Gli exchange di Cripto giapponesi alle prese con la "regola di viaggio" mentre si avvicina la scadenza

Con l'avvicinarsi della scadenza per l'implementazione della "regola sui viaggi", gli exchange Criptovaluta giapponesi affermano di essere in trattative con gli enti di regolamentazione per limitare l'ambito di applicazione della regola ai token principali.

IL regola di viaggio richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), come gli exchange Cripto giapponesi, di condividere i dati dei clienti sulle transazioni superiori a una certa soglia. La norma è stata raccomandata dalla Financial Action Task Force (FATF), un'organizzazione intergovernativa che stabilisce gli standard per la Politiche finanziaria per il G7 e altri 30 paesi sviluppati circa.

A marzo di quest’anno, l’Agenzia per i servizi finanziari (FSA) del Giapponerichiesto fornitori di servizi di asset virtuali per implementare un framework per soddisfare la regola di viaggio. La Japan Virtual Assets and Cripto Assets Exchange Association (JVCEA) dovrebbe introdurre norme di autoregolamentazione entro aprile 2022, secondo la stessa comunicazione.

I VASP in Giappone si invieranno informazioni identificabili sugli utenti a vicenda, ma T dovranno inviare i dati degli utenti all'ente regolatore, hanno detto a CoinDesk i rappresentanti dei VASP giapponesi. L'idea è che ciò renda più facile identificare transazioni sospette relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

"Dobbiamo sostituire il nostro sistema", ha detto a CoinDesk Genki Oda, vicepresidente della JVCEA e presidente dell'exchange Cripto BITPoint.

"I tempi sono piuttosto stretti", ha affermato Takeshi Chino, amministratore delegato di Kraken Japan.

Chino ha affermato che la maggior parte degli scambi desidera utilizzare le soluzioni esistenti proposte dai fornitori e che stanno discutendo di interoperabilità, ma finora non esiste una "risposta chiara".

Un'altra preoccupazione è che la copertura di tutti gli asset comporta un pesante onere di conformità per gli exchange.

"Non siamo sicuri che tutti gli exchange membri possano conformarsi se iniziamo con tutte le classi di asset, compresi i token minori", ha affermato Chino.

Ha aggiunto che la Japan Cryptoasset Business Association (JCBA) vuole adottare un “approccio basato sul rischio” e “aumentare gradualmente il numero di asset che copriamo in base alla regola di viaggio”.

Chino ha detto che era troppo delicato divulgare dettagli specifici delle discussioni tra i membri del JCBA. Ha rivelato che tra le domande sollevate c'era chi sarebbe stato soggetto alla regola sui viaggi. Sebbene la regola sui viaggi sarebbe stata applicata alle transazioni inter-VASP, ha detto che non era chiaro se anche i portafogli ospitati o le transazioni transfrontaliere sarebbero stati soggetti alla regola.

AML e CFT

Il FATF ha scoperto che le politiche nazionali del Giappone "mancano di attività AML/CFT [antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo] mirate", secondo un rapporto di agosto. La task forceclassificatorischi delle attività virtuali tra i rischi più elevati del Giappone.

La valutazione ha evidenziato che i membri della mafia giapponese ricorrevano sempre più spesso alle risorse virtuali per riciclare i proventi illeciti e che i fornitori di servizi erano più concentrati sulla tutela dei consumatori che sul riciclaggio di denaro o sui rischi terroristici.

In risposta alla valutazione del GAFI, la FSA giapponese si aspetta che gli exchange Criptovaluta sviluppino un'infrastruttura di sistema che segnali le transazioni sospette.

Ken Kawai, avvocato presso Anderson Mōri e Tomostune, prevede che il Giappone rivedrà le sue leggi in materia di AML/CFT nel 2022 e inizierà ad applicarle nel 2023.

Costi di conformità

L'implementazione della regola sui viaggi rappresenta un ulteriore costo di conformità per gli exchange Cripto giapponesi.

"La maggior parte delle borse giapponesi ha registrato perdite negli ultimi anni, sebbene i profitti del 2021 stiano migliorando", ha affermato So Saito, partner dello studio legale So & Sato con sede a Tokyo.

Il settore è diviso in due campi: quelli che possono permettersi di KEEP passo con le normative e quelli che non possono. "Questi ultimi hanno lottato per sopravvivere", ha detto a CoinDesk un portavoce dell'exchange Bitbank.

"In Giappone non sono disponibili fonti di reddito aggiuntive che potrebbero essere disponibili per i mercati esteri, come il trading con leva finanziaria elevata", ha affermato Saito.

Il Giappone ha dimezzato la leva massima per il trading a margine a due volte quest’anno, ben al di sotto del limite di Binance e FTX.20 volte.

"L'industria ha chiesto alla FSA di alleggerire l'onere normativo poiché le rigide normative finiranno per spingere i consumatori all'estero, dove non saranno affatto protetti", ha affermato Saito.

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