Vivre à Porto Rico, où les impôts sont bas et où la Crypto prospère

Le dernier trajet d'une demi-heure en sens inverse d'Andrew Keys, de Manhattan aux bureaux de ConsenSys à Brooklyn, New York, a été une expérience méditative. Le père fondateur de la blockchain Ethereum rêvait de la manière dont la blockchain pourrait améliorer le monde, de la numérisation de la monnaie à la décentralisation du web, avant de sortir d'un métro par une matinée d'hiver grisâtre. Il préfère de loin se connecter depuis un paradis tropical.

Keys s'est installé à Porto Rico en janvier 2018, au plus fort du précédent marché haussier des Crypto . Il faisait partie d'une vague d'adopteurs précoces des Crypto cherchant à profiter des généreuses incitations fiscales de l'île. Cette tendance a autrefois symboliséles excès de l'industrie de la blockchain, qui s'est calmée pendant le marché baissier mais qui revient maintenant en force.

La raison est aussi claire que les eaux de l'île : Porto Rico est un paradis fiscal. C'est vrai pour tout le monde, mais l'approche non interventionniste de l'île en matière d'impôts sur les plus-values, le revenu et les sociétés est exactement ce que les sceptiques pro-capitalistes recherchent dans une résidence. Appelez çasympathique avec la Crypto, avec le bonus de pouvoir KEEP votre passeport américain.

« Porto Rico est une île formidable », a déclaré Keys. « C'est une magnifique île des Caraïbes. C'est un endroit sûr. On y trouve ce que je considère comme ONEune des communautés les plus entrepreneuriales qui créent toutes sortes d'entreprises. » (Après avoir quitté ConsenSys, en 2019, il a rejoint la société de gestion des risques DARMA Capital, implantée sur l'île.)

Un élément qui caractérise la récente vague d'émigrés crypto-natifs sur l'île est l'insistance sur le fait que cette décision est rentable. Pantera, ONEun des fonds spéculatifs les plus surveillés du Crypto, s'est installé à San Juan. Il en va de même pour CoinMint, un important mineur de Bitcoin , SuperRare, une plateforme de jetons non fongibles (NFT) bien établie, et le couple légendaire de Crypto Amanda et Sam Cassatt, anciens de ConsenSys devenus respectivement gourous du marketing et capital-risqueurs.

On y trouve des financiers, des codeurs indépendants et des personnes qui s'essayent au staking ETH , une activité ultra-moderne. Coral DeFi, une plateforme de gestion d'investissement, Dex Grid, une startup d'énergie décentralisée, et BarnBridge Finance décentraliséeLes protocoles (DeFi) ont tous été lancés dès le départ à Porto Rico.

Et ils sont plus que bienvenus. En 2012, Porto Rico a adopté deux lois, les lois 20 et 22, destinées à séduire les entrepreneurs et les grandes entreprises. La loi 20 a instauré une taxe de 4 % pour les entreprises qui exportent des services – par exemple des services de conseil en blockchain – depuis l'île.

Mais c'est l'Acte 22 qui constitue le véritable attrait. Bien qu'elle fasse officiellement partie des États-Unis, l'île s'est isolée du code fiscal du continent et exonère ses résidents de l'impôt sur les plus-values. C'est donc le seul endroit sur le sol américain où les revenus d'investissement, les intérêts et les dividendes sont exonérés d'impôt. Il suffit de passer 183 jours par an sur une île réputée pour ses plages de sable blanc et ses rhums ambrés (résider sur un bateau dans les eaux territoriales est également possible).

« Je ne parlerais T d'échappatoire fiscale », a déclaré Shehan Chandrasekera, expert-comptable et cofondateur de Column Tax. « Je ne pense T que ce soit un phénomène caché. Porto Rico et d'autres paradis fiscaux sont assez souvent évoqués par les particuliers fortunés. »

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De nombreuses juridictions, dont beaucoup sont des paradis tropicaux, se disputent les trésors en proposant des impôts faibles, voire nuls. Certaines, comme le Salvador, attirent directement la communauté Bitcoin . Mais seul Porto Rico, plus proche de Caracas que de Miami, offre à ses résidents un moyen simple de KEEP leur citoyenneté américaine.

Cela ne signifie T que vous trouverez des costumes errant sur les plages de sable fin – après tout, il s'agit de Crypto . Même lorsque Keys prenait le métro, il portait un jean et un t-shirt. Mais la nouvelle vague d'immigration est résolument plus orientée vers les entreprises que la précédente, ne serait-ce qu'en réaction aux critiques précédentes visant à faire du Commonwealth américain non incorporé une « île blockchain ».

Puertopia, pour toujours

En 2017, l'ancien enfant star et candidat à la présidence Brock Pierce a présenté au monde la plateforme de contrats intelligents EOS et l'idée d'une propriété Crypto appelée «PuertopiaCes derniers projets ont attiré l'attention des médias, et pour cause. Pierce et ses collaborateurs ont acheté des hôtels, des églises et même un hôpital pour enfants désaffecté pour abriter leur Crypto bac. Il était également prévu d'y intégrer une ville.

