La sénatrice américaine Elizabeth Warren souhaite confier à l'administration Biden et au Trésor la surveillance des transactions en Crypto , par crainte de violations des sanctions. Les deux agences du Trésor chargées de cette mission disposent peut-être déjà de l'autorité nécessaire, mais pas des fonds nécessaires.

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74 millions de dollars

Le récit

La sénatrice américaine Elizabeth Warren (Démocrate-Mass.)nouveau projet de loi annoncé lors d'une récente audience au Congrès Ce qui a suscité l'ire de l'industrie des Crypto , ce sont certaines déclarations des témoins de l'audience qui semblent avoir retenu moins l'attention.

Pourquoi c'est important

Les agences fédérales sont déjà chargées de surveiller les transactions illicites, notamment celles liées aux cryptomonnaies. Elles pourraient toutefois encore avoir besoin d'un budget promis, mais non encore débloqué.

Décomposer

La semaine dernière, Warren a présenté le «Loi de 2022 visant à renforcer la conformité aux sanctions relatives aux actifs numériques, " un projet de loiqui autoriserait le gouvernement américain identifier et sanctionner les sociétés de Crypto qui ne sont pas basées aux États-Unis mais qui facilitent les transactions pour le compte de personnes figurant sur la liste des sanctions américaines.

Warren a présenté le projet de loi lors d'une audience du Comité bancaire du Sénat intitulée «Comprendre le rôle des actifs numériques dans la Finance illicite, ce qui dans l’ensemble semblait assez substantiel.

Ce projet de loi a fait couler beaucoup d'encre depuis son dépôt, il y a quatre jours. Plutôt que de répéter les mêmes questions,sur la constitutionnalité du projet de loi, qu'il aitsoutien suffisant pour passerou si c'estrésout un problème existantJe voudrais me concentrer sur un autre aspect.

Je vais laisser Michael Mosier, actuellement chez Espresso Systems et ancien membre du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et de Chainalysis, vous expliquer :

« Quinze mois après l’adoption de la loi historique de modernisation [de la lutte contre le blanchiment d’argent], aucun des dizaines de millions de dollars nécessaires à sa mise en œuvre n’a été affecté. »

Mosier était ONEun des quatre témoins du panel de la semaine dernière. témoignage pré-écrit, qu’il a lu comme déclaration d’ouverture, il a recommandé au Congrès d’adopter un budget approprié, ONE « qui était dû en octobre dernier ».

Il a ensuite expliqué que le FinCEN et l'Office of Foreign Assets Control – l'aile du Département du Trésor qui supervise les sanctions – n'ont pas reçu 74 millions de dollars (64 millions de dollars pour le FinCEN, 10 millions de dollars pour l'OFAC) qu'ils auraient dû avoir après l'adoption de la loi de 2020 sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans le cadre de la loi plus large sur l'autorisation de la défense nationale.

Le Congrès a adoptérésolutions continues plutôt qu'un budget adéquat pour 2021. En vertu de ces CR, les niveaux de financement restent pratiquement gelés à leurs niveaux de 2020. Les nouveaux fonds que les agences auraient dû recevoir serviraient à renforcer leur personnel et leur soutien Technologies , a déclaré Mosier dans son témoignage.

« Donnez au FinCEN les moyens d'exploiter les données qui lui parviennent déjà avant de les surcharger – ainsi que l'industrie – avec une collecte de données supplémentaires pour laquelle on leur demandera quel usage ils en ont fait », a déclaré Mosier. « Des mandats non financés les condamnent à l'échec. »

Ce qui nous ramène au projet de loi de Warren. J'ai envoyé un courriel à deux attachés de presse pour leur demander si Warren inclurait une disposition de financement (entre autres).

Le projet de loi lui-même :

• Demandez au président américain (je suppose qu'il s'agit du Trésor) de rédiger un rapport identifiant les échanges de Crypto non basés aux États-Unis qui interagissent avec des individus russes sanctionnés.
• Le président (le Trésor ?) doit-il sanctionner ces individus et ces échanges ?
• Autoriser le secrétaire au Trésor américain à empêcher les échanges Crypto américains ou les échanges opérant aux États-Unis d'opérer en Russie ou de faciliter les transactions pour les personnes basées en Russie
• Demandez au FinCEN de déposer des rapports sur les transactions en devises pour les personnes qui effectuent des transactions de plus de 10 000 $ en Crypto via au moins un compte offshore.
• Demandez au secrétaire au Trésor d'identifier les ressources dont le Trésor a besoin 120 jours après la signature du projet de loi.
• Demander au secrétaire au Trésor d’identifier les échanges qui présentent un « risque élevé » d’évasion des sanctions et d’autres crimes

Le point 4 ci-dessus ressemble fortement à une disposition de la règle sur les portefeuilles non hébergés sur laquelle l’industrie s’est intensément concentrée à la fin de 2020 (bien que la disposition soit la moins impopulaire – à première vue, cela alignerait les rapports sur les Crypto sur les règles existantes pour les espèces).

Le reste semble davantage axé sur cette question théorique selon laquelle la Crypto est utilisée pour échapper aux sanctions.

Dans mon courriel adressé aux attachés de presse de Warren, j’ai demandé :

• S'il existe des données ou des preuves suggérant que la Crypto est utilisée pour échapper aux sanctions
• Comment la proposition du FinCEN (déclarant les personnes qui effectuent des transactions de plus de 10 000 dollars par jour) s'intègre aux dispositions spécifiques à la Russie
• Quelles sont les autorités prévues par le projet de loi que le FinCEN/OFAC ne possède T déjà ?
• La sénatrice Warren inclura-t-elle une disposition de financement pour ces nouvelles tâches ?

