Менше 30% юрисдикцій у всьому світі почали регулювати Крипто: керівник FATF

• Відсутність регулювання «створює значні лазівки для злочинців і терористів, якими можуть скористатися» і є «закликом до дій, що ми повинні серйозно поставитися до цієї проблеми», – заявив президент Цільової групи фінансових заходів. T Раджа Кумар сказав в інтерв'ю CoinDesk.
• FATF опублікувала новий звіт, в якому оцінює юрисдикції щодо регулювання Крипто після 12-місячного процесу, в якому брали участь 39 членів FATF і 20 юрисдикцій, які T є членами.

Станом на червень 2023 року менше 30% юрисдикцій у всьому світі почали регулювати Крипто сектор, заявив президент групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). T Раджа Кумар сказав CoinDesk в інтерв’ю з Сінгапуру.

Такий низький рівень уваги вимагає «заклику до дії», — сказав Раджа Кумар. Статистика була деталізовано в звіті про хід роботи оприлюднив у четвер та поділився з CoinDesk, який дослідив, як десятки юрисдикцій дотримуються рекомендацій FATF.

Звіт має назву «Статус виконання рекомендації 15 членами FATF і юрисдикціями з істотно важливою діяльністю VASP». The рекомендація запропонував, щоб юрисдикції краще впоралися з ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму, пов’язаними з Крипто, і вони повинні ліцензувати або зареєструвати постачальників послуг віртуальних активів (VASP) і проводити перевірки їх ділової практики, продуктів і Технології.

Рекомендації FATF є не є обов'язковим, але юрисдикції, що не відповідають вимогам, можуть зіткнутися з глобальною ізоляцією через падіння рейтингів довіри та інші дії, такі як наслідки того, що вони потрапили до FATF список спостереження.

Крипто зіткнувся з кризою довіри та безпеки, оскільки його охопили хакерські атаки, багато з яких пов’язані з Північною Кореєю, санкції від США. та ООН, а також звинувачення будучи каналом для фінансування тероризму, в тому числі для тих, хто допомагає ХАМАС і ІДІЛ.

«Заклик до дії» FATF

Керівник глобальної служби боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму сказав, що це «перший подібний звіт», у якому йдеться про занепокоєння тим, що відсутність регулювання «створює значні лазівки, якими можуть скористатися як злочинці, так і терористи», і є «закликом до дій, щоб країни серйозно поставилися до цієї проблеми».

«Я б назвав віртуальні активи схожими на воду, і, по суті, вони FLOW до юрисдикцій, які менш регульовані», — сказав Раджа Кумар. «Злочинці та терористи дуже QUICK помічають можливість, що веде до регулятивного арбітражу. Ми просто T можемо цього допустити. Кожна частина глобального ланцюга має бути сильною. Це не тривіальна справа».

Мета звіту

Керівник FATF сказав, що звіт покликаний привернути увагу світу до проблеми як до «конструктивної» спроби поінформувати регулятори та приватний сектор про те, що відбувається зі стандартами групи.

«Віртуальні активи за своєю суттю є міжнародними та не мають кордонів, а це означає, що нездатність регулювати VASP в ONE юрисдикції може мати серйозні глобальні наслідки», — йдеться у звіті.

В ONE прикладі у звіті йдеться про «викрадення та відмивання віртуальних активів Корейською Народно-Демократичною Республікою (КНДР) на сотні мільйонів доларів», які, як стверджується, використовувалися для «зброї масового знищення».

Він також відзначив збільшення використання криптовалют для збору та переміщення коштів для терористичних груп. У звіті стверджується, що зловмисники «майже виключно» вимагають платежі за програми-вимагачі в криптовалютах.

Рівні відповідності юрисдикцій

FATF вже деякий час закликає юрисдикції повністю виконати її рекомендації. Таблиця у звіті оцінює кожну юрисдикцію як відповідну, значною мірою відповідає, частково відповідає або не відповідає.

Критерії включають прийняття законодавства чи нормативних актів, що вимагають ліцензування або реєстрації VASP, реєстрацію або ліцензування таких підприємств, проведення наглядових перевірок, вжиття примусових заходів проти VASP або введення в дію правила подорожі для них.

FATF суперечливе "правило подорожі" вимагає від постачальників Крипто послуг збирати та обмінюватися інформацією про транзакції, що перевищують певний поріг.

У кількох випадках, наприклад в Індії, Сінгапурі, Іспанії, Португалії, Італії та Малайзії, їх оцінювання відповідності Рекомендації 15 триває, тому в таблиці вони оцінені як Н/Д (незастосовно). Інші країни, такі як Аргентина, провели оцінку ризику, що охоплює VASP, але не виконали жодного з інших семи відповідних критеріїв.

Північна Корея є у чорному списку FATF, а членство Росії призупинено в лютому 2023 року.

Раджа Кумар сказав, що FATF T вимагає від юрисдикцій виконання їхніх рекомендацій шляхом ухвалення законів, але повідомлень від уряду може бути достатньо.

Методологія

На пленарному засіданні FATF відбувся в лютому 2024 року, група погодилася опублікувати огляд кроків, вжитих юрисдикціями для регулювання VASP, що призвело до цього аналізу. Під час 12-місячної експертизи було розглянуто 39 членів FATF та 20 інших юрисдикцій, які приймають матеріально важливу діяльність, пов’язану з криптовалютою.

Вибір «матеріально важливих» юрисдикцій ґрунтувався на юрисдикціях, які розміщували VASP з понад 0,25% світового обсягу торгівлі віртуальними активами або які мали щонайменше ONE мільйон користувачів віртуальними активами.

Разом на ці юрисдикції припадало 97% глобальної Крипто діяльності.

Читайте також: G-7 має взяти на себе відповідальність за припинення «беззаконного» Крипто , каже керівник FATF