24 na oras. Ang mas tiyak na mga tanong, sinabi niya, ay makakatanggap ng mga nakasulat na tugon na ilalathala sa website ng FinCEN.

ONE hiwa ng pie

Nagkomento din si Calvery sa kung paano umaangkop ang FinCEN sa mas malawak na balangkas ng mga organisasyong pangregulasyon ng US, na nagbabala na ang ahensya ay ONE lamang "slice of a pie" na kinabibilangan ng mga ahensyang nakatuon sa mga capital Markets, proteksyon ng consumer at kaligtasan at kalinisan.

Iminungkahi ni Calvery na habang ang FinCEN ay naging first-mover, ang ibang mga ahensya ay nagsisimula na ngayong tasahin kung paano nabibilang ang Bitcoin at digital currency sa ilalim ng kanilang mga mandato, na nagsasabing:

"T kaming mga hiwa ng pie na iyon at tiyak na ang isang mahusay na kontrol sa pananalapi ay dapat isama ang lahat ng mga bagay na iyon. Siyempre, hahanapin namin ang lahat ng iba pang ahensya na responsable para sa mga uri ng alalahanin na iyon na ituon sa kanila at sa palagay ko nakikita namin ang paglaki nito."

Sa bahagi nito, ipinahiwatig ng Calvery na sinusubukan ng FinCEN na lumikha ng pare-parehong balangkas sa buong ekosistema sa pananalapi, ONE na sumasaklaw sa lahat mula sa cash hanggang sa mga credit card hanggang sa Bitcoin.

"I guess we're agnostic in terms of how we think of any industry or product. Para sa amin, every industry and product through which value flows provides an opportunity for criminals and bad actors to take advantage of it," dagdag ni Calvery.

Hindi partikular sa teknolohiya ang BitLicense

Tinitimbang din ni Calvery ang debate tungkol sa panukalang BitLicense ng New York, na nagmumungkahi na T siya naniniwala na ito ay partikular sa teknolohiya, gaya ng sinasabi ng ilan sa industriya.

"Nang tingnan ko ito, nakita ko ang maraming mga konsepto na pamilyar na sa akin mula sa New York at iba pang mga lugar," sabi ni Calvery.

Bagama't pinuri niya si Ben Lawsky sa paglalaro ng tungkulin sa pamumuno sa proyekto, ipinahiwatig ni Calvery ang kanyang paniniwala na ang New York regulator, tulad ng sarili niyang organisasyon, ay nangangailangan din ng suporta ng ilang iba pang pederal na ahensya.

Sinabi ni Calvery sa CoinDesk:

"Sasabihin ko na ginagawa lang namin ang AML dito at nandiyan ang lahat ng iba pang aspeto, ito man ay kaligtasan at kalinisan o proteksyon ng consumer na kailangang pag-isipan. Si Ben Lawsky, mula sa kung saan siya nakaupo, ay isang taong kailangang mag-isip tungkol sa ilan sa iba pang mga bagay na ito."

Mga kontrol na parang pera sa mesa

Sa mas malawak na paraan, iminungkahi ni Calvery na naniniwala ang FinCEN na maaaring kailanganin nitong baguhin ang diskarte nito sa Bitcoin at digital na pera kung sakaling mas malawak na gamitin ang Technology . Unang iminungkahi ni Calvery ang isang katulad na landas para sa ahensya sa mga pagdinig ng Senado ng US sa Bitcoin noong nakaraang Nobyembre.

Gayunpaman, ang kanyang mga komento ay nagmumungkahi na ang sitwasyong ito ay maaaring malayo pa sa hinaharap, kapag naging posible para sa mas malaking bilang ng mga indibidwal na magsagawa ng kanilang mga pananalapi lamang sa Bitcoin ecosystem.

Sinabi ni Calvery:

"Maaaring kailanganin nating magsimulang mag-isip tungkol sa ibang diskarte, kung iyon ay isang mas cash-like na diskarte o iba pa, ngunit ito ay tiyak na isang bagay na pinapanatili natin ang ating mata at sinusubukang KEEP ito sa unahan."

Basahin ang buong panayam ni Calvery sa CoinDesk.

Mga larawan sa pamamagitan ng FinCEN; Shutterstock