Elliptic утверждает, что предложенное FinCEN правило относительно Криптo , скорее всего, окажется неэффективным

Министерство финансов СШАпредлагаемые правила По данным аналитической компании Elliptic, занимающейся блокчейном, требование к пользователям соблюдать требования «знай своего клиента» (KYC), если они хотят отправить свою Криптo с биржи на частный кошелек, может оказаться неэффективным.

В опубликованном ответе на правило компания Elliptic заявила, что правила могут «негативно повлиять» на эффективность существующих правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Ранее в этом месяце Министерство финансов опубликовало предварительное уведомление о предлагаемом нормотворчестве, в котором говорилось, что пользователи централизованных Криптовалюта бирж, желающие перевести свои активы в свой личный кошелек или в чей-то другой, должны будут предоставить подробную личную информацию для транзакций на сумму более $3000. Биржи также должны будут сообщать об отдельных или групповых транзакциях, общая сумма которых превышает $10000.

Согласно заявлению Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), у общественности будет время до 4 января, чтобы предоставить комментарии или отзывы о правилах.

В своем ответе Elliptic заявила, что правила преувеличивают риски, связанные с нехостеринговыми кошельками, поскольку транзакции с криптовалютами уже можно отследить, проанализировав соответствующий реестр блокчейна.

Подобная аналитика уже используется правоохранительными органами для отслеживания преступной деятельности, и поэтому, по мнению Elliptic, новые правила лишь увеличат расходы на документирование информации, доступ к которой уже можно получить с помощью существующих средств.

Предложенные правила были встречены согласованным отпором еще до их выпуска. Эксперты по регулированию заявили, что правила могут иметь широкое распространениепоследствия, в том числе по проектам децентрализованного Финансы (DeFi).

Опасения вызывают нечетко определенные термины, такие как «неразмещенные кошельки», и техническая неспособность финансовых учреждений собирать информацию от контрагентов DeFi.

Смотрите также:Предложенное FinCEN правило о Криптo кошельках может ударить по DeFi

Данные, приведенные Elliptic, показывают, что менее 10% средств незаконного происхождения остаются в необслуживаемых кошельках, и подавляющее большинство из них «просто бездействуют». Elliptic отметила, что, поскольку мошенники также полностью зависят от своей способности обналичивать и конвертировать Криптo в фиат, информация о таких средствах передается в FinCEN с помощью отчетов о подозрительной активности (SAR). Таким образом, предлагаемые правила просто добавляют больше бумажной работы.

Кроме того, 15-дневный период комментариев Министерства финансов по его предложению «неоправданно короток» и должен быть продлен до 90 дней.

Elliptic заявила, что правила «наложат неоправданный налог» на финансовые инновации, и заявила, что правила, предусматривающие требования к ведению учета контрагентов, следует отменить.