La norma FinCEN proposta sui portafogli Cripto sarebbe probabilmente inefficace, afferma Elliptic

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Unitiregole proposte Secondo la società di analisi blockchain Elliptic, richiedere agli utenti di rispettare i requisiti KYC (know-your-customer) se desiderano inviare le proprie Cripto da un exchange a un portafoglio privato potrebbe rivelarsi inefficace.

Nella sua risposta pubblicata alla norma, Elliptic ha affermato che le norme potrebbero “avere un impatto negativo” sull’efficacia delle attuali normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).

All'inizio di questo mese, il Dipartimento del Tesoro ha rilasciato un avviso anticipato di proposta di regolamentazione, che ha stabilito che gli utenti di exchange Criptovaluta centralizzati che desiderano spostare i propri averi sul proprio portafoglio privato o su quello di qualcun altro, dovranno fornire informazioni personali dettagliate per le transazioni superiori a $ 3.000. Gli exchange saranno inoltre tenuti a segnalare transazioni singole o di gruppo che ammontano a più di $ 10.000.

Secondo l’annuncio del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), il pubblico avrà tempo fino al 4 gennaio per fornire commenti o feedback sulle regole.

Nella sua risposta, Elliptic ha affermato che le norme sopravvalutano i rischi proposti dai wallet non ospitati, poiché le transazioni che coinvolgono criptovalute possono già essere tracciate analizzando il registro blockchain associato.

Tali analisi sono già utilizzate dalle forze dell'ordine per monitorare le attività criminali e pertanto, secondo Elliptic, le nuove norme aggiungerebbero solo costi di documentazione per informazioni a cui è già possibile accedere tramite i mezzi esistenti.

Le regole proposte hanno incontrato una forte resistenza anche prima della loro pubblicazione. Gli esperti di regolamentazione hanno affermato che le regole avrebbero potuto avere un impatto diffusoripercussioni, compresi i progetti Finanza decentralizzata (DeFi).

Tra le preoccupazioni rientrano termini definiti in modo poco chiaro, come "portafogli non ospitati" e l'incapacità tecnica degli istituti finanziari di raccogliere informazioni dalle controparti DeFi.

Vedi anche:La proposta di FinCEN di regola sui portafogli Cripto potrebbe colpire DeFi

I dati citati da Elliptic mostrano che meno del 10% dei fondi di origine illecita rimane in wallet non ospitati e la stragrande maggioranza di essi è "semplicemente dormiente". Elliptic ha osservato che poiché gli attori disonesti dipendono anche interamente dalla loro capacità di incassare e convertire Cripto in fiat, le informazioni su tali fondi vengono condivise con la FinCEN tramite segnalazioni di attività sospette (SAR). Pertanto, le regole proposte aggiungono solo più scartoffie.

Inoltre, il periodo di 15 giorni concesso dal Dipartimento del Tesoro per commentare la sua proposta è “ingiustificatamente breve” e dovrebbe essere esteso a 90 giorni.

Elliptic ha affermato che le norme “imporrebbero una tassa ingiustificata” sull’innovazione finanziaria e che le norme che riguardano i requisiti di tenuta dei registri delle controparti dovrebbero essere rimosse.