Bien que les riches exploitent depuis longtemps le système d'évasion fiscale tout prêt de Porto Rico, c'est Pierce qui a véritablement introduit ce concept dans la Crypto. « Brock est toujours numéro un, rien que par le nombre de personnes qu'il a dans son réseau, ses nombreux voyages et son influence au sein de la communauté », a déclaré Pedro Rivera, fondateur de Crypto Mondays à San Juan, par téléphone.

En échange d'un faible impôt, ces riches crypteaux (du moins, pour la plupart des hommes) réinvestissaient leur capital à Porto Rico. Cela a toujours été l'objectif implicite de toute Juridique fiscale favorable aux entreprises, et avec Pierce, c'est devenu un promesse explicite. Et cela est devenu encore plus réel après l’ouragan Maria, qui a dévasté l’économie et les infrastructures déjà fragiles de l’île.

Pierce, qui a promis de faire don de sa fortune de plusieurs milliards de dollars en partie pour soutenir sa patrie d'adoption, a lancé des efforts de reconstruction, dans la vie réelle et sur la blockchain. Il est difficile d'évaluer l'impact de ce travail. De l'argent a été dépensé, mais la renaissance n'a T été aussi spectaculaire qu'annoncée. (Pierce n'a pas répondu aux multiples demandes de commentaires concernant cet article.)

Bien sûr, la grave crise du marché (et plus tard la pandémie mondiale) a fait capoter nombre des projets de reconstruction les plus fous. Mais on n'a jamais vraiment compris ce que signifiait précisément la réinvention de l'économie numérique portoricaine. Ni si elle était souhaitée.

« Les gens T ni lumière, ni électricité, ni internet… leurs toits fuient », a déclaré Rivera, qui a émigré du Bronx en 2017. « Ils T fichent des Crypto, mec. »

Si la richesse des cryptomonnaies a eu un impact tangible sur les efforts de reconstruction de l'île, il s'est probablement produit à l'échelle individuelle ou était trop local pour être remarqué, a-t-il déclaré. De son côté, Rivera a déclaré avoir contribué à collecter 27 000 dollars pour financer les travaux de toiture du Passage des Poètes, un lieu emblématique local où il organise des rencontres Crypto hebdomadaires. Il a récemment clôturé une levée de fonds de 100 000 dollars, soutenue par la communauté Crypto Monday, et prévoit d'offrir des portefeuilles préchargés de 10 dollars en Crypto à des milliers d'enfants des Clubs Garçons et Filles. charitén’a pas été impliqué dans ce processus et n’a pas encore approuvé l’idée.)

« J'ai rencontré plusieurs Portoricains qui ont gagné de l'argent grâce aux Crypto en y investissant », a-t-il déclaré. Mais les entreprises de Crypto créent-elles des emplois bien rémunérés pour les locaux ? « Nous n'avons T encore réussi à faire prospérer ce secteur », a-t-il ajouté.

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Pour certains, le vaporware, l'évasion fiscale, ledu monastère à l'hôtel-boutique Le pipeline aboutit à une ONE conclusion : l’exploitation. L’intellectuelle et auteure canadienne de gauche Naomi Klein a examiné la situation et l’a qualifiée de « Crypto » ; Jillian Crandall, chercheuse à l’Institut polytechnique Rensselaer, l’a qualifiée de forme perverse de « capitalisme du désastre ». CoinDesk a publié un rapport se demandant si Porto Rico pourrait survivre à l’« éternel terrain de jeu pour garçons », traduction latine approximative de « Puertopia ».

« Si Porto Rico n'était T un État fédéral américain, l'aventure [de Porto Rico] ressemblerait exactement à du colonialisme : la Juridique ou la pratique consistant à acquérir le contrôle politique total ou partiel d'un autre pays, à l'occuper et à l'exploiter économiquement. Attendez, non, en fait, cela reste du colonialisme », a déclaré CoinDesk. Bailey Reutzel a écrit en 2018.

C’est un héritage difficile à dépasser.

Créer une île blockchain

C'était la quatrième semaine de vacances de Keiko Yoshino dans les Caraïbes l'hiver dernier lorsqu'elle a réalisé qu'elle ne voulait T partir. Elle est retournée à Washington, où elle travaillait dans le secteur public, pour faire ses valises et finaliser ses affaires. Elle est revenue à San Juan avec deux valises et un nouveau titre : directrice exécutive de la Blockchain Trade Association de Porto Rico.

