Moins de 30 % des juridictions mondiales ont commencé à réglementer les Crypto: chef du GAFI

• L'absence de réglementation « crée des failles importantes que les criminels et les terroristes peuvent exploiter » et constitue « un appel à l'action pour que les pays prennent ce problème au sérieux », a déclaré le président du Groupe d'action financière. T Raja Kumar a déclaré dans une interview avec CoinDesk.
• Le GAFI a publié un nouveau rapport évaluant les juridictions sur leur réglementation en Crypto après un processus de 12 mois impliquant les 39 membres du GAFI et 20 juridictions qui ne sont T membres.

Moins de 30 % des juridictions du monde entier avaient commencé à réglementer le secteur des Crypto en juin 2023, a déclaré le président du Groupe d'action financière (GAFI). T Raja Kumar a déclaré CoinDesk dans une interview depuis Singapour.

Ce faible niveau d'attention justifie un « appel à l'action », a déclaré Raja Kumar. La statistique étaitdétaillé dans un rapport d'avancement rendu public jeudi et partagé avec CoinDesk, qui a exploré la manière dont des dizaines de juridictions ont adhéré aux recommandations du GAFI.

Le rapport est intitulé « État de la mise en œuvre de la recommandation 15 par les membres du GAFI et les juridictions ayant une activité VASP d'importance significative ».recommandation Il a été suggéré que les juridictions devraient agir pour mieux gérer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme posés par la Crypto, et qu'elles devraient octroyer des licences ou enregistrer les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et procéder à des examens de leurs pratiques commerciales, de leurs produits et de Technologies.

Les recommandations du GAFI sontpas obligatoire, mais les juridictions non respectueuses pourraient être confrontées à un isolement mondial en raison d'une baisse de leur cote de crédibilité et d'autres mesures, telles que larépercussions d'être placé sur la liste du GAFIliste de surveillance.

Le secteur de la Crypto est confronté à une crise de crédibilité et de sécurité car il est en proie à des piratages informatiques. dont beaucoup sont liés à la Corée du Nord,sanctions depuis les États-Unis. et l'ONU, et les allégations deétant un canal de financement du terrorisme,y compris pour ceux qui aidentHamas et ISIS.

« Appel à l'action » du GAFI

Le directeur de l'organisme mondial de surveillance du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme a déclaré qu'il s'agissait du « premier rapport de ce type » abordant la préoccupation selon laquelle l'absence de réglementation « crée des failles importantes que les criminels et les terroristes peuvent exploiter » et qu'il s'agissait d'un « appel à l'action pour que les pays prennent ce problème au sérieux ».

« Je décrirais les actifs virtuels comme de l'eau, et ils FLOW essentiellement vers des juridictions moins réglementées », a déclaré Raja Kumar. « Les criminels et les terroristes repèrent très QUICK les opportunités qui mènent à l'arbitrage réglementaire. Nous ne pouvons tout simplement T laisser faire cela. Chaque maillon de la chaîne mondiale doit être solide. Ce n'est pas une mince affaire. »

Objet du rapport

Le chef du GAFI a déclaré que le rapport vise à attirer l'attention mondiale sur la question, dans le cadre d'un effort « constructif » visant à informer les régulateurs et le secteur privé sur ce qui se passe avec les normes du groupe.

« Les actifs virtuels sont intrinsèquement internationaux et sans frontières, ce qui signifie que l’absence de réglementation des VASP dans une juridiction peut avoir de graves implications mondiales », indique le rapport.

Dans un exemple, le rapport fait référence au « vol et au blanchiment par la République populaire démocratique de Corée (RPDC) de centaines de millions de dollars d’actifs virtuels », qui auraient été utilisés pour fabriquer des « armes de destruction massive ».

Le rapport souligne également l'utilisation croissante des cryptomonnaies pour lever et transférer des fonds destinés aux groupes terroristes. Il affirme que les acteurs malveillants exigent « presque exclusivement » des paiements de rançon en cryptomonnaies.

Niveaux de conformité des juridictions

Le GAFI exhorte depuis un certain temps les juridictions à mettre pleinement en œuvre ses recommandations. Le tableau du rapport classe chaque juridiction comme étant conforme, largement conforme, partiellement conforme ou non conforme.

Les critères incluent l'adoption d'une législation ou d'une réglementation exigeant l'octroi de licences ou l'enregistrement des VASP, l'enregistrement ou l'octroi de licences à ces entreprises, la réalisation d'inspections de surveillance, la prise de mesures d'application à l'encontre des VASP ou l'adoption de la règle de déplacement pour eux.

du GAFI« règle de voyage » controversée exige que les fournisseurs de services Crypto collectent et partagent des informations sur les transactions dépassant un certain seuil.

Dans plusieurs cas, comme l'Inde, Singapour, l'Espagne, le Portugal, l'Italie et la Malaisie, les évaluations de conformité à la recommandation 15 sont en cours, de sorte que le tableau les a classés comme non applicables. D'autres pays, comme l'Argentine, ont mené une évaluation des risques concernant les VASP, mais n'ont rempli aucun des sept autres critères pertinents.

La Corée du Nord estsur liste noirepar le GAFI, tandis que l'adhésion de la Russie a été suspendue en février 2023.

Raja Kumar a déclaré que le GAFI n'exige T des juridictions qu'elles mettent en œuvre leurs recommandations en adoptant des lois, mais que les notifications du gouvernement pourraient suffire.

Méthodologie

Lors d'une réunion plénière du GAFItenue en février 2024, le groupe a convenu de publierUn aperçu des mesures prises par les juridictions pour réglementer les PSAV, qui ont donné lieu à cette analyse. Cet examen, mené sur 12 mois, a porté sur les 39 membres du GAFI et 20 autres juridictions qui hébergent des activités matériellement importantes liées aux cryptomonnaies.

La sélection des juridictions « matériellement importantes » a été basée sur les juridictions qui hébergeaient des VASP avec plus de 0,25 % du volume mondial des transactions d’actifs virtuels ou qui comptaient au moins un million d’utilisateurs d’actifs virtuels.

Collectivement, ces juridictions représentaient 97 % de l’activité Crypto mondiale.

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