GAFI : Réglementer les échanges de monnaies virtuelles pour contrer les risques de criminalité

Le Groupe d’action financière (GAFI) a recommandé une surveillance plus étroite des échanges et des passerelles de devises numériques afin de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Le GAFI a publié son «Guide pour une approche fondée sur les risques en matière de monnaies virtuelles" lors d'une réunion plénière tenue cette semaine à Brisbane.

Le document de 48 pages reconnaît que les monnaies numériques présentent plusieurs avantages économiques tels que la réduction des coûts de transaction, l’inclusion financière pour ceux qui n’ont pas accès aux services bancaires et la facilitation des microtransactions.

Toutefois, ils comportent également des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ainsi que « d'autres risques criminels qui doivent être identifiés et atténués », prévient-il.

L'organisme international de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme a tenu satroisième réunion de l'annéesous sa présidence australienne actuelle.

Ce que recommande le rapport

En adoptant la description standard « produits et services de paiement en monnaie virtuelle » (VCPPS), le dernier document du GAFI sélectionne les échanges de devises à examiner, affirmant que seules ces passerelles représentent un risque à l'heure actuelle.

Elle exhorte ses pays membres à mieux comprendre le fonctionnement des monnaies numériques et des VCPPS, en procédant à leurs propres évaluations des risques afin d'identifier les risques potentiels et d'allouer les ressources. Les différentes agences et groupes Juridique de chaque pays devraient partager leurs connaissances pour une plus grande efficacité, a-t-elle ajouté.

Le rapport recommande que toutes les plateformes d'échange soient enregistrées et agréées, soumises au même contrôle que les autres institutions financières et entreprises de transfert d'argent. De même, les VCPPS devraient faire preuve de la même diligence raisonnable que leurs homologues traditionnels, et celles qui acceptent les virements électroniques en provenance de pays étrangers devraient tenir des registres adéquats des expéditeurs et des bénéficiaires.

Si les VCPPS ou les individus ne se conforment pas aux exigences ci-dessus, le GAFI prescrit une « gamme de sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives ».

Elle reconnaît toutefois qu’il existe des difficultés présentées par la nature largement anonyme (ou pseudonyme) d’une blockchain décentralisée, ainsi que par l’incapacité d’empêcher les paiements pour certains biens interdits ou les transactions de personne à personne.

Il devrait y avoir une coopération internationale pour aider les pays les plus touchés par les crimes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, notamment par la confiscation des monnaies numériques et l’aide à l’extradition. Toute activité suspecte devrait être signalée aux autorités, l’identité des clients et les adresses des monnaies numériques étant enregistrées.

Similaire auMinistère de l'Intérieur du Royaume-UniDans ses déclarations révélées plus tôt cette semaine, le GAFI mentionne également la possibilité de développer des monnaies numériques entièrement nouvelles avec des mécanismes intégrés pour atténuer les risques supplémentaires des monnaies décentralisées.

Le GAFI et les monnaies numériques

GAFI

a l'œil sur la monnaie numérique depuis un certain temps, ayant mentionné les « monnaies numériques décentralisées » comme un sujet digne d'examendans un rapport de 2013.

Il a publié unrapport plus ciblémi-2014 et en mars de cette année, il a plaidé pour chaque monnaie numériqueà évaluer séparémentsur ses attributs.

Le GAFI compte 36 membres représentant la plupart des principales économies mondiales. Il a étéfondée en 1989pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et « d’autres menaces connexes à l’intégrité du système financier international ».

La présidence est tournante entre ses membres, qui tiennent des réunions plénières trois fois par an. Son rapport sur les recommandations visant à lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est publié chaque année.

La Corée du Sud prendra la relève de l'Australie à la présidence à partir de juillet.

Consultez le rapport complet ci-dessous :

GAFI : ORIENTATIONS POUR UNE APPROCHE FONDÉE SUR LES RISQUES MONNAIES VIRTUELLES

Image de blanchiment d'argent viaShutterstock