Сенатор США Элизабет Уоррен хочет поручить администрации Байдена и Министерству финансов отслеживать Криптo транзакции из-за опасений нарушения санкций. Два агентства казначейства, которые будут это делать, возможно, уже имеют необходимые полномочия, но не деньги.

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

74 миллиона долларов

Повествование

Сенатор США Элизабет Уоррен (демократ, Массачусетс)новый законопроект, объявленный во время недавних слушаний в Конгрессе вызвали гнев Криптo . Меньше внимания привлекли некоторые заявления, сделанные свидетелями слушаний.

Почему это важно

Федеральным агентствам уже поручено отслеживать незаконные транзакции, включая криптовалютные. Им все еще может понадобиться обещанный, но еще не предоставленный бюджет.

Разбираем это

На прошлой неделе Уоррен представил «Закон 2022 года об усилении соблюдения санкций в отношении цифровых активов», законопроектчто уполномочит правительство США для выявления и введения санкций в отношении Криптo компаний, которые не базируются в США, но осуществляют транзакции от имени лиц, включенных в санкционный список США.

Уоррен представил законопроект на слушаниях в Банковском комитете Сената под названием «Понимание роли цифровых активов в незаконном Финансы», что в целом казалось довольно содержательным.

За четыре дня с момента внесения законопроекта об этом законопроекте было написано много. Вместо того, чтобы пересказывать вопросыо конституционности законопроекта, имеет ли ондостаточная поддержка для прохожденияили эторешает существующую проблему, я хочу остановиться на другом аспекте.

Я позволю Майклу Мосье, в настоящее время работающему в Espresso Systems, а ранее работавшему в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Chainalysis, объяснить:

«Спустя пятнадцать месяцев после принятия эпохального законодательства о модернизации [против отмывания денег], ни один из десятков миллионов долларов, необходимых для его реализации, не был выделен».

Мосье был ONE из четырех свидетелей на прошлой неделе. В своем предварительно написанные показания, которую он зачитал в качестве своего вступительного заявления, он рекомендовал Конгрессу принять надлежащий бюджет, ONE , «который должен был быть принят в октябре прошлого года».

Далее он объяснил, что FinCEN и Управление по контролю за иностранными активами — подразделение Министерства финансов, которое курирует санкции — не получили 74 миллиона долларов (64 миллиона долларов для FinCEN(10 миллионов долларов для OFAC) они должны были получить после принятия Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года в рамках более широкого Закона о национальной обороне.

Конгресс принялпродолжающиеся резолюции вместо надлежащего бюджета на 2021 год. Согласно этим CR, уровни финансирования в основном остаются замороженными на уровне 2020 года. Новые средства, которые агентства должны были получить, пойдут на усиление их кадровой и Технологии поддержки, сказал Мозиер в своих показаниях.

«Дайте FinCEN возможность использовать уже поступающие к ним данные, прежде чем обременять их — и отрасль — дополнительным сбором данных, за который их спросят, насколько они ими воспользовались», — сказал Мозиер. «Они обречены на провал из-за нефинансируемых мандатов».

Что возвращает нас к законопроекту Уоррен. Я отправил письмо двум пресс-секретарям с просьбой включить в него положение о финансировании (помимо прочего).

Сам законопроект будет:

• Попросите президента США (предполагаю, что это Министерство финансов) написать отчет, в котором будут указаны неамериканские Криптo биржи, которые сотрудничают с находящимися под санкциями российскими лицами.
• Назначил ли президент (министерство финансов?) санкции этим лицам и биржам?
• Разрешить министру финансов США блокировать деятельность американских Криптo бирж или бирж, работающих в США, в России или содействие транзакциям для лиц, находящихся в России
• Попросите FinCEN подавать отчеты о валютных транзакциях для лиц, которые переводят более 10 000 долларов США в Криптo как минимум через ONE офшорный счет.
• Поручить министру финансов определить все ресурсы, которые потребуются министерству финансов в течение 120 дней после подписания законопроекта.
• Поручить министру финансов выявить любые обмены, которые представляют «высокий риск» уклонения от санкций и других преступлений.

Пункт 4 выше очень напоминает положение правила о нехостеринговых кошельках, на котором отрасль сосредоточила пристальное внимание в конце 2020 года (хотя это менее непопулярное положение — на первый взгляд, оно приведет отчетность о Криптo в соответствие с существующими правилами для наличных денег).

Остальная часть, похоже, больше сосредоточена на теоретической проблеме использования Криптo для обхода санкций.

В своем электронном письме пресс-секретарям Уоррена я спросил:

• Если есть какие-либо данные или доказательства, указывающие на то, что Криптo используется для обхода санкций
• Как предложение FinCEN (сообщение о лицах, совершающих транзакции на сумму более 10 000 долларов США в день) связано с положениями, касающимися России
• Какие полномочия, предусмотренные законопроектом, еще T предусмотрены FinCEN/OFAC?
• Включит ли сенатор Уоррен положение о финансировании этих новых задач

Я не получил ответа на свое электронное письмо.

