FATF: regolamentare gli scambi di valuta virtuale per contrastare i rischi di criminalità

La Financial Action Task Force (FATF) ha raccomandato un monitoraggio più attento degli scambi di valute digitali e dei gateway per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Il GAFI ha pubblicato il suo 'Linee guida per un approccio basato sul rischio alle valute virtualiin una riunione plenaria tenutasi questa settimana a Brisbane.

Il documento di 48 pagine riconosce che le valute digitali comportano diversi vantaggi economici, come la riduzione dei costi di transazione, l'inclusione finanziaria per coloro che non hanno accesso ai servizi bancari e la facilitazione delle microtransazioni.

Tuttavia, comportano anche rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, nonché "altri rischi di criminalità che devono essere identificati e mitigati", avverte.

L'organismo internazionale di controllo contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo ha tenuto la suaterzo incontro dell'annosotto l'attuale presidenza australiana.

Cosa raccomanda il rapporto

Adottando la descrizione standard "prodotti e servizi di pagamento in valuta virtuale" (VCPPS), l'ultimo documento del GAFI individua i cambi valuta come soggetti a verifica, affermando che al momento solo questi gateway rappresentano un rischio.

Sollecita i suoi stati membri ad acquisire una maggiore comprensione di come funzionano le valute digitali e i VCPPS, eseguendo le proprie valutazioni del rischio per identificare potenziali rischi e allocare risorse. Diverse agenzie e gruppi Politiche in ogni paese dovrebbero condividere le conoscenze per essere più efficaci, ha aggiunto.

Il rapporto raccomanda che tutti gli exchange siano registrati e autorizzati, soggetti allo stesso controllo di altri istituti finanziari e attività di trasferimento di denaro. Allo stesso modo, i VCPPS dovrebbero effettuare la stessa due diligence delle loro controparti tradizionali e coloro che accettano bonifici da paesi esteri dovrebbero avere registri adeguati di mittenti e beneficiari.

Se i VCPPS o gli individui non rispettano i requisiti di cui sopra, il GAFI prescrive una "serie di sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive".

Riconosce, tuttavia, che sussistono delle difficoltà dovute alla natura ampiamente anonima (o pseudonima) di una blockchain decentralizzata, nonché all'impossibilità di impedire i pagamenti per determinati beni proibiti o le transazioni tra persone.

Dovrebbe esserci una cooperazione internazionale per assistere i paesi maggiormente colpiti dai crimini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, anche attraverso la confisca delle valute digitali e l'assistenza all'estradizione. Qualsiasi attività sospetta dovrebbe essere segnalata alle autorità, registrando l'identità dei clienti e gli indirizzi delle valute digitali.

Simile alMinistero degli Interni del Regno UnitoSecondo le dichiarazioni rivelate all'inizio di questa settimana, il GAFI menziona anche la possibilità che vengano sviluppate valute digitali completamente nuove, dotate di meccanismi integrati per mitigare i rischi aggiuntivi delle valute decentralizzate.

GAFI e valute digitali

GAFI

ha puntato gli occhi sulla valuta digitale per un po' di tempo, avendo menzionato le "valute digitali decentralizzate" come un argomento degno di esamein un rapporto del 2013.

Ha pubblicato unrapporto più miratoa metà del 2014 e a marzo di quest'anno ha sostenuto per ogni valuta digitaleda valutare separatamentesui suoi attributi.

Il FATF ha 36 membri che rappresentano la maggior parte delle principali economie mondiali. Erafondata nel 1989per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e "altre minacce connesse all'integrità del sistema finanziario internazionale".

C'è una presidenza a rotazione tra i membri, che tengono riunioni plenarie tre volte l'anno. Il suo rapporto sulle raccomandazioni per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo viene pubblicato annualmente.

A partire da luglio, la Corea del Sud succederà all'Australia nella presidenza.

Visualizza il rapporto completo qui sotto:

FATF: LINEE GUIDA PER UN APPROCCIO BASATO SUL RISCHIO VALUTE VIRTUALI

Immagine di riciclaggio di denaro tramiteImmagine