A senadora dos EUA Elizabeth Warren quer encarregar a administração Biden e o Departamento do Tesouro de monitorar transações de Cripto por medo de violações de sanções. As duas agências do Tesouro que fariam isso podem já ter a autoridade de que precisam – mas não o dinheiro.

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US$ 74 milhões

A narrativa

Senadora dos EUA Elizabeth Warren (D-Massachusetts)novo projeto de lei anunciado durante uma recente audiência no Congresso atraiu a ira da indústria Cripto . O que parece ter atraído menos atenção foram algumas das declarações feitas pelas testemunhas da audiência.

Por que isso importa

As agências federais já estão encarregadas de monitorar transações ilícitas, incluindo as relacionadas a criptomoedas. O que elas ainda podem precisar é de um orçamento prometido, mas ainda a ser entregue.

Quebrando tudo

Na semana passada, Warren apresentou o “Lei de Melhoria da Conformidade com Sanções de Ativos Digitais de 2022”, um projeto de leique autorizaria o governo dos EUA para identificar e sancionar empresas de Cripto que não estejam sediadas nos EUA, mas que facilitem transações em nome de indivíduos na lista de sanções dos EUA.

Warren apresentou o projeto de lei durante uma audiência do Comitê Bancário do Senado intitulada “Compreendendo o papel dos ativos digitais nas Finanças ilícitas”, que em geral parecia bastante substancial.

Muito foi escrito sobre este projeto de lei nos quatro dias desde sua introdução. Em vez de recauchutar questõessobre a constitucionalidade do projeto de lei, se temapoio suficiente para passarou se éresolve um problema existente, Quero focar em outro aspecto.

Deixarei que Michael Mosier, atualmente na Espresso Systems e anteriormente na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e na Chainalysis, explique:

“Quinze meses após a aprovação da histórica legislação de modernização [anti-lavagem de dinheiro], nenhuma das dezenas de milhões de dólares necessárias para implementá-la foi apropriada.”

Mosier foi uma das quatro testemunhas no painel da semana passada. Em seu testemunho pré-escrito, que ele leu como sua declaração de abertura, ele recomendou que o Congresso aprovasse um orçamento adequado, ONE “que deveria ter sido aprovado em outubro passado”.

Ele continuou explicando que a FinCEN e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros – a ala do Departamento do Tesouro que supervisiona as sanções – não receberam US$ 74 milhões (US$ 64 milhões para a FinCEN, US$ 10 milhões para o OFAC) que eles deveriam ter depois que a Lei Antilavagem de Dinheiro de 2020 foi aprovada como parte da Lei de Autorização de Defesa Nacional mais ampla.

O Congresso aprovouresoluções contínuas em vez de um orçamento adequado para 2021. Sob esses CRs, os níveis de financiamento basicamente permanecem congelados em seus níveis de 2020. Os novos fundos que as agências deveriam ter recebido iriam para aumentar seu pessoal e suporte Tecnologia , disse Mosier em seu depoimento.

“Capacite a FinCEN a usar os dados que já estão chegando a eles antes de sobrecarregá-los — e à indústria — com coleta de dados adicionais para os quais serão questionados sobre o bom uso que fizeram deles”, disse Mosier. “Eles estão sendo preparados para o fracasso por mandatos não financiados.”

O que nos traz de volta ao projeto de lei de Warren. Enviei e-mails para dois assessores de imprensa perguntando se Warren incluiria uma provisão de financiamento (entre outras coisas).

O projeto de lei em si iria:

• Peça ao Presidente dos EUA (imaginando que isso signifique o Tesouro) que escreva um relatório identificando as bolsas de Cripto não sediadas nos EUA que interagem com indivíduos russos sancionados
• O Presidente (Tesouro?) deve sancionar esses indivíduos e trocas
• Permitir que o Secretário do Tesouro dos EUA bloqueie as bolsas de Cripto dos EUA ou as bolsas que operam nos EUA de operar na Rússia ou facilitar transações para indivíduos baseados na Rússia
• Ter relatórios de transações de moeda arquivados pela FinCEN para indivíduos que transacionam mais de US$ 10.000 em Cripto por meio de pelo menos uma conta offshore
• Peça ao Secretário do Tesouro para identificar quaisquer recursos que o Tesouro precise 120 dias após o projeto de lei ser sancionado
• Peça ao Secretário do Tesouro para identificar quaisquer bolsas que sejam de “alto risco” para evasão de sanções e outros crimes

O ponto 4 acima se assemelha muito a uma disposição na regra de carteira não hospedada na qual a indústria estava intensamente focada no final de 2020 (embora seja uma disposição menos impopular - à primeira vista, isso alinharia os relatórios de Cripto às regras existentes para dinheiro).

O resto parece mais focado nessa questão teórica de que a Cripto está sendo usada para escapar de sanções.

No meu e-mail para a imprensa de Warren, perguntei:

• Se houvesse algum dado ou evidência que sugerisse que a Cripto está sendo usada para fugir de sanções
• Como a proposta da FinCEN (relatar indivíduos que realizam transações com mais de US$ 10.000 por dia) se relaciona com as disposições específicas da Rússia
• Quais autoridades o projeto de lei prevê que a FinCEN/OFAC ainda T possui?
• Se a senadora Warren incluirá uma provisão de financiamento para essas novas tarefas

Não recebi resposta ao meu e-mail.

