Plataforma DeFi Aave lança versão 3 com swaps entre cadeias em destaque

Uma das maiores plataformas de empréstimos em Finanças descentralizadas (DeFi) está dando um passo à frente na quarta-feira com o lançamento de uma terceira iteração, ou “v3”.

A Aave Companies anunciou o lançamento do Aave v3 em seis blockchains diferentes, com uma sétima – a mainnet Ethereum – prevista para uma data não especificada.

O lançamento segue uma série de votações nos fóruns de governança da Aave sobre em quais cadeias o novo protocolo seria lançado, bem como umaVotação de dezembro sobre uma licença comercialpara o protocolo projetado para evitar bifurcações.

De acordo com o fundador da Aave , Stani Kulechov, a versão 3 contará com uma série de novas funcionalidades e mecanismos projetados para melhorar a experiência do usuário, o gerenciamento de riscos e a eficiência de capital.

As atualizações podem ajudar a consolidar ainda mais a Aave como um mercado monetário líder. De acordo com DefiLlama, Aave é atualmente o segundo maior credor, com mais de US$ 11 bilhões em valor total bloqueado (TVL), atrás apenas da Anchor, baseada em blockchain Terra , com mais de US$ 13 bilhões.

Os destaques dos novos recursos são os “portais” entre cadeias, Mercados isolados que permitirão ao protocolo competir melhor com contrapartes sem permissão e um modo de “alta eficiência” que permite empréstimos de alto valor de empréstimo em ativos selecionados.

Empréstimos entre cadeias

Atualmente, o Aave está ativo no Avalanche, Ethereum e Polygon, com dezenas de ativos com taxas de juros e empréstimos variáveis ​​em cada cadeia.

Junto com as taxas de juros, a demanda por liquidez pode variar significativamente entre as cadeias, e Kulechov espera que esses retornos e flutuações de demanda "se estabilizem" à medida que um novo recurso de "portais" entre cadeias for lançado.

Portals é um recurso que permite que pontes entre cadeias criem e queimem atokens – tokens que representam depósitos no Aave. As pontes criarão os “aTokens” do Aave em uma cadeia e os queimarão em outra, mantendo a contabilidade entre as diferentes cadeias enquanto permitem que os usuários busquem arbitragem de rendimento e outras estratégias.

“Você pode depositar na rede principal [Ethereum], mas pegar emprestado do Polygon e pagar no Avalanche – tudo isso nos bastidores”, disse Kulechov.

Mercados isolados

Além de maior mobilidade de capital, a v3 também torna significativamente mais fácil incorporar novas formas de garantia, embora com utilidade reduzida.

“V3 é basicamente sobre duas coisas: conscientização/mitigação de risco e eficiência de capital”, disse Kulechov. “Em termos de mitigação de risco, podemos realmente reduzir o risco de novas garantias entrando no ecossistema e ainda listá-las, mas com exposição limitada.”

A Aave está enfrentando uma pressão cada vez maior de plataformas de empréstimos como Euler, Kashi e RARI , que podem atender melhor a ativos exóticos ou de cauda longa com pools de empréstimos sem permissão.

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Como resultado, a v3 introduz “ Mercados isolados” – efetivamente um pipeline para permitir que a governança da Aave liste ativos como garantia mais rápido do que o processo atual, mas apenas como uma única fonte de garantia, e não como um pacote.

Além disso, Mercados isolados terão limites de fornecimento controlados pela governança da DAO.

“Com o tempo, conforme esse ativo amadurece, você pode aumentar os tetos e, eventualmente, desligar o modelo de isolamento para ativos específicos. Então, isso meio que permite a escalabilidade do ativo”, acrescentou Kulechov.

Eficiência colateral

Por fim, o recurso sobre o qual Kulechov disse estar mais animado é o próximo “modo de alta eficiência”.

Esse recurso permitirá que os usuários aproveitem índices extremamente altos de empréstimo para valor, desde que tomem empréstimos no mesmo ativo que depositam como garantia – em alguns casos, até mesmo até 98% LTV.

Uma captura de tela de um painel para o recurso incluía ether (ETH) e derivativos de ETH apostados, Wrapped Bitcoin (BTC) como WBTC e renBTC e stablecoins.

“A ideia principal aqui é que, uma vez que tenhamos diferentes tipos de stablecoins – stablecoins de euro, stablecoins de libra – então você pode essencialmente ter negociação de câmbio on-chain”, disse Kulechov.

No entanto, uma área na qual a v3 não terá impacto é na implementação compatível com a instituição do Aave, o Aave Arc.

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“A natureza do mercado Aave Arc, ele deveria ser o mercado mais chato que existe. Os participantes, eles T querem ver mudanças. Eles querem ver chato, tudo funcionando bem. Quando a v3 se tornar mais comprovada, então poderemos trazer a infraestrutura v3 para a Arc”, disse Kulechov.