La plateforme DeFi Aave lance sa version 3 avec des échanges inter-chaînes au premier plan

ONEune des plus grandes plateformes de prêt en Finance décentralisée (DeFi) fait un pas en avant mercredi avec le lancement d'une troisième itération, ou « v3 ».

Les sociétés Aave ont annoncé le lancement d' Aave v3 sur six blockchains différentes, avec une septième - le réseau principal Ethereum - à venir à une date non précisée.

La publication fait suite à une série de votes dans les forums de gouvernance d'Aave concernant les chaînes sur lesquelles le nouveau protocole serait lancé, ainsi qu'à uneVote de décembre sur une licence commercialepour le protocole conçu pour empêcher les fourches.

Selon le fondateur Aave , Stani Kulechov, la v3 comportera une gamme de nouvelles fonctionnalités et de nouveaux mécanismes conçus pour améliorer l'expérience utilisateur, la gestion des risques et l'efficacité du capital.

Ces améliorations pourraient contribuer à consolider la position d' Aave comme un marché monétaire de premier plan. DéfiLlamaAave est actuellement le deuxième plus grand prêteur avec plus de 11 milliards de dollars de valeur totale bloquée (TVL), derrière Anchor, basé sur la blockchain Terra , avec plus de 13 milliards de dollars.

Parmi les nouvelles fonctionnalités figurent les « portails » inter-chaînes, les Marchés isolés qui permettront au protocole de mieux concurrencer ses homologues sans autorisation et un mode « haute efficacité » permettant des emprunts à valeur élevée sur certains actifs.

Prêts inter-chaînes

Actuellement, Aave est en ligne sur Avalanche, Ethereum et Polygon, avec des dizaines d'actifs présentant des taux d'emprunt et d'intérêt variables sur chaque chaîne.

Parallèlement aux taux d'intérêt, la demande de liquidité peut varier considérablement entre les chaînes, et Kulechov s'attend à ce que ces rendements et ces fluctuations de la demande « s'aplatissent » à mesure qu'une nouvelle fonctionnalité de « portails » inter-chaînes sera mise en ligne.

Les portails sont une fonctionnalité permettant aux ponts inter-chaînes de créer et de brûler des aTokens, des jetons représentant des dépôts sur Aave. Les ponts créeront les « aTokens » d'Aave sur une chaîne et les brûleront sur une autre, assurant ainsi la comptabilité entre les différentes chaînes tout en permettant aux utilisateurs de recourir à l'arbitrage de rendement et à d'autres stratégies.

« Vous pourriez déposer sur le réseau principal [Ethereum], mais emprunter auprès de Polygon et rembourser sur Avalanche – tout cela en coulisses », a déclaré Kulechov.

Marchés isolés

Outre une plus grande mobilité des capitaux, la version 3 facilite également considérablement l’intégration de nouvelles formes de garanties, bien qu’avec une utilité réduite.

« La V3 repose principalement sur deux éléments : la sensibilisation et l’atténuation des risques, et l’efficience du capital », a déclaré Kulechov. « En termes d’atténuation des risques, nous pouvons réduire le risque d’arrivée de nouvelles garanties dans l’écosystème, tout en les faisant coter, mais avec une exposition limitée. »

Aave fait face à une pression croissante de la part de plateformes de prêt comme Euler, Kashi et RARI qui peuvent mieux répondre aux besoins des actifs à longue traîne ou exotiques avec des pools de prêts sans autorisation.

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En conséquence, la v3 introduit des « Marchés isolés » – en fait un pipeline permettant à la gouvernance Aave de répertorier les actifs comme garantie plus rapidement que le processus actuel, mais uniquement comme une source unique de garantie, et non comme un ensemble.

De plus, les Marchés isolés auront des plafonds d’approvisionnement contrôlés par la gouvernance de la DAO.

« Au fil du temps, à mesure que l'actif mûrit, vous pouvez augmenter les plafonds et, à terme, désactiver le modèle d'isolement pour certains actifs. Cela permet une certaine évolutivité de l'actif », a ajouté Kulechov.

Efficacité collatérale

Enfin, la fonctionnalité qui a le plus enthousiasmé Kulechov est le prochain « mode haute efficacité ».

Cette fonctionnalité permettra aux utilisateurs de bénéficier de ratios prêt/valeur extrêmement élevés à condition qu'ils contractent des prêts sur le même actif qu'ils déposent en garantie - dans certains cas, même jusqu'à 98 % LTV.

Une capture d'écran d'un tableau de bord pour la fonctionnalité incluait l'éther (ETH) et les dérivés ETH jalonnés, le Wrapped Bitcoin (BTC) comme le WBTC et le renBTC et les stablecoins.

« L’idée principale ici est qu’une fois que nous aurons différents types de stablecoins – stablecoins en euros, stablecoins en livres sterling – alors nous pourrons essentiellement avoir des échanges de devises sur la chaîne », a déclaré Kulechov.

Cependant, un domaine dans lequel la v3 n'aura pas d'impact est l'implémentation conforme axée sur l'institution d'Aave, Aave Arc.

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« Le marché d' Aave Arc devrait être le plus ennuyeux du marché. Les participants ne veulent T de changements. Ils veulent un environnement ennuyeux, où tout fonctionne parfaitement. Une fois que la v3 sera plus éprouvée, nous pourrons déployer l'infrastructure v3 sur Arc », a déclaré Kulechov.