As bolsas de Cripto do Japão enfrentam a "regra de viagem" à medida que o prazo se aproxima

Com o prazo para implementar a "regra de viagem" se aproximando, as bolsas de Criptomoeda do Japão dizem que estão em negociações com reguladores para limitar o escopo da regra aos principais tokens.

O regra de viagem exige que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), como as exchanges de Cripto do Japão, compartilhem dados de clientes em transações acima de um certo limite. A regra foi recomendada pela Financial Action Task Force (FATF), uma organização intergovernamental que define padrões para Política financeira para o G7 e outros 30 países desenvolvidos.

Em março deste ano, a Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA)solicitado provedores de serviços de ativos virtuais para implementar uma estrutura para cumprir a regra de viagem. A Japan Virtual Assets and Cripto Assets Exchange Association (JVCEA) deve introduzir regras de autorregulamentação até abril de 2022, de acordo com o mesmo aviso.

VASPs no Japão enviarão informações identificáveis ​​sobre usuários uns aos outros, mas T terão que enviar dados do usuário ao regulador, disseram representantes de VASPs japoneses à CoinDesk. A ideia é que isso facilite a identificação de transações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

“Temos que substituir nosso sistema”, disse Genki Oda, vice-presidente da JVCEA e presidente da bolsa de Cripto BITPoint, ao CoinDesk.

“O cronograma é bastante apertado”, disse Takeshi Chino, diretor administrativo da Kraken Japan.

Chino disse que a maioria das bolsas quer usar soluções existentes propostas pelos fornecedores e que estão discutindo a interoperabilidade, mas até agora não há uma “resposta clara”.

Outra preocupação é que cobrir todos os ativos impõe uma grande carga de conformidade às bolsas.

“Não temos certeza se todas as bolsas de membros podem cumprir se começarmos com todas as classes de ativos, incluindo tokens menores”, disse Chino.

Ele acrescentou que a Japan Cryptoasset Business Association (JCBA) quer adotar uma “abordagem baseada em risco” e “aumentar gradualmente o número de ativos que cobrimos sob a regra de viagem”.

Chino disse que era muito sensível revelar detalhes específicos de discussões entre membros do JCBA. Ele revelou que entre as questões levantadas estava quem estaria sujeito à regra de viagem. Embora a regra de viagem fosse aplicada a transações inter-VASP, ele disse que não estava claro se carteiras hospedadas ou transações transfronteiriças também estariam sujeitas à regra.

LBC e CFT

O GAFI descobriu que as políticas nacionais do Japão “carecem de atividades AML/CFT [anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo] direcionadas”, de acordo com um relatório de agosto. A força-tarefaclassificadoriscos de ativos virtuais entre os maiores riscos do Japão.

Sua avaliação observou que os membros da máfia japonesa estavam recorrendo cada vez mais a ativos virtuais para lavar lucros provenientes de crimes e que os provedores de serviços estavam mais focados na proteção ao consumidor do que na lavagem de dinheiro ou nos riscos de terrorismo.

Em resposta à avaliação do GAFI, a FSA do Japão espera que as bolsas de Criptomoeda criem uma infraestrutura de sistema que sinalize transações suspeitas.

Ken Kawai, advogado da Anderson Mōri e Tomostune, espera que o Japão revise suas leis sobre AML/CFT em 2022 e comece a implementá-las em 2023.

Custos de conformidade

A implementação da regra de viagem é mais um custo de conformidade para as exchanges de Cripto do Japão.

“A maioria das bolsas japonesas teve prejuízo nos últimos anos, embora a renda de 2021 esteja melhorando”, disse So Saito, sócio do escritório de advocacia So & Sato, sediado em Tóquio.

A indústria está dividida em dois campos: aqueles que podem se dar ao luxo de KEEP as regulamentações e aqueles que não podem. “Este último tem lutado para sobreviver”, disse um porta-voz da exchange Bitbank ao CoinDesk.

“Fontes de renda adicionais que podem estar disponíveis para bolsas estrangeiras, como negociações de alta alavancagem, não estão disponíveis no Japão”, disse Saito.

O Japão reduziu pela metade a alavancagem máxima para negociação de margem para duas vezes este ano, muito abaixo do limite de Binance e FTX20x.

“A indústria pediu à FSA para aliviar a carga regulatória, pois as regulamentações rígidas acabarão levando os consumidores para o exterior, onde não estarão protegidos de forma alguma”, disse Saito.

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