Je n'ai pas reçu de réponse à mon email.

Soyons clairs : les inquiétudes de Warren ne sont pas injustifiées. Ses inquiétudes déclarées, quielle a réitéré La rumeur veut que les oligarques russes ou le gouvernement russe se tournent vers les Crypto pour échapper aux sanctions résultant de l'invasion de l'Ukraine par la Russie. Ce qui est tout à fait possible.

Il semble incroyablement improbable à ce stade que le gouvernement russe utilise la Crypto comme outil d'évasion des sanctions pour diverses raisons, que j'ai évoquées dans éditions passéesde cette newsletter.

Les particuliers, en revanche, pourraient être plus à même de tirer profit des Crypto. Cependant, même dans ce cas, il semble peu probable qu'une utilisation massive des cryptomonnaies pour contourner les sanctions soit envisagée. Plusieurs responsables du Trésor ont déclaré publiquement ne pas être préoccupés par ce problème.

Nellie Liang, sous-secrétaire aux Finance intérieures au département du Trésor, a déclaré Reuters Le gouvernement américain a constaté une augmentation de l'utilisation des actifs numériques à des fins Finance illicites, mais il s'agit d'un nombre « assez faible » de transactions.

« Bien sûr, nous reconnaissons que nous ne voyons peut-être pas tout, mais il existe une surveillance assez stricte. À ce stade, nous ne voyons tout simplement T comment cela pourrait être utilisé à grande échelle pour échapper aux sanctions », a-t-elle déclaré à l'agence de presse.

Lors de l'audience, Warren a demandé à Jonathan Levin de Chainalysis si les oligarques pouvaient diviser leur fortune en morceaux de 100 millions de dollars, les convertir en Crypto et les utiliser pour échapper aux sanctions.

Chainalysis dispose d'un logiciel capable de suivre ces fonds, même si des mélangeurs ou des outils de saut de chaîne sont utilisés, a déclaré Levin.

Shane Stansbury, ancien procureur spécialisé dans la cybercriminalité et actuel chercheur à l’Université Duke, n’irait pas plus loin que de dire que Crypto pour contourner les sanctions est « théoriquement possible ».

« Évidemment, c'est difficile, mais au moins si [un oligarque] peut se rendre dans une juridiction amie et utiliser des plateformes d'échange de Cryptomonnaie ou une autre plateforme qui n'est pas conforme aux normes anti-blanchiment d'argent reconnues au niveau international, comme vous l'avez suggéré, c'est possible. » il a dit.

Le règne de Biden

Relève de la garde

La semaine dernière, Sarah Bloom Raskin, candidate à la vice-présidence de la Réserve fédérale chargée de la supervision, a retiré sa candidature. Presque immédiatement après, la commission bancaire du Sénat a voté en faveur des nominations de Jerome Powell, président pro tempore et candidat à la présidence, de Lael Brainard, candidate à la vice-présidence (actuellement gouverneure de la Fed), et de Philip Jefferson et Lisa Cook, candidats au conseil d'administration de la Fed.

Autre part:

• Présentation de la Semaine minière de CoinDesk: La dernière série d'articles, de rapports et de discussions de CoinDesk LOOKS sur le monde du minage de Crypto . Réseaux sociaux -la toute la semaine pour découvrir des articles sur cet aspect crucial de l'industrie des Crypto .
• Après une courte interdiction, une ville du nord de l'État de New York continue de faire face aux mineurs de Crypto:Plattsburgh, dans l'État de New York, a adopté un moratoire sur les nouvelles sociétés d'extraction de Crypto en 2018. Les journalistes de CoinDesk Cheyenne Ligon et Fran Velasquez ont visité la ville pour voir où en sont les choses aujourd'hui, près de quatre ans plus tard.
• À quoi ressemble une FARM de minage de Crypto ? Photos saisissantes, de la Sibérie à l'Espagne.:Eliza Gkritsi, Sandali Handagama et Aoyon Ashraf de CoinDesk ont ​​visité sept installations d'extraction de Crypto différentes dans six pays différents et ont documenté ce qu'ils ont trouvé.
• Le groupe de lobbying de DC s'étend à la capitale de l'État de New York:La Blockchain Association a ouvert un nouveau bureau à Albany, la capitale de l'État de New York.

En dehors de CoinDesk:

• (Ordinateur bipant)« Microsoft teste des publicités dans l'explorateur de fichiers de Windows 11. » Microsoft,arrêt.
• (Reste du monde) Rest of World s'est rendu au Salvador pour vérifier son expérience du bitcoin comme monnaie légale six mois après son lancement. Les personnes avec lesquelles RoW s'est entretenu ont exprimé des inquiétudes concernant le déploiement du portefeuille Bitcoin (BTC) du Salvador Chivo et plusieurs autres aspects de la mise en œuvre de la loi.
• (Le Washington Post) Le Post s'est entretenu avec les habitants de Limestone, une ville du Tennessee qui abrite désormais une société de minage de Bitcoin . Les habitants pensaient accueillir favorablement un centre de données, mais ne semblent T avoir réalisé les conséquences de l'arrivée d'une société de minage de Crypto : un bruit massif que les habitants n'apprécient pas.
• (Actualités BuzzFeed)Selon le journaliste de BuzzFeed, Paul McLeod, le Sénat américain a adopté un projet de loi visant à rendre l'heure d'été permanente par un vote à main levée, car plusieurs législateurs n'avaient aucune idée que le vote avait lieu.
• (Le Washington Post) Le journaliste du Post, Greg Jaffe, s'est entretenu avec Khalid Payenda, qui était ministre des Finance de l'Afghanistan il y a un an et - depuis la semaine dernière en tout cas - chauffeur Uber à Washington, DC

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