FinCEN : les règles relatives aux émetteurs de fonds s'appliquent aux ICO

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a publié mardi une lettre indiquant que l'agence américaine appliquera ses réglementations à ceux qui effectuent des offres initiales de pièces de monnaie (ICO).

Dans la lettre, qui a été envoyé au sénateur américain Ron Wyden le mois dernier, le secrétaire adjoint aux affaires législatives du FinCEN, Drew Maloney, a expliqué que les développeurs et les échanges impliqués dans la vente d'un jeton dérivé de l'ICO seraient tenus de s'enregistrer en tant que transmetteur d'argent et de se conformer aux lois pertinentes concernant la lutte contre le blanchiment d'argent et les règles de connaissance du client (KYC).

La lettre dit :

« …un développeur qui vend des monnaies virtuelles convertibles, notamment sous forme de jetons ou de pièces ICO, en échange d'une autre valeur se substituant à la monnaie est un émetteur de fonds et doit se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) applicables à ce type d'activité. Une plateforme d'échange qui vend des jetons ou des pièces ICO, ou les échange contre d'autres monnaies virtuelles, monnaies fiduciaires ou autres valeurs se substituant à la monnaie, est généralement également un émetteur de fonds. »

La distinction est ONE étant donné que évolutions réglementaires récentesautour du modèle de financement blockchain. Le Coin Center, basé à Washington, a publié la lettre après sa publication aujourd'hui.expliqué dans un article de blog, selon cette interprétation de la loi, un groupe qui mène une ICO impliquant des résidents américains mais qui ne s'est T enregistré auprès du FinCEN en tant que transmetteur d'argent et qui n'a pas adhéré aux réglementations KYC peut être accusé d'un crime en vertu de la loi fédérale.

Coin Center a déclaré plus tard à CoinDesk dans un e-mail : « Nous ne sommes pas d'accord avec leur évaluation et pensons qu'une telle décision devrait être soumise au processus réglementaire ouvert. »

Cela dit, la lettre du FinCEN poursuit en notant que « les accords ICO varient » et qu'il existe des différences juridictionnelles en fonction de la composition d'une ICO et de son jeton associé. Les ventes de jetons structurées comme une vente de titres ou de produits dérivés relèveraient respectivement des réglementations de la Securities and Exchange Commission (SEC) ou de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis.

Le FinCEN a indiqué que les obligations réglementaires relatives aux participants à l’ICO dépendraient également des circonstances pertinentes.

L'application des obligations de LBC/FT aux participants aux ICO dépendra de la nature de l'activité financière concernée. Il s'agit d'une question de faits et de circonstances propres à chaque cas.

Selon Maloney, le FinCEN travaille avec d’autres agences américaines sur cette question, expliquant :

« Le FinCEN travaille en étroite collaboration avec la [SEC] et la [CFTC] pour clarifier et faire respecter les obligations de LBC/FT des entreprises engagées dans des activités d'ICO qui impliquent les autorités de régulation de ces agences. »

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