FinCEN: Regras de transmissão de dinheiro se aplicam a ICOs

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) publicou uma carta na terça-feira que indica que a agência dos EUA aplicará seus regulamentos àqueles que realizam ofertas iniciais de moedas (ICOs).

Em a carta, que foi enviado ao senador norte-americano Ron Wyden no mês passado, o secretário assistente de assuntos legislativos da FinCEN, Drew Maloney, explicou que tanto os desenvolvedores quanto as bolsas envolvidas na venda de um token derivado de ICO seriam responsáveis por se registrar como um transmissor de dinheiro e cumprir com os estatutos relevantes sobre regras de combate à lavagem de dinheiro e conheça seu cliente (KYC).

A carta diz:

"...um desenvolvedor que vende moeda virtual conversível, inclusive na forma de moedas ou tokens de ICO, em troca de outro tipo de valor que substitua a moeda é um transmissor de dinheiro e deve cumprir com os requisitos de AML/CFT que se aplicam a esse tipo de [negócio de serviços financeiros]. Uma bolsa que vende moedas ou tokens de ICO, ou os troca por outra moeda virtual, moeda fiduciária ou outro valor que substitua a moeda, normalmente também seria um transmissor de dinheiro."

A distinção é notável ONE a desenvolvimentos regulatórios recentesem torno do modelo de financiamento blockchain. O Coin Center, sediado em Washington, D.C., que publicou a carta depois que ela se tornou disponível hoje,explicado em uma postagem de blog que, sob essa interpretação da lei, um grupo que conduz uma ICO que envolve residentes dos EUA, mas T se registrou na FinCEN como um transmissor de dinheiro e adere aos regulamentos KYC, pode ser acusado de um crime sob a lei federal.

Mais tarde, o Coin Center disse ao CoinDesk por e-mail: "Não concordamos com a avaliação deles e acreditamos que tal decisão deve estar sujeita ao processo de regulamentação aberta".

Dito isso, a carta da FinCEN continua observando que "os acordos de ICO variam" e que há diferenças jurisdicionais dependendo da composição de uma ICO e seu token associado. As vendas de tokens estruturadas como uma venda de títulos ou derivativos estariam sujeitas às regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) ou da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), respectivamente.

A FinCEN indicou que tais obrigações regulatórias relacionadas aos participantes da ICO também dependeriam das circunstâncias relevantes.

"A aplicação das obrigações AML/CFT aos participantes de ICOs dependerá da natureza da atividade financeira envolvida em qualquer ICO em particular. Esta é uma questão de fatos e circunstâncias de cada caso."

De acordo com Maloney, a FinCEN está trabalhando com outras agências dos EUA nesta questão, explicando:

"A FinCEN está trabalhando em estreita colaboração com a [SEC] e a [CFTC] para esclarecer e aplicar as obrigações AML/CFT de empresas envolvidas em atividades de ICOs que envolvam as autoridades reguladoras dessas agências."

Imagem do dólarvia Shutterstock