La proposition de règlement du FinCEN sur les portefeuilles Crypto serait probablement inefficace, selon Elliptic

Le département du Trésor américainrègles proposées Selon la société d'analyse de blockchain Elliptic, exiger des utilisateurs qu'ils se conforment aux exigences de connaissance du client (KYC) s'ils souhaitent envoyer leur Crypto d'un échange vers un portefeuille privé pourrait s'avérer inefficace.

Dans sa réponse publiée à la règle, Elliptic a déclaré que les règles pourraient « avoir un impact négatif » sur l'efficacité des réglementations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Plus tôt ce mois-ci, le Département du Trésor a publié un préavis de projet de réglementation, qui stipule que les utilisateurs de plateformes d'échange centralisées de Cryptomonnaie souhaitant transférer leurs avoirs vers leur propre portefeuille privé, ou vers celui d'un tiers, devront fournir des informations personnelles détaillées pour les transactions supérieures à 3 000 dollars. Les plateformes seront également tenues de déclarer les transactions individuelles ou groupées d'un montant total supérieur à 10 000 dollars.

Selon l’annonce du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), le grand public aura jusqu’au 4 janvier pour fournir des commentaires ou des retours sur les règles.

Dans sa réponse, Elliptic a déclaré que les règles surestiment les risques proposés par les portefeuilles non hébergés, car les transactions impliquant des crypto-monnaies peuvent déjà être tracées en analysant le grand livre de la blockchain associée.

De telles analyses sont déjà utilisées par les forces de l’ordre pour suivre les activités criminelles et, par conséquent, selon Elliptic, les nouvelles règles ne feraient qu’ajouter des coûts de documentation pour des informations qui sont déjà accessibles à l’aide des moyens existants.

Les règles proposées ont suscité une opposition concertée avant même leur publication. Les experts en réglementation ont déclaré que ces règles pourraient avoir un impact généralisé.répercussions, y compris sur les projets de Finance décentralisée (DeFi).

Les préoccupations portent notamment sur des termes mal définis tels que « portefeuilles non hébergés » et sur l’incapacité technique des institutions financières à collecter des informations auprès des contreparties DeFi.

Voir aussi :La proposition de réglementation du FinCEN sur les portefeuilles Crypto pourrait impacter la DeFi

Les données citées par Elliptic montrent que moins de 10 % des fonds d'origine illicite restent dans des portefeuilles non hébergés, et que la grande majorité d'entre eux sont « simplement inactifs ». Elliptic a souligné que, puisque les acteurs malhonnêtes dépendent entièrement de leur capacité à encaisser et à convertir des Crypto en monnaie fiduciaire, les informations concernant ces fonds sont partagées avec le FinCEN via des rapports d'activité suspecte (SAR). Par conséquent, les règles proposées ne font qu'ajouter de la paperasserie.

En outre, la période de commentaires de 15 jours accordée au Département du Trésor sur sa proposition est « injustement courte » et devrait être prolongée à 90 jours.

Elliptic a déclaré que les règles « imposeraient une taxe injustifiée » sur l’innovation financière et a déclaré que les règles impliquant des exigences de tenue de registres des contreparties devraient être supprimées.