BitLicense a 5: per le startup regolamentate all'estero, New York T è così dura

Quando la BitLicense è stata introdotta nel 2015,15 aziende Criptotra cui attori internazionali come Bitfinex di Hong Kong e la società svizzera ShapeShift (che opera da Denver) hanno cessato le operazioni a New York. Nel 2018, il CEO di ShapeShift Erik Voorheeschiamata la regolamentazione delle Criptoa New York “un’assurdità”.

Ma le aziende che sono rimaste hanno una storia diversa da raccontare.

Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) haha approvato 25 entitàper impegnarsi in servizi di valuta virtuale negli ultimi cinque anni. Di questi, quattro hanno sede o hanno avviato operazioni al di fuori degli Stati Uniti, tra cui:Volantino Bit, un'azienda con sede a San Francisco fondata in Giappone;Timbro di bit, con sede in Lussemburgo; con sede a Hong KongSocietà di partecipazioni Xapo e la prima piattaforma Cripto a ricevere una carta di fiducia, È un po', fondata a Singapore erinominatonel 2016 aPasso.

Bitstamp e Xapo sono state tra le prime nove aziende a richiedere la licenza insieme alla società con sede negli Stati UnitiBittrexe MonetaGo nel 2015. Bitstamp e Xapo hanno infine ricevuto l'accreditamento. Ma l'anno scorso, a Bittrex con sede a Seattle è stata negata la licenza, mentre MonetaGo di New York ha chiuso il suo exchange, eha riconcentrato i suoi sforzi nello sviluppo Tecnologie blockchain.

Regolamentazione preventiva

BitFlyer, con sede a Tokyo, è stata la prima entità internazionale aricevere una NYDFS BitLicense. Al momento della richiesta, era già regolamentato dalla Financial Services Agency giapponese. David Zacks, Chief Compliance Officer di BitFlyer negli Stati Uniti, ha detto a CoinDesk tramite e-mail che il processo di richiesta ha richiesto quasi un anno per essere completato, ma il fatto che fosse già regolamentato ha reso il processo di richiesta e manutenzione più semplice per l'azienda.

"T sappiamo quante domande siano attualmente in fase di revisione da parte del NYDFS, ma i requisiti sono rigorosi e molte delle nuove entità più piccole T hanno il capitale o la capacità di soddisfare tali standard", ha affermato Zacks.

ONE dei più grandi exchange Cripto al mondo, Bitstamp, ha ottenuto una BitLicense nel 2019, quattro anni dopo aver presentato la domanda. Il responsabile delle operazioni negli Stati Uniti di Bitstamp, Hunter Merghart, ha scritto in un'e-mail che i tempi di elaborazione della domanda possono essere fortemente influenzati da quanto un'azienda è reattiva con NYDFS nella fase di raccolta delle informazioni e, come BitFlyer, aveva già familiarità con la regolamentazione.

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“Bitstamp [era] stato regolamentato dalCSSFin Lussemburgo da diversi anni, il che ci ha distinto da molti dei nostri concorrenti e crediamo che questo, tra gli altri fattori, abbia contribuito a dimostrare a NYDFS quanto Bitstamp prenda sul serio la regolamentazione", ha affermato Merghart.

Merghart ha aggiunto che il fatto di essere già sotto regolamentazione ha funzionato a vantaggio di Bitstamp perché ha compreso i tipi di domande e la documentazione richiesta.

Xapo Holdings, cheha ricevuto la sua licenzanel 2018, all'epoca operava già in Europa e Xapo (Gibraltar) Limited era regolamentata dalla Gibraltar Financial Services Commission.

Carte di fiducia

Tra le entità internazionali, Paxos è stata la prima a ricevere l'accreditamento NYDFS. Nel maggio del 2015, è stataapprovato come carta fiduciaria, consentendo all'azienda di condurre affari a New York come entità bancaria organizzata secondo la legge bancaria. Il co-fondatore e CEO di Paxos Chad Cascarilla ha detto a CoinDesk che si trattava del primo trust charter negli Stati Uniti a cui era consentito operare nello spazio Cripto e blockchain.

"T abbiamo bisogno di una BitLicense per operare perché il nostro accordo di supervisione per il nostro statuto fiduciario ci autorizza a poter operare nel Cripto e in una varietà di altre classi di asset", ha affermato Cascarilla.

Sebbene la richiesta di Paxos sia stata approvata nel 2015, Cascarilla ha affermato che sono stati necessari tre anni di sforzi dalle prime discussioni fino all’approvazione finale.

"Voglio dire, per darti un'idea, la nostra domanda era di 1.000 pagine fronte-retro", ha detto Cascarilla.

Affari a New York

Oltre a un estenuante processo di raccolta di informazioni, BitLicensecosto Bitstamp fino a$ 100.000 in commissioni e tempo speso per l'applicazione. Ma secondo Merghart, essere in grado di servire i clienti a New York ha aiutato Bitstamp ad aumentare i ricavi e la quota di mercato.

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"L'ottenimento della Bitlicense ha anche contribuito a costruire relazioni e partnership con altre aziende di alta qualità che stanno entrando nel Cripto per la prima volta, ma si sentono più a loro agio nel trattare con entità regolamentate", ha aggiunto Merghart.

Anche per BitFlyer, la licenza per operare a New York è stata un'opportunità che ha aiutato l'azienda ad espandere le sue operazioni globali. Secondo Zacks, l'azienda era disposta a fare l'investimento per entrare nel mercato statunitense nonostante l'elevato costo di ingresso.

"Gli Stati Uniti sono un grande mercato, quindi sembra un passo successivo per gli exchange che sono cresciuti a livello internazionale, si sentono sicuri delle loro offerte e preparati come organizzazione a rispettare i requisiti normativi locali", ha affermato Zacks.