Reguladores dos EUA: a polícia mundial do Bitcoin ?

Está claro que alguns dos principais policiais dos Estados Unidos aspiram regulamentar moedas virtuais em escala global.

Uma série de reuniões ocorreu na semana passada em resposta às atividades criminosas que os legisladores testemunharam usando dinheiro distribuído, como Bitcoin.

O que isso significa para aqueles que estão iniciando negócios baseados em bitcoin nos EUA? E que impacto isso terá nas moedas virtuais na economia global?

Três passos simples?

Jennifer Shasky Calvery é a diretora dos EUA da Financial Crimes Enforcement Network (comumente conhecida como FinCEN). Durante a reunião do Comitê do Senado'Além da Rota da Seda: Riscos, ameaças e promessas potenciais das moedas virtuais'Em 18 de novembro, Calvery implorou às bolsas de moeda virtual e aos administradores que fizessem três coisas:

• Registre-se no FinCEN.
• Implementar proteções contra lavagem de dinheiro (AML).
• Manter seus registros.

Estava implícito nas observações de Calvery que as empresas que não cumprissem essas etapas poderiam ser consideradas agentes maliciosos.

Da perspectiva da FinCEN, isso é bem preto no branco — indicando que qualquer empresa estrangeira pode ter algo a esconder, porque se registrar na FinCEN é simples assim.

Mas não é tão simples assim, pois há outro componente de transmissão de dinheiro em nível estadual: um sistema bizantino ao qual o Conselheiro Geral da Bitcoin Foundation, Patrick Murck, se referiu como "regime".

Qualquer startup que opere um negócio de Bitcoin devecriar uma empresa de transferência de dinheiro em cada jurisdição, um processo exclusivo para cada um dos 50 governos estaduais dos EUA.

A China está comendo o almoço dos EUA

Uma boa parte do crescimento do bitcoin pode ser atribuída às políticas frouxas, ou melhor, inexistentes, da China em relação a ele. Enquanto o Partido Comunista do país limita o uso de sites estrangeiros como o Facebook, ele acolhe uma economia Bitcoin doméstica.

É bem possível que a falta de fiscalização da China, apesar dos riscos, permita que o Bitcoin prospere ainda mais.

“Hoje, o Bitcoin está em sua infância. É muito parecido com a internet do início dos anos 1990”, diz Tony Gallipi, CEO da BitPay, no Comitê Bancário do Senado, apelidado de'O Impacto Presente e Futuro da Moeda Virtual'.

“Se a América for líder em Tecnologia Bitcoin , a América criará mais empregos e mais exportações”, acrescentou.

“A China está ficando muito agressiva no mercado aberto [...] se quisermos que a América continue líder em Tecnologia e em Bitcoin, você tem que olhar para as bolsas, porque é onde está toda a liquidez.” E ele está certo. T há uma bolsa de Bitcoin americana no top cinco do ranking de mercado. Na verdade, T há nem uma no top dez, de acordo com dados de mercado do Bitcoincharts.

O domínio dos EUA

Edward Lowery é o chefe da Divisão de Investigação Criminal do Serviço Secret dos EUA e do Departamento de Segurança Interna dos EUA. Ele falou na audiência de 18 de novembro, que se concentrou em organizações criminosas como a Silk Road.

Ele observou que as autoridades dos EUA são “muito colaborativas com [...] parceiros estrangeiros”.

Embora libertários e cyberpunks se deleitem com a ideia do anonimato da internet, o governo federal também o faz - especialmente como um meio de capturar criminosos cibernéticos. Parece que as agências de aplicação da lei podemjogar a carta anônimapara combater o crime organizado.

De acordo com as declarações de Lowery, as autoridades estão usando duas táticas primárias para combater o crime de moeda virtual. "A infiltração é a melhor tática investigativa", ele observou na reunião do comitê.

O que vem depois?

“Estou relutante em chamá-lo de moeda”, disse Steven T Walther, membro da Comissão Eleitoral Federal (FEC). A FECestá considerando se deve definir Bitcoin como dinheiro ou uma "metodologia".

Chamar isso de metodologia é interessante. Uma metodologia é, por definição, simplesmente um método. Bitcoin é um método pelo qual se faz uma série de coisas: fazer pagamentos, investir e movimentar dinheiro - geralmente com taxas baixas e rapidez.

No entanto, o Bitcoin também pode ser usado para lavar dinheiro, comprar produtos ilegais e roubar de pessoas desavisadas.

Os EUA provavelmente terão um papel no policiamento do Bitcoin globalmente, mas espero que não a ponto de sufocar quaisquer propriedades potencialmente inovadoras que possam revolucionar nosso sistema global de fabricação.

Imagem da polícia viaShutterstock