Теперь, чтобы быть ясным, опасения Уоррен не являются необоснованными. Ее высказанная обеспокоенность, котораяона повторила раз за разом, российские олигархи или российское правительство могут обратиться к Криптo как к инструменту для обхода санкций, вызванных вторжением России в Украину. Что, безусловно, возможно.

На данный момент представляется крайне маловероятным, что российское правительство будет использовать Криптo в качестве инструмента обхода санкций по ряду причин, о которых я говорил в прошлые выпускиэтого информационного бюллетеня.

С другой стороны, частные лица могут лучше использовать преимущества Криптo. Однако даже здесь маловероятно, что будет какое-либо масштабное уклонение от санкций с помощью криптовалюты. Несколько должностных лиц Казначейства официально заявили, что они не обеспокоены этой проблемой.

Нелли Лян, заместитель министра внутренних Финансы Министерства финансов, рассказала: Рейтер Правительство США зафиксировало рост использования цифровых активов для незаконных Финансы, но это «довольно небольшое» количество транзакций.

«Конечно, мы понимаем, что можем не видеть всего, но существует достаточная степень контроля. На данный момент мы просто T видим, что это может быть использовано в крупных масштабах для обхода санкций», — сказала она новостной службе.

Во время слушания Уоррен спросил Джонатана Левина из Chainalysis , могут ли олигархи разбить свои состояния на части по 100 миллионов долларов, конвертировать их в Криптo и использовать для обхода санкций.

По словам Левина, у Chainalysis есть программное обеспечение, которое может отслеживать эти средства, даже если используются миксеры или инструменты переключения цепочек.

Шейн Стэнсбери, бывший прокурор по киберпреступлениям, а ныне научный сотрудник Университета Дьюка, ограничился лишь утверждением, что Криптo для обхода санкций «теоретически возможно».

«Очевидно, это сложно, но, по крайней мере, если [олигарх] сможет отправиться в дружественную юрисдикцию и использовать Криптовалюта биржи или какую-то другую платформу, которая не соответствует международно признанным стандартам по борьбе с отмыванием денег, как вы предложили, это возможно», он сказал.

Правило Байдена

Смена караула

Кандидат на пост вице-председателя Федеральной резервной системы по надзору Сара Блум Раскин сняла свое имя с рассмотрения на прошлой неделе. Почти сразу после этого Банковский комитет Сената проголосовал за выдвижение кандидатур временного председателя ФРС и кандидата на пост председателя Джерома Пауэлла, кандидата на пост вице-председателя ФРС Лаэля Брейнарда (в настоящее время управляющего ФРС) и кандидатов в совет директоров ФРС Филипа Джефферсона и Лизы Кук.

В другом месте:

• Представляем неделю майнинга от CoinDesk: Последняя тематическая неделя CoinDesk с подборкой статей, отчетов и обсуждений LOOKS миру Криптo . Социальные сети серией всю неделю, чтобы узнавать истории об этом важнейшем аспекте Криптo .
• После кратковременного запрета город в северной части штата Нью-Йорк все еще считаетсь с Криптo:В 2018 году Платтсбург, штат Нью-Йорк, ввел мораторий на деятельность новых компаний, занимающихся майнингом Криптo. Репортеры CoinDesk Шайенн Лигон и Фрэн Веласкес посетили город, чтобы посмотреть, как обстоят дела сейчас, почти четыре года спустя.
• Как выглядит FARM для майнинга Криптo ? Поразительные фотографии от Сибири до Испании:Элиза Гкритси, Сандали Хандагама и Аойон Ашраф из CoinDesk посетили семь различных предприятий по майнингу Криптo в шести странах и задокументировали свои выводы.
• Группа лоббистов округа Колумбия расширяется в столице штата Нью-Йорк:Ассоциация блокчейна открыла новый офис в Олбани, столице штата Нью-Йорк.

За пределами CoinDesk:

• (Писк Компьютера)«Microsoft тестирует рекламу в проводнике Windows 11». Microsoft,стахп.
• (Остальной мир) Представители остального мира посетили Сальвадор, чтобы проверить ход эксперимента по использованию биткоина в качестве законного платежного средства, который прошел шесть месяцев назад. Люди, с которыми общался представитель остального мира, выразили обеспокоенность по поводу запуска в Сальвадоре Bitcoin кошелька (BTC) Chivo и ряда других аспектов реализации закона.
• (Вашингтон Пост) The Post поговорил с жителями Лаймстоуна, города в Теннесси, где сейчас находится фирма по майнингу Bitcoin . Местные жители считали, что приветствуют центр обработки данных, но, похоже, T осознали, что принесет с собой фирма по майнингу Криптo , а именно, огромную проблему шума, которую местные жители не приветствуют.
• (Новости BuzzFeed)По словам репортера BuzzFeed Пола Маклеода, Сенат США принял законопроект о постоянном переходе на летнее время путем устного голосования, поскольку несколько законодателей изначально не знали о проведении голосования.
• (Вашингтон Пост) Репортер Post Грег Джаффе поговорил с Халидом Пайендой, который год назад был министром Финансы Афганистана и — по крайней мере, с прошлой недели — водителем Uber в Вашингтоне, округ Колумбия.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!