FinCEN: le norme sui money transfer si applicano alle ICO

Martedì, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha pubblicato una lettera in cui si afferma che l'agenzia statunitense applicherà le sue normative a coloro che conducono offerte iniziali di monete (ICO).

In la lettera, inviato il mese scorso al senatore statunitense Ron Wyden, il vicesegretario per gli affari legislativi del FinCEN, Drew Maloney, ha spiegato che sia gli sviluppatori sia gli exchange coinvolti nella vendita di un token derivato da una ICO sarebbero tenuti a registrarsi come money transmitter e a rispettare gli statuti pertinenti in materia di antiriciclaggio e norme conoscitive del cliente (KYC).

La lettera recita:

"...uno sviluppatore che vende valuta virtuale convertibile, anche sotto forma di monete o token ICO, in cambio di un altro tipo di valore che sostituisce la valuta è un money transmitter e deve rispettare i requisiti AML/CFT che si applicano a questo tipo di [attività di servizi monetari]. Un exchange che vende monete o token ICO, o li scambia con altra valuta virtuale, valuta fiat o altro valore che sostituisce la valuta, sarebbe in genere anche un money transmitter."

La distinzione è notevole ONE il recenti sviluppi normativiintorno al modello di finanziamento blockchain. Coin Center, con sede a Washington D.C., che ha pubblicato la lettera dopo che è diventata disponibile oggi,spiegato in un post del blog si legge che, secondo questa interpretazione della legge, un gruppo che conduce un'ICO che coinvolge residenti negli Stati Uniti ma T si è registrato presso FinCEN come money transfer e non ha rispettato le normative KYC può essere accusato di un reato ai sensi della legge federale.

In seguito, Coin Center ha dichiarato a CoinDesk in un'e-mail: "Non siamo d'accordo con la loro valutazione e crediamo che tale decisione debba essere soggetta a un processo normativo aperto".

Detto questo, la lettera FinCEN prosegue osservando che "gli accordi ICO variano" e che ci sono differenze giurisdizionali a seconda della composizione di un'ICO e del suo token associato. Le vendite di token strutturate come vendita di titoli o derivati rientrerebbero rispettivamente nelle normative della Securities and Exchange Commission (SEC) o della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti.

FinCEN ha affermato che gli obblighi normativi relativi ai partecipanti all'ICO dipenderanno anche dalle circostanze rilevanti.

"L'applicazione degli obblighi AML/CFT ai partecipanti alle ICO dipenderà dalla natura dell'attività finanziaria coinvolta in una particolare ICO. Questa è una questione di fatti e circostanze di ogni caso."

Secondo Maloney, FinCEN sta lavorando con altre agenzie statunitensi su questo tema, spiegando:

"La FinCEN sta lavorando a stretto contatto con la [SEC] e la [CFTC] per chiarire e far rispettare gli obblighi AML/CFT delle aziende impegnate in attività ICO che implicano le autorità di regolamentazione di queste agenzie."

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