Perché il Bitcoin è così vulnerabile alle frodi?

Bitcoin sta cercando di crescere. Come abbiamo visto, quando il prezzo di Bitcoin sale, inevitabilmente arriva soldi veri da investire nel suo futuro. Ci sono ancora molti scettici là fuori che T credono in Bitcoin. T pensano che sia denaro reale. T pensano che abbia alcun valore. E per essere sicuri, T ci sono ancora abbastanza modi reali per spenderlo.

Risparmio e fiducia in Bitcoin

Tutti questi aspetti di Bitcoin sembrano apportare un elemento fraudolento e segreto. È più difficile rintracciare bitcoin in piccole quantità, quindi qualsiasi truffatore che cerchi di fare soldi con Bitcoin farebbe bene a sollecitare pagamenti per un "investimento" simile a uno schema Ponzi, in cui gli investitori iniziali ricevono proventi che provengono dagli investitori successivi.

Di recente ilLa SEC ha indicato un uomo che stava facendo proprio questo con Bitcoin. Trendon Shavers di McKinney, Texas, ha sollecitato investitori dai forum Bitcointalk promettendo loro un rendimento settimanale del 7% da qualcosa chiamato arbitraggio Bitcoin . Al 7% a settimana, ciò significa che gli investitori di "Bitcoin Savings and Trust" di Shavers si aspettavano un rendimento annuo del 364%, e questo senza nemmeno calcolare l'interesse composto.

La strategia di Shavers, l'arbitraggio, è un metodo di acquisto basso e vendita alto tra diversi exchange. Il problema è che questo difficilmente può essere redditizio a meno che non si possieda molto potere d'acquisto. E anche in quel caso è difficile fare soldi su diversi Mercati poiché il volume complessivo di bitcoin è ancora relativamente basso. È per questo motivo che chiunque pensasse che Shavers avesse una sorta di metodo di arbitraggio non disponibile per nessun altro si sarebbe tristemente sbagliato.

Arbitraggio

La triste verità è che Trendon Shavers non sarà l'ultima persona a promuovere i presunti benefici dell'arbitraggio. E sebbene sia una strategia di successo nei Mercati dei capitali ad alta liquidità, non c'è abbastanza volume nel trading Bitcoin per spostare denaro con successo così facilmente. Infatti, aziende come BitInstant hanno promosso questo concetto ai loro clienti. Non c'è da stupirsi del perché lo facciano: con una commissione di elaborazione del 4% per ogni transazione, l'arbitraggio farebbe loro guadagnare soldi solidi indipendentemente dal risultato per un investitore.

Altri hanno promosso la semplicità dell'arbitraggio agli investitori Bitcoin con un certo entusiasmo per deviare la verità, ovvero che T è poi così facile. BTC Trader è un altro esempio in cui si afferma "Arbitraggio Bitcoin reso facile". Ma ONE sguardo all'interfaccia ti dice che, sebbene l'arbitraggio sia possibile, T sembra facile.

Schermata di BTC Trader. Fonte: Rivista Bitcoin

Nuove Tecnologie e frodi

Nell'annunciare l'incriminazione del proprietario di Bitcoin Savings & Trusts, la SEC all'epoca pubblicò un rapporto riassuntivo riguardante le attività fraudolente e le valute virtuali. ONE delle dichiarazioni più interessanti nel rapporto era che la Tecnologie nuova e innovativa è specificamente matura per le attività fraudolente.

"Come per molte frodi, gli organizzatori di schemi Ponzi spesso utilizzano le ultime innovazioni, Tecnologie, prodotti o settori in crescita per attirare investitori e dare al loro schema la promessa di alti rendimenti. I potenziali investitori sono spesso meno scettici su un'opportunità di investimento quando valutano qualcosa di nuovo, innovativo o "all'avanguardia", il Il rapporto della SEC afferma.

Ciò si traduce in una traiettoria interessante: man mano che il Bitcoin sale e diventa sempre più noto, significa che aumenta il potenziale per le truffe. Più soldi sono coinvolti nel Bitcoin, più opportunità ci sono per i truffatori di truffare ignari possessori di bitcoin.

Bitcoin contro il sistema bancario tradizionale

Molti nella comunità Bitcoin continuano a esporre le virtù del Bitcoin come se fosse una specie di valuta che può in qualche modo ostacolare i cattivi. Le recenti notizie riguardanti le accuse presentate contro cinque uomini per un truffa dell'ordine di centinaia di milioni di dollarile società di carte di credito lo evidenziano.

Ma in realtà è l'incapacità di bitcoin di invertire le transazioni che spaventa le società di carte di credito e i processori come PayPal, allontanandoli dall'adottarlo. E in questo caso, in cui sono state rubate informazioni su almeno 160 milioni di carte di credito, le principali aziende del settore finanziario e assicurativo dovranno restituire il denaro rubato.

Ci sono voluti portafoglio Bitcoin basato sul web Instawallet 91 giorniper eseguire un processo di recupero per i suoi clienti. Ciò è avvenuto dopo che qualcuno aveva violato l'infrastruttura del sito ed era riuscito ad accedere a tutti gli URL univoci che ospitavano i wallet e quindi i bitcoin.

Instawallet non esiste più, anche se ONE dei fondatori, Jan Vornberger, ha ha continuato a creare Bridgewalker, che è un portafoglio basato su Android che rende possibili transazioni Bitcoin veloci utilizzando qualcosa chiamato approccio all'indirizzo verde.

Bridgewalker è anche decisamente incentrato sulla sicurezza dopo quanto accaduto con Instawallet, secondo Vornberger. "Gli indirizzi verdi (Bridgewalker riconosce Bitcoin ATM, il commerciante riconosce Bridgewalker) consentirebbero all'intero processo di essere veloce senza compromettere la sicurezza, il che significa che non c'è bisogno di attendere conferme in nessun momento", afferma.

Proteggere gli investitori

Wallet, exchange e mining sono tutte attività legate a Bitcoin. E tutte affrontano la minaccia di hacking e truffe. Questo è vero sia che tu sia nel business di Bitcoin o che tu sia solo un cliente. Non c'è da stupirsi, quindi, che la Bitcoin Foundation stia cercando di fare del suo meglio per interfaccia con funzionari legali e normativiper quanto riguarda le linee guida future sulle valute virtuali.

Gli enti di regolamentazione si rendono conto che questi sistemi decentralizzati per il denaro sono destinati a proliferare nel tempo. Il problema, secondo loro, è la spoliazione dilagante di investitori ignari. Se non ci sono controlli sul sistema, le autorità saranno sommerse da casi di frode. Il consenso generale, quindi, è trovare modi per operare proteggendo la persona media dal furto dei propri soldi. È un lavoro duro, poiché il progresso tecnologico continua ad andare ONE passo avanti rispetto alle forze dell'ordine e al personale di regolamentazione.

Cosa pensi dei truffatori che usano Bitcoin per prendere soldi dalle persone? Qual è il modo migliore per educare il pubblico su Bitcoin, per dargli una reputazione migliore? Faccelo sapere nei commenti.