Domande e risposte: la Bitcoin Foundation punta ai campi minati legali

Sulla scia dei resoconti che collegano la chiusura di diversi exchange Bitcoin alle linee guida recentemente pubblicate dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), CoinDesk ha parlato con il consulente generale della Bitcoin Foundation, Patrick Murck, in merito all'impatto delle normative FinCEN. (Murck è anche un dirigente e fondatore di Engage Legal <a href="http://www.engagelegal.com/">http://www.engagelegal.com/</a> , con esperienza in questioni legali e normative che regolano l'uso di Bitcoin e delle economie virtuali.)

CD:Ti sorprende che le normative stiano portando (direttamente o indirettamente) alla chiusura delle borse?

Mucca: "No, non mi sorprende. Da molto prima che uscissero le linee guida, ho consigliato agli operatori di cambio Bitcoin , sia formalmente che informalmente, di registrarsi presso FinCEN come Money Service Business (MSB) e di eseguire un programma di conformità AML/KYC (antiriciclaggio/conosci il tuo cliente) completo per tutti gli utenti del loro servizio. L'intervento di FinCEN è l'aspetto meno sorprendente delle linee guida pubblicate.

"Chiunque voglia gestire uno scambio Bitcoin dovrebbe consultare un avvocato esperto in pagamenti che abbia familiarità con il Bank Secrecy Act (BSA) e con i requisiti di licenza MTB (money transfer business) statali. Questo è uno spazio altamente regolamentato e richiede sia capitale che competenza per orientarsi, nel bene e nel male."

CD: La comunità Bitcoin dovrebbe fare più storie su queste normative?

Patrizio: "Forse, ma spetta a ogni membro della comunità decidere per sé. L'impatto è più chiaramente avvertito da (in ordine): 1) operatori di cambio, 2) minatori e operatori di mining pool, e 3) trader e speculatori. La maggior parte degli altri membri della comunità, coloro che effettuano transazioni Bitcoin per beni e servizi, sono stati lasciati soli per ora.

"Come gran parte dell'ecosistema Bitcoin , l'infrastruttura per creare un dialogo efficace con il governo è in fase di costruzione, ma è ancora un lavoro in corso. La Bitcoin Foundation è ONE pezzo di quell'infrastruttura e siamo stati attivi nell'educare istituzioni finanziarie, banche e governo su Bitcoin. Chiunque nella comunità può diventare membro della Fondazione e influenzare questo dialogo e chiunque può aiutare donando alla Fondazione, quindi abbiamo maggiori risorse per impegnarci nel dibattito e difendere Bitcoin se necessario."

CD:Nel tuopost del blog recentesu questo argomento, dici che sono necessarie maggiori indicazioni da parte di FinCEN. Che tipo di indicazioni stai cercando?

Patrick: "La guida originale emessa da FinCEN era, con tutto il rispetto, mal redatta. Questa è Opinioni condivisa da diversi avvocati di alto profilo specializzati in pagamenti con cui ho discusso di questo problema. Ogni attività Bitcoin con cui ho parlato desidera disperatamente comprendere e Seguici le regole; si affidano a istituzioni come FinCEN per ricevere una guida chiara e praticabile in modo da avere la certezza di T finire in prigione o multati fino all'oblio. È dovere delle nostre agenzie federali e statali fornire regole stradali ben ponderate e comprensibili e collaborare con le aziende e il pubblico per comprendere i problemi; sfortunatamente, ciò T è accaduto qui. Spero che questo possa essere considerato un'opportunità per coinvolgere FinCEN e altri regolatori in tale conversazione".

CD:E qualche opinione sull'affermazione di Bradley Jensen secondo cui le normative FinCEN sono un preludio all'azione penale?

Patrizio: "Prevedere un'azione penale che potrebbe essere legata a Bitcoin da parte del DOJ (Dipartimento di Giustizia) e degli enti di regolamentazione federali o statali è come prevedere che il TUE sorgerà a est: alla fine avrai ragione. Ci sono state voci che circolavano a Washington per oltre due anni secondo cui si profilavano azioni penali e/o una repressione Bitcoin . Più preoccupante per me è l'attività che sta emergendo dagli stati in merito alla trasmissione di denaro senza licenza tramite valuta virtuale in generale e anche Bitcoin . A livello statale è chiaro che sono in corso delle indagini e sono state emesse lettere "da 10 giorni" (che richiedono azioni o conformità).

"Potrebbe essere che le linee guida fossero un preludio a procedimenti giudiziari federali o attività di esecuzione o potrebbe essere per altri motivi. Forse la base di FinCEN ha visto il volume di registrazioni MSB correlate a bitcoin arrivare sotto il'venditore di accesso prepagato'categoria o forse avevano ricevuto una serie di richieste di chiarimento da altre agenzie o istituzioni finanziarie. Sappiamo che FinCEN ha redatto un bollettino interagenzia su Bitcoin e la Fondazione ha emesso una Request FOIA per ottenerlo.

"La minaccia più grande per la realizzazione dei propri obiettivi e mandati (per prevenire i reati finanziari) da parte di FinCEN è che si appoggiano troppo al sistema centralizzato di scambi esistente e spingono la quota di mercato verso ulteriori scambi peer-to-peer decentralizzati. FinCEN ha parlato molto di partnership pubblico-private ma T ha dato seguito. Sarei più che felice di avere una discussione pubblica con FinCEN e qualsiasi altra agenzia statale o federale su Bitcoin, tutela dei consumatori e regolamenti sui reati finanziari. Il genio è uscito dalla bottiglia e la valuta distribuita basata sulla matematica è qui per restare."