Agora, para ser claro, as preocupações de Warren não são injustificadas. A sua preocupação declarada, queela reiterou repetidamente, é que os oligarcas russos ou o governo russo podem recorrer à Cripto como uma ferramenta para escapar das sanções resultantes da invasão da Ucrânia pela Rússia. O que certamente é possível.

Parece incrivelmente improvável neste momento que o governo russo use a Cripto como uma ferramenta de evasão de sanções por uma variedade de razões, que discuti em edições passadasdeste boletim informativo.

Indivíduos, por outro lado, podem ser mais capazes de tirar vantagem da Cripto. Mesmo aqui, no entanto, parece improvável que haja qualquer cripto para evasão de sanções em escala. Vários funcionários do Tesouro, oficialmente, disseram que não estão preocupados com essa questão.

Nellie Liang, subsecretária de Finanças domésticas do Departamento do Tesouro, disse Reuters o governo dos EUA viu um aumento no uso de ativos digitais para Finanças ilícitas, mas é uma quantidade “bastante pequena” de transações.

"É claro que reconhecemos que podemos não ver tudo, mas há uma quantidade razoável de supervisão. Neste ponto, simplesmente T vemos que isso poderia ser usado em larga escala para escapar de sanções", disse ela ao serviço de notícias.

Durante a audiência, Warren perguntou a Jonathan Levin, da Chainalysis , se os oligarcas poderiam dividir suas fortunas em pedaços de US$ 100 milhões, convertê-los em Cripto e usá-los para escapar de sanções.

A Chainalysis tem um software que pode rastrear esses fundos, mesmo se forem usados ​​mixers ou ferramentas de salto de cadeia, disse Levin.

Shane Stansbury, ex-promotor de crimes cibernéticos e atual membro da Duke University, iria apenas mais longe ao dizer que a Cripto para evasão de sanções é "teoricamente possível".

“Obviamente, é difícil, mas pelo menos se [um oligarca] for capaz de ir a uma jurisdição amigável e usar bolsas de Criptomoeda ou alguma outra plataforma que não esteja em conformidade com os padrões antilavagem de dinheiro reconhecidos internacionalmente, como você sugeriu, isso é possível”, ele disse.

A regra de Biden

Troca da guarda

A indicada para Vice-Presidente de Supervisão do Federal Reserve, Sarah Bloom Raskin, retirou seu nome da consideração na semana passada. Quase imediatamente depois, o Comitê Bancário do Senado votou para avançar as indicações do Presidente Pro Tempore do Fed e indicado para Presidente Jerome Powell, da indicada para Vice-Presidente do Fed Lael Brainard (atualmente governadora do Fed) e dos indicados para o conselho do Fed Philip Jefferson e Lisa Cook.

Em outro lugar:

• Apresentando a Semana de Mineração da CoinDesk: O mais recente conjunto de recursos, relatórios e discussões da semana temática da CoinDesk LOOKS o mundo da mineração de Cripto . Siga a série durante toda a semana para histórias sobre esse aspecto crítico da indústria de Cripto .
• Após proibição de curta duração, cidade no interior de Nova York ainda está em contagem regressiva com mineradores de Cripto:Plattsburgh, Nova York, aprovou uma moratória para novas empresas de mineração de Cripto em 2018. Os repórteres do CoinDesk, Cheyenne Ligon e Fran Velasquez, visitaram a cidade para ver como as coisas estão agora, quase quatro anos depois.
• Como é uma FARM de Mineração de Cripto ? Fotos Impressionantes da Sibéria à Espanha:Eliza Gkritsi, Sandali Handagama e Aoyon Ashraf, da CoinDesk, visitaram sete diferentes instalações de mineração de Cripto em seis países diferentes e documentaram o que encontraram.
• Grupo de Lobby de DC se expande para a capital do estado de Nova York:A Blockchain Association inaugurou um novo escritório em Albany, capital do estado de Nova York.

Fora do CoinDesk:

• (Computador bipando)“A Microsoft está testando anúncios no Windows 11 File Explorer.” Microsoft,estaca.
• (Resto do mundo) O Rest of World visitou El Salvador para verificar seu experimento de bitcoin como moeda de curso legal seis meses depois. As pessoas com quem o RoW falou expressaram preocupações sobre o lançamento da carteira de Bitcoin (BTC) Chivo de El Salvador e vários outros aspectos da implementação da lei.
• (O Washington Post) O Post falou com os moradores de Limestone, uma cidade no Tennessee que agora abriga uma empresa de mineração de Bitcoin . Os moradores locais acreditavam que estavam dando boas-vindas a um data center, mas T parecem ter percebido o que uma empresa de mineração de Cripto trazia, ou seja, um enorme problema de ruído que os moradores locais não aceitam.
• (Notícias BuzzFeed)De acordo com o repórter do BuzzFeed, Paul McLeod, o Senado dos EUA aprovou um projeto de lei para tornar o horário de verão permanente por votação oral porque vários legisladores não tinham ideia de que a votação estava acontecendo.
• (O Washington Post) O repórter do Post, Greg Jaffe, falou com Khalid Payenda, que foi ministro das Finanças do Afeganistão há um ano e – pelo menos até a semana passada – motorista do Uber em Washington, DC

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

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Vejo vocês na semana que vem!