« Si vous m'aviez posé la question en décembre, j'aurais répondu : "Le Bitcoin, c'est comme une monnaie imaginaire, non ?" », a-t-elle déclaré. Mais à Porto Rico, le déclic s'est produit. Tout a fonctionné. Elle est tombée amoureuse de la Technologies et de l'île. « C'est une ambiance. C'est l'énergie… C'est comme tomber de l'autre côté du miroir », a-t-elle dit. « C'est très différent ici. Des valeurs différentes, des priorités différentes. »

Yoshino n'est T une personne comme les autres lorsqu'on pense aux Crypto et à Porto Rico. Elle n'est ni une crypto-frère, ni une crypto-riche, et elle ne cherche pas à créer un collectif anarcho-capitaliste. Elle a contribué à la fondation de l'association blockchain pour soutenir la communauté Crypto locale et a mis à profit ses années d'expérience gouvernementale. Cela lui permet de payer ses factures, mais elle ne s'enrichit pas.

Mais cela n'empêche T les gens de l'attaquer. « J'étais sur les réseaux sociaux tout à l'heure : ils ont mal orthographié mon nom, ils m'ont traitée de « colonisatrice de Crypto », a-t-elle déclaré. Relativement nouvelle dans le secteur, elle trouve l'idée que les startups blockchain soient des usurpateurs malveillants aussi ridicule que l'idée qu'elles vont révolutionner l'île prochainement.

« C'est déconnecté de la réalité », a-t-elle déclaré. Son travail quotidien l'amène à organiser une conférence cet hiver. Le week-end, elle joue au volley-ball. Elle a mentionné un membre de l'association, Raincoat, une compagnie d'assurance qui utilise la Technologies blockchain pour faciliter le versement des indemnités d'assurance après les ouragans. De son point de vue, le programme d'incitation fiscale a largement aidé le pays, mais tout le monde n'est pas d'accord.

« C'est assez écœurant de voir que les entreprises qui sont là pour profiter de la taxe à l'exportation de 4 % ne font absolument rien pour améliorer l'économie locale », a déclaré un Crypto trader, connu sous le pseudonyme de « PVKT » sur Reddit, qui a souhaité conserver son pseudonyme. Il s'est installé là-bas en 2019, principalement pour les avantages fiscaux, avant de rapatrier ses terres. Vivant dans une station balnéaire deux ans après Maria, il a dû faire face à des coupures de courant qui n'étaient « pas très propices au trading ».

Il y avait aussi la pauvreté abjecte – les maisons en béton, les infrastructures en ruine, le manque d'eau et de services publics de base. Il était difficile de concilier son mode de vie et celui de son entourage avec l'expérience des habitants locaux. « On échange beaucoup contre des avantages. Si l'argent est votre seule préoccupation, alors cela pourrait faire l'affaire », a déclaré PVKT.

JSON, un utilisateur Twitter sous pseudonyme, prévoyait lui aussi de s'installer à Porto Rico avant de se retrouver confronté à un dilemme moral similaire. « Quand j'y regarde de plus près, je me rends compte que beaucoup de choses sont loin d'être souhaitables. … Les riches s'y installent, mais contribuent peu à l'économie locale. Les gens là-bas sont si gentils, mais certains se sentent exploités », a-t-il déclaré.

S'il existe une communauté Crypto à Porto Rico, elle s'est probablement développée grâce au principe de proximité. La plupart des expatriés Crypto avec lesquels j'ai discuté vivaient dans les mêmes quartiers de San Juan ou de Dorado, une enclave côtière prospère. On trouve à proximité des restaurants de renommée internationale où les hôtes parlent anglais, ainsi que des écoles privées où envoyer vos enfants.

« On a une forte concentration de ces gens dans des zones restreintes », explique Rivera. Bien qu'il vive dans un quartier majoritairement hispanophone, il préfère fréquenter la classe supérieure. « Du coup, on fréquente tous les mêmes endroits. Il n'y a pas beaucoup d'endroits haut de gamme à Porto Rico. »

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Ce n'est pas forcément une mauvaise chose : même si les riches peuvent échapper à l'impôt sur les plus-values, ils contribuent tout de même à l'État. Keys a souligné qu'il payait l'impôt sur les sociétés, l'impôt foncier et la taxe sur les ventes. « Il y aura toujours une infinité d'impôts à payer. Même si potentiellement moins élevés », a-t-il déclaré.

Parfois, les expatriés ont subi plus de pression pour leur décision de s'installer à Porto Rico que pour parier sur une monnaie numérique décentralisée. Mais d'une certaine manière, partir à l'étranger pour échapper à la pression fiscale revient à se déconnecter du système monétaire actuel grâce aux Crypto. Ces deux moyens permettent de contourner l'État et de tenter de construire un système alternatif.

« Personne ne paierait tous ces impôts », a déclaré Rivera à propos de la facture fiscale relativement élevée qu'il aurait dû payer s'il était resté dans le Bronx. « Si tu as la possibilité de ne pas payer, ce n'est pas comme si notre gouvernement avait besoin d'argent, mon pote. Ils peuvent imprimer de l'argent quand ils veulent. »

MISE À JOUR (18 août 2021 21:10 UTC) : Il ajoute que les Boys & Girls Clubs of America n'étaient pas impliqués dans un plan visant à distribuer des portefeuilles Crypto donnés.